Yatırım fonu nedir?
Yatırım fonu nedir?
Yatırım fonlarını duydunuz ve neredeyse her yatırımcı için akıllı yatırımlar olabileceğini duydunuz. Peki, yatırım fonları tam olarak nedir ve nasıl çalışırlar?
Yatırım fonları, günlük yatırımcılar için en popüler yatırım türleridir. Niye ya? Çünkü onlar anlamaya yönelik basit yatırımlar ve kullanımı kolay - birçok yönden "mankenlere yatırım yapmak". Aslında, zaten yatırım fonlarının milyonlarca hissedarlarından biri değilseniz, sadece bu makaleyi okumak için günde iki veya üç dakika ayırmanız gerekecek ve yatırım yapmaya başlamaya hazır olacaksınız.
Ayrıca yatırım fonlarına yatırım yapmanın basitliği, yatırımcıları başlatmak için cazip bir özellik değildir; Yatırım fonlarının erişilebilirliği, çok yönlülüğü ve kolay anlaşılır yapısı, profesyoneller de dahil olmak üzere her türlü yatırımcı için güçlü yatırım araçları sağlar ve üniversite ve emeklilik de dahil olmak üzere çeşitli tasarruf ve yatırım hedeflerine uygun olabilir.
Yani daha fazla ado olmadan, yatırım yapmaya başlamanız için yatırım fonları hakkında bilmeniz gereken şey. Zaten yatırım yapıyorsanız, bu güçlü ancak basit güvenlik türünde iyi bir tazeleme kursu olabilir:
Yatırım Fonu Tanımı
Yatırım fonu, yatırımcıların paralarını profesyonelce yönetilen bir yatırımla bir araya getirmelerini sağlayan bir yatırımdır. Yatırım fonları hisse senetleri, tahviller, nakit veya bu varlıkların bir bileşimini kullanabilir. Holdingler olarak adlandırılan temel güvenlik türleri , bir portföy olarak da adlandırılan bir yatırım fonu oluşturmak için birleşiyor.
Daha basit anlamda, yatırım fonları sepet gibidir. Her bir sepet, bir yatırım fonu portföyünü birleştirmek için belirli türdeki stokları, tahvilleri veya hisse senedi ve tahvilleri bir arada tutar.
Örneğin, XYZ International Stock adlı bir fon satın alan bir yatırımcı, dünyanın dört bir yanından düzinelerce veya yüzlerce hisse senedi tutan bir yatırım güvenliği - yani "uluslararası" monikeri satın alıyor.
Yatırımcının temelde sahip olduğu menkul kıymetlere (holdingler) sahip olmadığını, aksine bu menkul kıymetleri temsil ettiğini anlamak da önemlidir; Yatırımcıların hisse senetlerinin paylarına değil, yatırım fonu hisseleri. Örneğin, belirli bir yatırım fonu Apple, Inc. (AAPL) hisselerinin diğer hisse senedi sahiplerine ait hisse senetlerini içeriyorsa, yatırım fonu yatırımcısı doğrudan Apple hissesine sahip değildir.
Bunun yerine, yatırım fonu yatırımcısı, yatırım fonu hisselerine sahiptir. Ancak, yatırımcı, AAPL'deki hisselerin takdir edilmesinden fayda sağlayabilir.
Yatırım fonları yüzlerce hatta binlerce hisse senedi veya tahvil tutabildiğinden, çeşitlendirilmiş yatırımlar olarak tanımlanmaktadır. Çeşitlendirme kavramı, sayılardaki güç fikrine benzer. Çeşitlendirme, yatırımcıya bireysel menkul kıymet alımına kıyasla piyasa riskini azaltabileceği için yardımcı olmaktadır.
