Hem Yeni Başlayanlar hem de Uzmanlar En İyi Fonları Nasıl Seçiyor?
Her ne kadar yatırım fonları, tüm tecrübe seviyelerinin yatırımcıları için en erişilebilir ve basit yatırım tiplerinden biri olsa da, tek-yatırım-tüm yatırım tavsiyeleri gibi bir şey yoktur. Bu nedenle, yatırım fonlarına nasıl ve nerede yatırım yapacağınız konusunda fikirler ve ipuçları sunan sayısız kitap ve web sitesi vardır.
Bu makalede, hem genel hem de özel fikirler verilecek, ayrıca yatırım fonu yatırımı hakkında diğer bilgilere link verilecektir. Bu makaleyi okuduktan sonra, bir yatırım danışmanı kullanmak isteyip istemediğinize veya kendiniz yapmak isteyip istemediğinize karar verebilirsiniz.
Yatırım hedefiniz nedir?
Paranın amacı nedir? Ne yapmasını istiyorsun? Bu paraya ihtiyacın olana kadar ne kadar zamanın var? Ortalamanın üstünde getiri elde etmek için ne kadar risk almak istersiniz? Paranın büyümesini mi istiyorsun yoksa şu anki değerini korumak mı istiyorsun?
Bu soruların cevapları, yatırım hedefinizi belirlemenin temel unsurları olan yatırım süresi ufkunuza ve risk toleransınıza ulaşmanıza yardımcı olacaktır.
Varlık Tahsisinizi Belirleme
Yatırım hedefinizi belirledikten sonra, portföyünüzden oluşan yatırım varlıklarının (hisse senetleri, tahvil ve nakit) karışımı olan varlık tahsisini belirleyebilirsiniz.
Uygun varlık tahsisi, agresif (risk için yüksek tolerans), orta (orta risk toleransı) veya konservatif (düşük risk toleransı) olarak tanımlanabilecek risk tolerans seviyenizi yansıtacaktır. Risk toleransınız ne kadar yüksek olursa, portföyünüzdeki tahvil ve nakit ile ilgili daha fazla hisse senedi olacaktır; ve risk toleransınızı ne kadar düşük tutarsanız, tahvil ve tahvillerle ilgili hisse senedi oranınız o kadar düşük olur.
Daha fazla rehberlik için bu örnek portföy tasarımlarına bakınız: Agresif Yatırım Fonu Portföy Örneği , Orta Düzey Yatırım Fonu Portföy Örneği ve Muhafazakar Yatırım Fonu Portföy Örneği .
Karşılıklı Fon Türleri ve Kategorileri
Varlık tahsisinizin temel yapısını oluşturduktan sonra, çeşitli fon türlerini ve ilgili kategorilerini keşfetmeye başlayabilirsiniz. Yatırım fonlarının nasıl sınıflandırıldığını öğrenmek, bir yatırımcının varlık tahsisi ve çeşitlendirme amaçları için en iyi fonları nasıl seçeceğini öğrenmesine yardımcı olur. Örneğin, hisse senedi yatırım fonları, tahvil yatırım fonları ve para piyasası yatırım fonları vardır. Ana fon türleri olarak hisse senedi ve tahvil fonları, yabancı hisse senedi, büyük hisse senedi, küçük hisse senedi, şirket tahvili, hazine bonoları ve benzeri gibi onlarca alt kategoriye sahiptir. fon, sermaye.
Bir Yatırım Fonu Nasıl Analiz Edeceğinizi Öğrenin
Yatırım fonlarının birçok özelliği, yönü ve kategorisi vardır. Ancak, yatırım fonu performansının nasıl analiz edileceği ve fonun harcama oranı gibi performansı etkileyebilecek şeyler gibi, bilmeniz gereken birkaç temel şey vardır. Ancak, seçim yapmak için sadece performans ve harcamalardan daha fazlası var. Bazı do-it-kendileri ve yatırım danışmanları için, pasif indeks yatırım tarzı, analiz işini çok daha basit hale getirir.
