Yatırım Fonu Yatırımcıları için Hisse Fonlarına Giriş
"Bir özkaynak fonu nedir?" Birçok yeni yatırımcı tarafından sıkça sorulan ortak bir sorudur. Cevap basit olsa da, finansal bağımsızlık yolculuğunuzun başlangıç çizgisidir, çünkü bir kez öz sermaye fonlarının ne olduğunu anladığınızda, aileniz için en uygun olanı bulmak için 10,000'den fazla halka arz edilen potansiyel yatırımları sıralamak zorundasınız. portföy. Umudum, bazı temel konularda size yardımcı olmaktır, böylece bir yatırım fonu iznine baktığınız veya kayıtlı bir yatırım danışmanıyla konuştuğunuzda ne gördüğünüz hakkında daha fazla bilgi sahibi olursunuz.
Tanım: Bir Fon Fonu Nedir?
Bir özkaynak fonu , genellikle halka açık bir hisse senedi biçiminde işletmelerde (yani "özkaynak") mülkiyeti satın alan bir yatırım fonu gibi bir yatırım fonu ya da özel yatırım fonu türüdür . Diğer zamanlar, mülkiyet, hisse senedi fonunun borsada işlem görmeyen özel şirketlere yatırım yaptığı zaman, sözde özel sermaye biçimidir.
Bir hisse senedi fonuna sahip ortak payda, fon yönetiminin, büyümeye devam edecek şirketlere yatırım yapmak için iyi fırsatlar bulması arzusudur. Artan bir tahvil fonu veya sabit gelir fonu yerine, hissedarlar için sürekli artan kârlı füzeleri fırlatır. hissedar parası, şirketlere veya hükümetlere kredi vermek, faiz gelirlerini toplamak.
Farklı Sermaye Fonları Türleri Nelerdir?
“Bir özkaynak fonu nedir?” Sorusunu cevaplamaktan bir adım daha ileri gitmek için, yatırımcılar için halihazırda mevcut olan farklı hisse senedi fonlarına bakmamız gerekiyor.
Netlik kazanmak için, yatırım fonunuzda karşılaşmanız muhtemel olan kategorilerin bir avuçlarına kadar hisse senedi fonlarını kıralım.
Coğrafi Yönetmelikte Odaklanmış Fonlar
- Uluslararası Sermaye Fonları , ABD dışındaki hisse senetlerine yatırım yapanlardır.
- Küresel Sermaye Fonları , Amerika Birleşik Devletleri'ndekiler de dahil olmak üzere dünyanın dört bir yanındaki hisse senetlerine yatırım yapan, ancak yabancı hisse senetlerini genel portföy ağırlıklarının en az% 80'ine tercih eden yatırımlardır.
- Dünya Çapında Hisse Senedi Fonları , portföy yöneticileri veya metodolojisinin belirlediği her yerde, yurt içi ve uluslararası varlıklar arasında hiçbir fark olmaksızın, dünya çapında stoklara yatırım yapanlardır.
- Yurtiçi Hisse Senedi Fonları , yalnızca yatırımcı ve ihraççının bulunduğu ülkedeki hisse senetlerine yatırım yapanlardır. Çoğu okuyucu için bu Amerika olacak.
Piyasa Aktifleşmesine Odaklanan Hisse Fonları
- Mega Cap Equity Fonları , dünyanın en büyük şirketlerinin stoklarına yatırım yapanlardır; Walmart veya Berkshire Hathaway gibi yüz milyarlarca dolarlık behemoths.
- Büyük Kapasiteli Sermaye Fonları , büyük bir piyasa değeri olan şirketlere yatırım yapan fonlardır .
- Orta Kapasite Hisse Fonları , orta ölçekli bir piyasa değeri olan şirketlere yatırım yapan fonlardır.
- Small Cap Equity Funds , küçük bir piyasa değeri olan şirketlere yatırım yapan fonlardır .
- Micro Cap Equity Fonları , piyasa değerinde birkaç milyon ya da birkaç milyon dolar değerinde halka açık küçük şirketlere yatırım yapan şirketlerdir.
Yatırım Yapmaya Odaklı Hisse Fonları
- Özel Sermaye Fonları , borsada işlem görmeyen özel şirketlere yatırım yapanlardır. Sınırlı bir sorumluluk şirketi kurabilir, milyonlarca insanı hatta milyarlarca dolar harcayabilir, tahvil çıkararak para toplayabilir ve daha sonra işletmelerin yönetiminin geliştirebileceğine inanır.