Yatırım Fonlarının Avantajları
Özetlemek gerekirse, yatırım fonlarının avantajları dört kelimeyle açıklanabilir: sadelik, çok yönlülük, çeşitlilik ve erişilebilirlik:
- Basitlik: Çoğu yatırımcı kendi hisse senedi ve tahvil portföyünü oluşturmak için bilgi, zaman veya kaynaklara sahip değildir. Stok yatırımcıları genellikle temel analiz veya teknik analiz hakkında kapsamlı bilgiye sahiptir. Ancak, yatırım fonu yatırımcı kavram ve stratejileri hakkında çok az bilgiye sahip veya hiç sahip olmasa da , bir yatırım fonu hisselerinin satın alınması , profesyonel olarak yönetilen, farklı bir portföyün sahibi olmasına olanak tanır. Yatırım fonları profesyonel olarak yönetilir, bu da yatırımcının sermaye piyasalarına yatırım yapma konusunda bilgiye sahip olması gerekmediği anlamına gelir.
- Çeşitlilik: Tüm yatırımcılar, yeni başlayanlar ve profesyoneller aynı şekilde, bütün yumurtalarını bir sepete koymanın bilge olmadığını biliyorlar. Bu yatırım fonları ile çeşitlendirme bilgelik konuşur. Hisse senedi ile çeşitlendirmek için, bir yatırımcının yeterli çeşitliliğe ulaşmak için 20 veya daha fazla menkul kıymet satın alması gerekebilir. Ancak, birçok yatırım fonu , kolayca satın alınabilecek tek bir güvenlikte eksiksiz çeşitlendirme sunmaktadır. Bu nedenle, bir yatırım fonu yatırımcısı, en azından başlangıçta, yatırım fonları ile yumurta-in-one-basket kural kırmak ve daha sonra yatırım fonları portföyünde çeşitliliği artırmak için daha fazla yatırım fonları ekleyebilirsiniz. Bu fikir hakkında daha fazla bilgi için, sadece bir yatırım fonu ile yatırım yapmaya nasıl başlayacağımıza dair makalemizi okuduğunuzdan emin olun.
- Çok yönlülük: Yatırımcıların akla gelebilecek pazarın hemen hemen her kesimine erişebilecekleri çok sayıda yatırım fonu vardır. Örneğin, sektör fonları yatırımcıların, sağlık, teknoloji, finans, hatta sosyal medya gibi pazarın odaklanmış alanlarına girmesini mümkün kılmaktadır. Sektör fonlarının ötesinde, yatırımcılar altın, petrol ve diğer doğal kaynaklar gibi diğer varlık türlerine de erişebilirler. Bu çok yönlülük, bir yatırımcının portföyü büyüdükçe daha fazla çeşitlendirme için kullanılabilir. Profesyonel para yöneticileri, müşteri portföyleri oluştururken genellikle bu amaçla sektör fonlarını kullanırlar.
- Erişilebilirlik: 100 $ 'a kadar bir yatırımcı yatırım fonlarıyla yatırım yapmaya başlayabilir. Yatırım fonlarının düzinelerce, yüzlerce, hatta binlerce başka menkul kıymet taşıdığı gerçeği, bir yatırımcı, tüm yatırım menkul kıymetlerine erişebilir. Örneğin, toplam borsa endeksi fonlarından birinde hisse satın alan bir yatırımcı, sadece bir fonda 3000'in üzerinde hisse senedine maruz kalmaktadır. Bu , yatırım fonlarının sadeliğine ve çeşitlenmesine geri döner. Yatırım kavramları ve stratejileri okullarda nadiren öğretilse de, başlangıç yatırımcısı yatırım fonlarını çevrimiçi veya kitapçılarda nasıl alacağınız konusunda kolay ipuçlarını bulabilir ve birkaç dakika ya da birkaç saat içinde yatırım yapmaya başlayabilir.
Karşılıklı Fonların Temel Türleri
Yatırım evreninde binlerce yatırım fonu vardır, ancak birkaç temel tür ve fon kategorisine ayrılabilirler . İki temel yatırım fonu türü, hisse senedi ve tahvil fonlarıdır. Oradan, fon kategorileri daha uzmanlaşmış ve farklılaşıyor.
