Yatırım Fonları Ailesinde Yatırım Yapmanın Yararları
Doğru şekilde yapıldığında, yatırım fonu ailesine yatırım yapmak, varlık sınıfı çeşitlendirmesi sunabilir ve potansiyel olarak yatırım maliyetlerinizi düşürebilir.
Bir Yatırım Fonu Ailesinin Tanımı
Bir yatırım fonu ailesi, aynı yatırım fonu sponsorunu paylaşan bir grup yatırım fonudur. Konsept'i anlamanıza yardımcı olmak için, varlık yönetim şirketimin bir yatırım fonu yönetim iştiraki oluşturduğunu ve bu iştirakin üç yeni yatırım fonu sponsoru olduğunu hayal edin:
- Joshua Kennon Hisse Senedi Fonu
- Joshua Kennon Bond Fonu
- Joshua Kennon Gayrimenkul Fonu
Bu yatırım fonlarının her biri benzersizdir ve kendi yatırım portföylerine sahiptir. En çok yatırım fonu ailelerinde, her bir fon ayrı portföy yöneticileri tarafından yürütülür. Ama her üçü de "Joshua Kennon" yatırım fonu ailesinin bir parçası olacaktı.
Yatırım Fonu Arasında Yatırım Yapmanın Yararları
Paralarını tek bir yatırım fonu ailesine yatırmak isteyenler için çeşitli faydalar vardır.
Bunlar:
- Her bir fonda yatırımınızı detaylandıran yatırım fonu ailesinin konsolide bir beyanı. Bu, daha az evrak ve sahip olduklarınızın daha uygun bir dökümü anlamına gelir.
- Birçok yatırım fonu şirketi, bir yatırım fonu ailesini oluşturan bireysel fonlar arasında para taşıyabileceğiniz bir web sitesi sunmaktadır. Örneğimize dönecek olursak, Joshua Kennon Hisse Senedi Fonu'na 100.000 $ yatırmış olsaydınız, ücretsiz olarak tahvil fonunu ve emlak fonunu satın almak için hisselerini satabilirsiniz. Aile içi fon transferlerinin vaka bazında nasıl çalıştığını öğrenmek için izahnameyi okumak önemlidir.
- Bazı fonlar, hissedarların yatırım fonu ailesi içindeki diğer yatırım fonlarına daha düşük asgari seviyelerde yatırım yapmalarına izin verecektir. Bu, fon ailesine verdiğiniz işletme karşılığında aksi halde erişemeyeceğiniz fonlara erişiminiz anlamına gelir.
- Birçok yatırım fonu, bir çek veya tasarruf hesabından otomatik olarak para çekmenize ve ek bir ücret ödemeden bir yatırım fonu ailesi içinde farklı yatırım fonları arasında bölünmenize olanak tanır.
- Nadir durumlarda, bir yatırım fonu ailesindeki mevcut bir yatırımdan dolayı yeni hissedarları kabul etmeyen “kapalı” bir yatırım fonu için yatırım yapabilirsiniz.
Fon Şirketleri Yatırım Fonları Aileleri Yaratıyor
Birden fazla yatırım fonu yaratmak için verimsiz görünebilir, ancak yatırım fonu ailesi fikri gerçekten sağlamdır. Örneğin, bütün gün yaptığım bir oda ve değer şirketlerinde oturmuş olsaydım, birden fazla yatırım fonu işletmek, tek bir yatırım fonu işletmekten çok daha fazla çaba gerektirmezdi, çünkü satın alma ve satma kararlarım hisse senedi türüne dayanabilirdi veya diğer güvenlik inceliyorum. Bir örnek yardımcı olabilir.
Büyük bir yatırım fonu ailesi için dört farklı yatırım fonu işlettiğimi düşünün. Bunlar:
- Yardım Fonu (alkol, tütün, kumar ve savunma stokları)
- Blue Chip Temettü Fonu (yüksek temettü ve güçlü bilançoları olan şirketler)
- Uluslararası Değer Fonu (ABD’nin dışında kalan ve ABD’nin dışında bulunan şirketler)
- Yüksek Kaliteli Orta Düzey Şirket Tahvil Fonu (yüksek oranlı şirket tahviller)
Diageo gibi bir şirketin raporunu okuyorsam ve o zamana kadar çok değerliymiş olsaydım, ilk üç fonu - yardım fonu, mavi çip temettü fonu ve uluslararası değer fonu için emir alabilirim. . Berkshire Hathaway gibi bir şirketin raporunu okursam, fonlardan herhangi birine layık olmaz çünkü bir borsa senedi değildir, temettü ödemez ve uluslararası olarak ikamet etmez.
Bunun avantajı, bireysel hissedarın kendisi için kendi portföyüne en uygun varlıklar türüne karar vermesine izin vermesidir.
Vanguard ve Fidelity gibi büyük yatırım fonu şirketleri, yatırım fonu ailesinde hemen hemen her olası varlık sınıfını, varlık tahsisini ve hayal edebileceğiniz yatırım stratejisini kapsayan onlarca fon var.
Yatırım Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılacağı Hakkında Daha Fazla Bilgi
Yatırım fonlarına nasıl yatırım yapacağınız hakkında daha fazla bilgi için, Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmak için Tam Başlangıç Kılavuzu'nu okuyun.
Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiye vermemektedir. Bilgiler, yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir özel yatırımcının mali durumu göz önüne alınmadan sunulmakta olup, tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, olası anapara kaybı dahil olmak üzere risk içerir.