Yatırım Fonu Paylaşım Sınıfları Farklı Ücret, Minimum Yatırım ve Daha Fazlası Olabilir
Çoğu zaman bu, bir yatırım fonu izniyle okunduktan sonra olur ve hissedar bir fonun birkaç farklı sınıfa sahip olduğunu görür. Çoğu zaman fonlar arasındaki farkın ne olduğu konusunda belirsizdir, ancak çoğu durumda, bazı fonlar büyük yatırımlar lehine daha düşük ücret ve harcama oranları sunar.
Bazen, bir yatırım fonu, hem anne-pop yatırımcılarına (“perakende” yatırımcılara) hem de büyük şirketlere, emeklilik planlarına ve kar amacı gütmeyen kuruluşlara (“kurumsal” yatırımcılara) cazip gelmek ister. Yatırım fonlarının her iki yatırımcı için de uygun bir fon oluşturması zorluğu, daha büyük kurumsal müşterilerin, büyük bir perakende yatırımcısı tarafından ödenen düşük yönetim ücretlerini kabul etmeyecek kadar büyük ölçekli ekonomilere sahip olmalarıdır.
Verimli olmayacak iki farklı yatırım fonu sunmak yerine, birçok yatırım fonu aynı yatırım portföyü için farklı hisse sınıfları oluşturmaya karar veriyor. Bir sınıf perakende yatırımcılara hitap edebilir ve bir sınıf kurumsal yatırımcılara hitap edebilir. Bazen orta seviyeli bir paylaşım sınıfı bile vardır. Farklı paylaşım sınıflarının farklı harcama oranlarına, minimum yatırımlara, itfa ücretlerine ve satış yüklerine sahip olması muhtemeldir.
Yatırım Fonu Paylaşım Sınıfları Gerçek Dünya Örneğine Bir Bakış
Karşılıklı fon sınıfları kavramını anlamanıza yardımcı olmak için, dünyanın en popüler finansal ürünlerinden biri olan Vanguard S & P 500 endeks fonu sınıflarına bakalım.
Vanguard 500 Endeks Fonu, birkaç farklı paylaşım sınıfında mevcuttur:
- Yatırımcı Payları, VFINX sembolü ile işlem görmektedir ve 3.000 $ 'lık asgari yatırımla% 0.14 gider oranına sahiptir.
- Admiral Shares fonları VFIAX sembolü ile işlem görmektedir ve 10.000 $ 'lık asgari yatırımla% 0,04 gider oranına sahiptir.
- Kurumsal Fon Paylaşım Fonu, VINIX sembolü ile işlem görmektedir ve 5.000.000 $ 'lık minimum yatırımla% 0,04 gider oranına sahiptir.
- Kurumsal Artı Fon Hisseleri, hisse senedi sembolü VIIIX altında işlem görür ve 100.000.000 $ asgari yatırımla% 0,02 gider oranına sahiptir
Gördüğünüz gibi, satın aldığınız hisse senedi sınıfına bağlı olarak, minimum tutarınız $ 3,000 ile 100.000.000 arasında değişebilir ve yatırım fonu yatırımınızdan elde edilen harcama oranı büyük ölçüde değişebilir.
Zengin Yatırımcılar, Bazı Kurumlardan Ek Faydalar Alabilir
Portföyünüzü büyütmenin faydaları, düşük maliyetli yatırım fonu paylaşım sınıflarına erişime sahip değildir. Birçok finansal kuruluş, varlıklı ve yüksek net değerde yatırımcılara hizmet etmek üzere tasarlanmış tek tek yönetilen hesaplar için kayıtlı yatırım danışmanlarının yaptığı gibi, aynı zamanda kendi alıkoyma çatısı altında sahip olduğunuz varlıkların toplam miktarına dayalı ek avantajlar sunmaktadır.
Vanguard örneğimize bağlı kalarak , Vanguard yatırım fonlarına ve ETF'lere toplamda 50.000 dolardan 500.000 dolara yatırım yapmış olsaydınız, Voyager Servis seviyesinde söz sahibi olursunuz, bu da şirketin ETF'lerinde komisyonsuz alım satım işlemleri anlamına gelir ve hisse senetleri üzerindeki komisyonları azaltır. ve Vanguard olmayan ETF'ler.
Ayrıca, servis ücreti yoktur.
Vanguard'ın yatırım fonlarına ve ETF'lere 500.000 $ - 1.000.000 $ yatırdıysanız, Vanguard'ın Voyager Select Services'e hak kazanırsınız ve Vanguard'ın yatırım fonları ve ETF'leri 1 milyon dolardan fazla olan yatırımcılara Vanguard'ın Voyager Flagship Services'i için uygundur. Her seviye, yatırımcılar için artan sayıda fayda sunmaktadır. Bu, tabii ki, daha yüksek asgari paylaşım sınıflarına sahip olmanın altında yatan fonlarınızdaki harcama oranlarından çok daha az ödeme yaptığınız gerçeğinin üstünde!
Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmayla İlgili Daha Fazlası
Yatırım fonu yatırımı hakkında daha fazla bilgi edinmek için, sitenin en iyi yatırım fonu makalelerinin ve kaynaklarının bir bölümü olan Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmak için Tam Başlangıç Kılavuzu'nu okuyun.