Örneğin, hisse senedi fonları, küçük kap, orta kapak ve büyük başlık olmak üzere üç alt kategoriye ayrılabilir. Daha sonra büyüme, değer ya da büyüme ve gelir olarak sınıflandırılırlar. Hisse senetleri, hepsi benzer amaçları olan uluslararası, küresel veya yabancı olarak da sınıflandırılabilir.
Tahvil fonları öncelikle kısa vadeli, ara dönem veya uzun vadeli olarak tanımlanan tahvillerin vadesine göre kategorize edilir. Daha sonra şirket tahvilleri, belediye tahvilleri ve ABD Hazine tahvilleri alt kategorilerine ayrılırlar.
Çoğu yatırım fonu kategorisi pasif yönetilen fonlar olarak tanımlanabilen endeks fonları olarak satın alınabilir. Bu, portföy yöneticisinin menkul kıymetleri aktif olarak satın almadığı ve satmadığı, daha ziyade S & P 500 endeksi veya Dow Jones Endüstriyel Ortalaması gibi bir gösterge endeksinin varlıklarıyla eşleştiği anlamına gelir. Yeni başlayanlar genellikle en iyi S & P 500 Endeksi fonlarından biriyle başlar.
Oradan, yatırımcılar, burada bahsedilenler gibi çeşitli yatırım fonları ve bu temel yatırım etrafında bir yatırım fonları portföyü nasıl inşa edileceği hakkında daha fazla bilgi edinebilirler. Endeks fonları genellikle yüzlerce holdinge sahiptir ve yatırımcılara yatırım fonlarının en büyük özelliklerini - sadelik, çeşitlilik ve düşük maliyetli sunar.
Yatırım Fonlarında Yatırım Risklerinin Anlaşılması
Hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları, piyasa seviyesinde bir seviyede bir risk barındırır, bu da değerde dalgalanma veya hatta anapara kaybının (başlangıçta yatırdığınız miktar) olabilir.
Örneğin, 10 yıl için 1000 $ yatırım yapabilir ve 950 $ ile sonuçlanabilir. 10 yıllık bir süre boyunca böyle bir negatif getiri elde etmek son derece nadir olmakla birlikte, bu mümkündür. 10 yıl veya daha uzun süreler için hisse senedi yatırım fonları dahil olmak üzere hisse senedi yatırımları için ortalama yüzde 7 ila 10 arasında bir getiri beklemek daha makul olacaktır. Bununla birlikte, 1 yıl gibi kısa dönemler de vardır, çünkü hisse senedi yatırım fonu yüzde 30 ila 40'a kadar değer kaybına uğrayabilir. Benzer şekilde, bir yılda% 50'den fazla kazancınız olabilir.
Bireysel hisse senedi veya hisse senedi yatırım fonu yatırımı yapsanız, borsaların nasıl davrandığına dair bazı makul beklentileriniz olması gerekir. Ve daha önemlisi, kısa ama kaçınılmaz uçlarda nasıl tepki vereceksiniz? Yatırım fonlarınızı 3 ayda% 10 kaybedecekler mi satarsınız? Yatırım yapmaya başlamadan önce risk toleransı hakkında fikir edinmek en iyisidir.
Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmaya Başlamak
Eğer bir başlangıç yatırımcısıysanız, şimdi yapmanız gereken tek şey, kolej birikimi ya da emeklilik gibi yatırım hedefinizi tanımlamak ve sizin için en iyi fonu seçmektir. Yatırım yapmak için 3,000 $ 'dan daha az tutarınız varsa, portföyünüze bir yatırım fonu ile başlamanız gerekebilir. Bu durumda, yatırımcılara başlamak için en iyi yatırım fonları ile ilgili makalemizi okuduğunuzdan emin olun.
Artık yatırım yapmaya başlamak için hazırsınız!