- Özsermaye Geliri Fonlar , genellikle temettü artışları tarihi, mutlak ve nispi temettü verimi ve muhafazakâr temettü teminat oranları ile ölçülen önemli bir temettü ödeyen işletmelerin mülkiyetine yatırım yapan fonlardır.
- Kâr Payı Büyütme Fonları , hisse senedi piyasasına göre hisse başına kâr payının artmasıyla birlikte, hisse senedi piyasasına bir bütün olarak daha yüksek bir oranda sahip olan yatırımlardır. Temettü büyüme stratejisi ile para kazanmanın birçok farklı yolu vardır, bazen yüksek getirili meslektaşlarını yitirirler ve çoğu durumda alım-satım yatırımlarını harika yapabilirler .
- Endeks Eşitlik Fonları , Dow Jones Endüstriyel Ortalama veya S & P 500 gibi bir endekse benzeyen fonlardır. Her zaman doğru olmasa da, endeks özkaynak fonları en düşük yatırım fonu gideri oranlarına sahip olma eğilimindedir.
- Sektör veya Sektöre Özgü Sermaye Fonları , sektörler veya sektörler gibi ekonominin belirli alanlarını takip eden sektörlerdir ; Örneğin, indirimli perakendeciler veya emlak ve kaza sigortası grupları. Bu, belirli iş alanlarına para yatırmak isteyenler için cazip olabilir, ki bu da bazı endüstrilerin orantısız olarak mal sahiplerine yüksek getiri sağladığı için kötü bir fikir olmayabilir.
Ayrıca, hisse senedi fonları hem geleneksel yatırım fonları hem de borsa yatırım fonları veya ETF'ler olarak satın alınabilir. Bazı yatırımcılar, bir türden diğerine destek olma eğilimindedir, ancak yatırım fonu nasıl yapılandırıldığına ve yatırımcının hedeflerine, hedeflerine, tercihlerine ve koşullarına bağlı olarak avantajlar ve dezavantajlar vardır.
Sermaye Fonlarına Yatırım Yapabileceğiniz Farklı Yollar
Bir hisse senedi fonuna yatırım yapmanın portföyünüz için almak istediğiniz yol olduğuna karar verdiğinizde, mantıklı olabilecek birkaç seçeneğiniz vardır. Yapabilirsin:
- Vanguard veya Fidelity gibi bir yatırım fonu ailesi ile doğrudan bir hesap açarak yatırım yapın .
- Bir aracılık hesabı aracılığıyla bir hisse senedi yatırım fonunun hisselerini satın alarak yatırım yapın.
- İşinizde 401 (k) veya 403 (b) planınız aracılığıyla bir sermaye yatırım fonu hisselerini satın alarak yatırım yapın ( bir varlık yönetim grubuyla çalışmak için daha fazla para alan yatırımcıları ödüllendirmek için farklı yatırım fonu paylaşım sınıfları olduğunu unutmayın).
- Bir aracı kurumda bir Roth IRA veya Geleneksel IRA'yı açın ve bir hisse senedi yatırım fonu hisselerini satın almak için kullanın.
Düzenli yatırım fonlarında olduğu gibi, halka açık hisse senetleri fonları, her yıl hissedarlara tüm temettü gelirlerini ve varsa gerçekleşmiş sermaye kazançlarını (varsa) dağıtmak zorundadır. Sonuç olarak, herhangi bir zaman diliminde yapılan dağıtımların seviyesine bağlı olarak aldatıcı olabilen sadece hisse fiyatını değil, toplam getirisine bakmanız gerekir. Çoğu aracı kurum ve hemen hemen tüm yatırım fonu şirketleri, bir veya daha fazla dağıtımın bir kısmını ya da bir kısmının otomatik olarak yeniden yatırılmasına izin verir, böylece toplam sahipliğinizi zaman içinde artırırsınız.
Bu fonları elde etmeye başlamak için gereken minimum yatırım tutarı değişir, ancak çoğu durumda (özellikle emeklilik hesapları için), tasarruf hesabınızdan düzenli olarak aylık para çekme yaparak 250 $ gibi düşük bir tutar ya da yatırımınızı oluşturmanıza yardımcı olmak için 50 $ veya daha fazla bir hesaba sahip olabilirler. zamanla portföy . Basit bir vanilya aracılık hesabıyla satın alınırsa, minimum 1000 ABD Doları, 2.500 ABD Doları, 5.000 ABD Doları, 10.000 ABD Doları veya 25.000 ABD doları olabilir. Kurumsal sermaye fonları minimum 1.000.000 $ ya da 10.000.000 $ 'lık yatırımlara sahip olabilir.