Hibrit Yatırım Fonlarının Tanımı ve Örnekleri
En akıllı yatırım felsefesinin özünde çeşitlendirme vardır . Çoğu zaman en iyi yatırım fonları, çeşitli holdingler ve hibrit fonlara sahip olanlar, bu yatırım kategorisinin mükemmel bir örneğidir.
Bu, hibrid fonları tek başına bir seçenek, yeni başlayanlar için iyi fonlar ya da yatırım fonlarının eksiksiz bir portföyünde ana holdingler için olağanüstü hale getirir.
Hibrit Fon Tanımları
Ayrıca, Dengeli Fonlar veya varlık tahsis fonları olarak da bilinen Hibrid Fonlar, hisse senetleri, tahviller veya nakit gibi birden fazla dayanak yatırım sermayesi sınıfının bir kombinasyonunu sağlayan yatırım fonlarıdır.
"Hibrit" tanımlayıcı, bir yatırım fonu, tipik olarak iki veya daha fazla fonda bulunan farklı unsurlardan oluşan bir karışımdan oluşur. Çoğu zaman, hibrit fonlar hisse senedi ve tahvillerden oluşan bir kombinasyon olup, fonun agresif, ılımlı veya muhafazakar gibi belirli bir hedefi olacaktır.
Hibrit Fonların Örnekleri
Hibrid fonların varlık tahsisi sabit kalabilir (örneğin, dengeli fonlar) veya zaman içinde değişebilir (yani hedef-tarih fonları ).
Dengeli hibrid fonlar genellikle konservatif (düşük riskli), orta (orta riskli) veya agresif (yüksek risk / yüksek geri dönüş potansiyeli) olarak sınıflandırılır.
Örneğin, ılımlı bir tahsisat fonu tipik olarak yaklaşık% 65 hisse senedi ve% 35 tahvilin varlık tahsisine sahip olacaktır. En iyi ılımlı tahsis bakiyesi fonlarından biri, Fidelity Balanced (FBALX) 'dir.
Emeklilik tasarrufu ve yatırım için yaygın olarak kullanılan hedef-tarih fonları, adlarının nasıl bir şekilde işe yaradığını gösterir: Yatırımcı, yatırım hedeflerinin sonuna en yakın olan bir hedef tarihi (bir yıl) seçer.
Örneğin, yatırımcı 2040 yılında emekli olacağını düşünürse, 2040 Vanguard Hedef Emeklilik (VFORX) gibi bir fon seçebilir. Yatırımcı ilk olarak 2015 yılında VFORX hisselerini satın almış olsaydı, varlık tahsisi yaklaşık% 90 hisse senedi ve% 10 tahvil olurdu. Bu karışım agresif kabul edilebilir, ancak 25 yıllık bir zaman ufku için uygundur. Fakat 2040 yılı yaklaştıkça, varlık tahsisi yavaş yavaş daha fazla tahvil ve daha az hisse olacak.
Dengeli fonlar ve hedef emekli emeklilik fonları sunan birkaç başka yatırım fonu ailesi vardır. Hibrit fonlar sunan en iyi fon ailelerinden biri T.Rowe Price Mutual Funds . Hedeflenen tarih fonları yüksek oranda derecelendirilmiştir, ancak yatırımcılar portföylerinde daha yüksek konsantrasyonlara sahip olma eğiliminde oldukları için uzun vadeli performansa ulaştıklarını bilmelidirler. Bu, genellikle, emeklilik tasarrufunun ilk yıllarında ihtiyatlı bir hedef olabilecek daha büyük bir performans gösterse de, daha yüksek göreceli risk (ve aşağı piyasalardaki düşük getiriler) daha düşük risk toleransı olan bazı yatırımcılar için çok uçucu olabilir.
Bununla birlikte, hibrid fonların en büyük gücünü - sadece bir yatırım fonu ile çeşitlendirme yeteneğini - unutmayın.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.