Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmayla İlgili 8 Öneri: Yeni Başlayanlar İçin Temel Bilgiler
Finansal planlama sürecinin başlangıcından seçime, analize, bir portföy oluşturmaya, vergilendirmeye ve daha fazlasına kadar yatırım fonlarıyla başarıya yatırım yapmak için en iyi 16 ipucu .
Yatırım Fonlarına Yatırım Yapma İpucu # 1: Yatırım yapmaya Nasıl Başlanır?
Yatırım ilk yatırım fonu (veya bir sonraki satın almadan önce) satın almadan önce başlar. Yatırım fonlarıyla yatırım yapmaya yeni başlıyorsanız, dengeli bir fonla başlamak isteyebilirsiniz. Ayrıca soru sormak istersiniz: Tasarrufunuzla ne yapmak istiyorsunuz? Emekliliğiniz için tasarruf gibi belirli hedefleriniz var mı yoksa mali güvenliğinizi güçlendirmek amacıyla genel olarak servet birikimi gibi geniş tanımlanmış hedefleriniz var mı? Zaman ufkunuz nedir? Bir yıl? Beş yıl? 10 yıl?
Karşılıklı Fonlara Yatırım İpucu # 2: Risk Toleransınızı Biliniz
Paranızı seçmeden önce, ne kadar riske girebileceğinize dair iyi bir fikre sahip olmanız gerekir. Risk toleransınız , ne kadar dalgalanmanın (diğer bir deyişle dalgalanma ve inişler) veya ele alabileceğiniz piyasa riskinin bir ölçütüdür. Örneğin, bir yıllık dönemde 10.000 $ 'lık hesap değeriniz% 10 (9,000 $' a) düştüğünde oldukça endişeli oluyorsanız, risk toleransınız nispeten düşüktür - yüksek riskli yatırımları tolere edemezsiniz.
Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmak İpucu # 3: Varlık Tahsisinizi Belirleyin
Risk tolerans seviyenizi belirledikten sonra, portföyünüzden oluşan yatırım varlıklarının (hisse senetleri, tahviller ve nakit) karışımı olan varlık tahsisini belirleyebilirsiniz. Uygun varlık tahsisi , agresif (risk için yüksek tolerans), orta (orta risk toleransı) veya konservatif (düşük risk toleransı) olarak tanımlanabilecek risk tolerans seviyenizi yansıtacaktır.
Karşılıklı Fonlara Yatırım Yapma İpucu # 4: Yatırım Fonlarının Temel Türlerini ve Kategorileri'nı İnceleme
Yatırım fonları, varlık sınıfı (hisse senetleri, tahviller ve nakit) ile kategorilere ayrılır ve daha sonra stil, amaç veya strateji ile kategorilere ayrılır. Yatırım fonlarının nasıl sınıflandırıldığını öğrenmek, bir yatırımcının varlık tahsisi ve çeşitlendirme amaçları için en iyi fonları nasıl seçeceğini öğrenmesine yardımcı olur. Örneğin, hisse senedi yatırım fonları, tahvil yatırım fonları ve para piyasası yatırım fonları vardır. Ana fon türleri olarak hisse senedi ve tahvil fonları , fonun yatırım tarzını daha fazla tanımlayan düzinelerce alt kategoriye sahiptir.
Yatırım Fonlarına Yatırım İpucu # 5: En İyi Fonları Nasıl Seçeceğinizi Öğrenin
Aralarından seçim yapabileceğiniz binlerce yatırım fonu ve yüzlerce farklı fon aileleriyle, bir yatırımcı, aşırı yüklenmeye maruz kalabilir ve muhtemelen gereksiz hatalar yapabilir. Şüphesiz, yatırım fonu yatırımcıları için boşta kalan fonlar en iyi seçimdir.
Artık varlık tahsisini bildiğinize göre, sizin ve yatırım hedefleriniz için en iyi yatırım fonlarını seçmeye başlamalısınız. Geniş bir yatırım fonu seçiminiz varsa, bir fon seçiciyi kullanarak başlarsınız ya da performansı bir kıyaslama ile karşılaştırabilirsiniz. Ayrıca, fon ücretleri ve masrafları ( Gider Oranına bakınız) ve yönetici görevlisi gibi yatırım fonlarının önemli niteliklerini de dikkate almak isteyeceksiniz.
