Yeniden Yatırım Stratejileri Yatırım Fonları İçin Basitleştirildi
Yatırım fonlarınızı portföyünüzün yeniden dengelenmesi hakkında bilmeniz gerekenler.
Yatırım Fonu Portföyü: Yeniden Dengelemenin Tanımı
Yatırım fonlarınız portföyünü oluşturmayı bitirdiğinizde, bir yatırımcı olsanız ve satın alsanız bile, periyodik olarak bir miktar bakım yapmanız gerekecektir.
Bir yatırım fonları portföyünün yeniden dengelenmesi, mevcut yatırım tahsislerini orijinal yatırım tahsislerine geri döndürme eylemidir. Bu nedenle, yeniden dengeleme, tahsis yüzdelerini dengeye getirmek için yatırım fonlarınızın bir kısmının veya tamamının hisselerinin satın alınması ve / veya satılmasını gerektirecektir. Farklı bir deyişle, yeniden dengeleme, bir petrol değişimi veya ayarlaması aracınızın devam eden bakımı için olduğu gibi, bir yatırım fonları portföyü oluşturmanın önemli bir bakım yönüdür.
Yeniden dengeleme fikri oldukça basittir, ancak yeniden dengelemenin zamanlaması ve sıklığı sürece bir strateji katmaktadır. Aslında, birçok yatırımcı yeniden dengelenmeyi olması gerekenden daha karmaşık hale getiriyor. Finansal planlamacılar ve para yöneticileri genellikle bir yatırımcının ne kadar sıklıkla yeniden dengelenmesi gerektiğini tartışırlar. Aylık, üç aylık, yıllık veya farklı bir şey olmalı mı?
Varlık Tahsisi - Bir Dengeleme Yasası
Yeniden dengelemeyi düşünmeden önce, dengelemeyi tekrar gözden geçirmek isteyebilirsiniz.
Bir yatırım portföyünün dengesi, varlık tahsisi ve temel yatırım türlerinden oluşmaktadır. Örneğin, bir yatırımcı% 80 hisse senedi ve% 20 tahvil varlık tahsisi ile başlayabilir. Bu tahsisatta, yatırımcı, her biri% 20 tahsisli 4 hisse senedi ve% 20 oranında bir tahvil fonu gibi 5 yatırım fonu olabilir.
Bu varlık tahsisi veya bakiyesi, yatırımcının risk toleransı ve yatırım hedefine (yani yatırım için neden, yatırım için zaman çerçevesi) dayanmaktadır.
Neden Porftolio'nu Yeniden Denemelisin?
Yatırımcıların portföylerini ilk olarak yeniden dengelemelerinin nedeni, anlaşılması önemlidir. Genellikle belirli yatırım fonları veya yatırım fonu türleri , belirli bir zaman diliminde diğerlerinden daha iyi olacaktır. Örneğin, bir yıl boyunca, hisse senedi fonlarınızın son derece iyi performans gösterdiğini, ancak tahvil fonlarınızın kötü performans gösterdiğini varsayalım. Orijinal tahsisatınız% 80 hisse senedi ve% 20 tahvil ise, yıl sonu tahsisi artık% 90 hisse senedi ve% 10 tahvil olabilir. Artık dengede değilsiniz ve bu yeni, daha agresif bir tahsis sizi istenmeyen risklere maruz bırakabilir. Tersine, eğer hisse senetlerinin zararı zayıfsa ve tahvilleri iyi yaparsa, gelecek yıl daha düşük bir risk seviyesine sahip olabilirsiniz ve borsadaki kazanımları kaçırabilirsiniz.
Nasıl ve Ne Zaman: Karşılıklı Yatırım Fonları İçin En İyi Zaman
Yeniden dengelemek için, yatırım fonlarınızı hedef tahsislerine geri döndürmek için uygun işlemleri yapmanız yeterlidir. Örneğin, 5 fon portföy örneğimize dönersek, her fon için orijinal% 20 tahsisine geri dönmek için uygun fonların hisselerini alıp satarsınız.
Doğal olarak, yıl içinde en iyi olan fonların hisselerini% 20'ye geri getirmek ve zayıf olan fonların hisselerini satın almak için% 20'ye kadar geri getirebilirsiniz. Daha sonra başarılı bir şekilde kazananları satıp kaybedenleri satın aldınız - sağlam bir yatırım stratejisi.
Ne kadar sıklıkla bir yatırımcı kendi portföyünü yeniden dengelemelidir? Finansal piyasalardaki büyük dalgalanmaların, yatırım fonları portföyünüzün orijinal tahsis oranlarınızı önemli ölçüde değiştirmesine neden olacağı nadirdir. Belirli bir fona% 20 tahsis ederseniz, bu tahsisin herhangi bir yıl içinde 3 veya 4 puandan daha fazla salınmasına neden olmaz. Ayrıca, fon alıp satma ile ilgili işlem maliyetleri de olabilir. Bu yüzden çok sık yeniden dengelenmesi, bunu yapmanın potansiyel olumlu etkilerini azaltabilir.
Yılda bir kez yatırım fonu portföyünüzü yeniden dengelemek için yeterli bir sıklıktır. Birçok insan yıl sonunda, vergi zararı tahsilatı gibi diğer yıl sonu stratejilerinin göz önünde bulundurulması gerektiğinde bunu yapar. Yıldönümü veya doğum günü gibi unutulmaz bir tarih de seçebilirsiniz. Ayrıca, yeniden dengelemeden önce, finansal görünümünüzün ve yatırım hedeflerinizin varlık tahsisini değiştirmeniz gerektiği şekilde değişmediğinden emin olun.
Portföyünüzü yeniden dengelemek için bir dava.