Bir yatırımın nasıl yapıldığına dair bir fikir verecek çeşitli hesaplamalar vardır. Bazıları diğerlerinden daha karmaşıktır, ancak hiçbiri hesap makinesi olan ortalama yatırımcının erişiminin ötesindedir. Yatırımlarınızın nasıl olduğunu anlamanıza yardımcı olmak için kullanabileceğiniz çeşitli hesaplamalar aşağıda verilmiştir .
Toplam getiri
Bu basit bir hesaplamadır, ancak bize bir stokun iadesini belirlerken temettülerin (uygun olan yerlerde) dahil edilmesi gerektiğini hatırlatır. İşte formül:
(Yılsonunda yatırımın değeri - Yılın başındaki yatırımın değeri) + Yılın başındaki yatırımın değeri / Değeri = Toplam Getiri
Örneğin, 7,543 $ 'a bir hisse senedi satın aldıysanız ve şimdi 8,876 $ değerinde ise, 1,333 $' lık bir gerçekleşmemiş kazanç elde edersiniz. Ayrıca bu sefer 350 dolarlık kar payı aldınız. Toplam getiri nedir?
(8,876 $ - 7,543 $) + 350 $ / 7,543 $ = Toplam Getiri
1,333 $ + 350 $ / 7,543 = Toplam Getiri
1,683 $ / 7,543 = Toplam Getiri
0.2231 veya% 22.31 = Toplam Getiri
Bu hesaplamayı, zaman içindeki paranın değerini hesaba katmadığı için bir zayıflık olan herhangi bir zaman dilimi için kullanabilirsiniz.
Basit dönüş
Basit getiri, toplam getiriye benzer, ancak, sattıktan sonra bir yatırım getirisini hesaplamak için kullanılır.
İşte formül:
Net Gelirler + Temettü / Maliyet Bazında - 1
İşte bir örnek: 3,000 dolar karşılığında bir hisse senedi aldığınızı ve 12 dolarlık bir komisyon ödediğinizi varsayalım. Maliyet temeliniz 3,012 dolar. Hisseleri 4,000 dolar satarsınız ve 12 dolarlık bir komisyon daha vardır, dolayısıyla net geliriniz 3.988 $ 'dır. Temettüler 126 dolara ulaştı.
3,988 $ + 126 $ / $ 3,012 - 1 = Basit Dönüş
4,114 $ / 3,012 $ - 1 = Basit Dönüş
1.36 - 1 = Basit Dönüş
% 0,36 veya% 36 = Basit Getiri
Toplam Getiri hesaplaması gibi, Basit İade size yatırımın ne kadar sürdüğü hakkında hiçbir şey söylemez. Vergi sonrası beyannameyi görmek istiyorsanız, ilk değişken için “vergi sonrası net gelirleri” kullanın ve vergi sonrası temettü numarası kullanın.
Yıllık bileşik büyüme oranı
Bir yıldan fazla tutulan yatırımlar için bu daha sofistike, ancak daha karmaşık bir hesaplamaya bakmak isteyebilirsiniz.
Bileşik Yıllık Büyüme Oranı , yatırımınızın zaman içindeki para değerini gösterir. İki yıl boyunca yüzde 40'lık bir geri dönüş büyüktür, ancak on yıl içinde yüzde 40'lık bir geri dönüş arzu edilmek için çok fazla şey bırakır. Bu hesaplamayı, yatırımın zaman periyodu boyunca karıştığını düşünerek, ilk yatırım değerinden bitişen yatırım değerine götüren büyüme oranı olarak düşünün.
Bileşik yıllık büyüme oranını hesaplamak için, bir yatırımın değerini o dönemin başlangıcındaki değerine göre baktığınız dönemin sonuna bölüştürün. Bu sonucu alın ve periyot uzunluğuna bölünmüş bir kişinin gücüne kaldırın ve daha sonra bu sonuçtan bir tane çıkarın.
Burada bulabileceğiniz bu önemli hesapla ilgili bütün bir makaleyi yazıyorum.
Sonuç
Basit veya biraz daha karmaşık hesaplamalar, yatırımlarınızın nasıl yapılacağı konusunda daha iyi bir düzeltme sağlayabilir.