En önemlisi, risk toleransınıza ve yatırım hedeflerinize uyacak şekilde bir araya getirilmiş çok çeşitli fonlar seçtiğinizden emin olun.
İyi bir çevrimiçi araştırma aracı ile yatırım fonu araştırması daha kolay yapılabilir. İster yeni başlayan, ister profesyonel olsanız ve en iyi yatırım fonlarını satın almak istiyorsanız, mevcut bir fonyu gözden geçirin, farklı fonları karşılaştırın ve tarayın ya da yeni bir şeyler öğrenmeye çalışıyorsanız, bu yatırım fonu araştırma siteleri en iyiler arasındadır.
Yatırım fonunun geçmiş performansı gelecekteki sonuçların garantisi olmayabilir, ancak eğer performansınızı nasıl analiz edeceğinizi bilirseniz - neye bakacağınızı ve neleri önlemek istediğinizi biliyorsanız - daha iyi yatırım kararları verebilirsiniz.
En iyi S & P 500 Endeksi fonlarının en düşük Gider Oranına sahip olduğunu tahmin ederseniz, çoğunlukla doğrudur. Ancak, düşük maliyetlere ek olarak, sadece birkaç yatırım fonu firmasının en iyi endeks fonlarını sunabilmesini sağlayan endekslemeye hassas bir bilim ve sanat dengesi vardır.
Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmak İpucu # 6: Yatırım Fonlarının Portföyünü Oluşturun
Bir yatırım fonları portföyü oluşturmak bir ev inşa etmeye benzer: Birçok farklı strateji, tasarım, araç ve yapı malzemesi var; ama her yapı bazı temel özellikleri paylaşıyor. Yatırım fonlarının en iyi portföyünü oluşturmak için, adak tavsiyesinin ötesine geçmelisiniz, "Tüm yumurtaları bir sepete koymayın:" Zaman testine dayanabilen bir yapı, akıllı bir tasarım, güçlü bir temel ve basit bir kombinasyon gerektirir. İhtiyaçlarınız için iyi çalışan yatırım fonları .
Karşılıklı Fonlara Yatırım Yapma İpucu # 7: Yatırım Fonu Vergi Üzerine Temel Bilgiler
Birisi yatırım fonları üzerindeki vergileri nasıl azaltır? Vergilendirilebilir hesaplar için hangi tür fonlar en iyi? Neden 1099 aldın? Yatırım fonu vergilerini anlamak, daha akıllı bir yatırımcı olarak genel getirilerinizi geliştirmenize yardımcı olacaktır. Dedikleri gibi, "Hayatta hiçbir şey kesin değil, ölüm ve vergiler." Ancak, yatırım fonu yatırımı açısından vergiler en aza indirilebilir veya hatta önlenebilir. Bu nedenle, yatırım fonu vergilerine ilişkin temel bilgiler sayesinde, genel yatırım portföyü getirilerinizi artırmanız mümkün olacaktır.
Karşılıklı Fonlara Yatırım İpucu # 8: Dave Ramsey Hatalarından Kaçının
Dave Ramsey iyi bir şovmen ve gerçekten güzel bir insana benziyor. Bununla birlikte, özel olarak yatırım fonları açısından, onun yatırım felsefeleri tehlikeli sınırlar arasındadır. Yatırım fonu yatırımcıları , konuştukları radyo programından bazı iyi ipuçları alabilirler, ancak eğlence ve sağlam yatırım uygulamaları arasındaki farkı anlamak akıllıca olurlar.
Dave Ramsey'in yatırım fonları ile neyi yanlış yaptığına dair bu yazıyı mutlaka kontrol edin.
Yatırım fonları sadece bir kaç ipucu ile donatılmış, yatırımcılar kendi portföylerini oluşturmak için iyi bir şey yapabilirler. Ancak, yatırım fonu araştırması, analizi ve portföy yönetiminin herkes için geçerli olmadığını unutmayın. Bunu yapmaktan hoşlanmıyorsan, o kadar iyi olmayacaksın.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.