En İyi Yatırım Stratejilerinde Kendinizi Eğitin
Sizin için en iyisi dışında "en iyi yatırım stratejisi" yoktur. Ayrıca bir stratejiye başlamak istemezsiniz ve bir dergi makalesinde keşfettiğiniz yeni ve yeni bir trend için onu terk etmek istediğinizi düşünebilirsiniz. Ayın çok iyi-gerçek stratejileriyle karıştırmayın ve zamanla test edilen temellere sadık kalmayın.
Örneğin, araştırma ve analizden hoşlanmıyorsanız ve işleri basit tutmak istiyorsanız, kolay, düşük maliyetli bir tembel portföy stratejisi sizin için en iyi şekilde işe yarayabilir. Ancak piyasayı izlemeyi ve bir şeyi analiz etmeyi seviyorsanız, temel analiz veya taktiksel varlık tahsisini isteyebilirsiniz. Yani yatırım stilleri ve taktikleri, size en çok uyan kıyafetler gibidir. Pahalı veya kişiye özel bir şeye ihtiyacınız yok; Özellikle yatırım hedefiniz uzun vadeli (10 yıl veya daha fazla) ise, uzun sürecek rahat bir şeye ihtiyacınız var.
Yatırım Fonları Portföyü Nasıl Oluşturulur?
Bir yatırım fonları portföyü oluşturmak bir ev inşa etmeye benzer: Birçok farklı strateji, tasarım, araç ve yapı malzemesi var; ama her yapı bazı temel özellikleri paylaşıyor.
Yatırım fonlarının en iyi portföyünü oluşturmak için, adak tavsiyesinin ötesine geçmelisiniz, "Tüm yumurtaları bir sepete koymayın:" Zaman testine dayanabilen bir yapı, akıllı bir tasarım, güçlü bir temel ve basit bir kombinasyon gerektirir. İhtiyaçlarınız için iyi çalışan yatırım fonları. Basit bir tasarıma örnek olarak çekirdek ve uydu denir.
En İyi Yüksüz Yatırım Fonlarına Yatırım Yapın
Şüphesiz, boşta çalışan fonlar , hem kendiniz için hem de en iyi yatırım danışmanları için en iyi seçimdir. Ancak, en iyi yüksüz fonlar hangileridir ve nerede bulunabilirler? Aralarından seçim yapabileceğiniz binlerce yatırım fonu ve yüzlerce farklı fon aileleriyle, bir yatırımcı, aşırı yüklenmeye maruz kalabilir ve muhtemelen gereksiz hatalar yapabilir.
Yatırımcıların çoğu, yatırım fonu ücretlerini en aza indirerek getirileri en üst düzeye çıkarmak isterlerse, yatırım fonu yüklerinden kaçınmayı bilirler. Birçok yatırımcı da en iyi fonları nasıl seçeceğini biliyor. Bununla birlikte, en akıllı yatırımcı, sadeliğin yanı sıra, yatırım fonu seçiminde de güçlü bir erdem olduğunun bilincindedir: En iyi yatırım fonu portföyünü oluşturmak için gereken her şey, iyi bir yüksüz fon fonu ailesini seçmek ve beşini seçmektir. Yüksüz fonların altısı veya farklı yatırım fonu kategorilerinden.
Karar Ver: Kendin Yap ya da Danışmanı Kirala?
Kendiniz yapın ya da finansal danışmanlık için bir uzman seçin, bir danışman seçiyorsunuz . Birkaç yansıtıcı soru sorarak bir danışmanı işe alma karar sürecini başlatın: Bir arkadaşın bir danışmana ihtiyacı varsa, tavsiye eder misiniz ? Danışman olarak sizi işe almak mı istiyorsunuz yoksa başka birini işe almak mı istiyorsunuz? Bir danışman kullanmanın parasal maliyetine kıyasla zamanınızın değeri nedir? Yatırım araştırması ve finansal planlama sürecinden keyif alıyor musunuz, yoksa mali durumunuzu ihmal etme noktasında bunu yapıyor musunuz?
Yatırım Danışmanlarının Türleri Hakkında Bilgi Edinme
Mali ve yatırım ihtiyaçlarınızı en iyi şekilde karşılayacak bir danışman işe almaya karar verirseniz? Bir DEA kullanıyor veya en iyi stok komisyoncusunuz mu? CFP nedir ve bunları kullanmanın avantajı nedir?
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.