En İyi Portföy Yapısı ve Tasarımı
Yatırım fonlarının en iyi portföyünü oluşturmak için , adak tavsiyesinin ötesine geçmelisiniz, "Tüm yumurtaları bir sepete koymayın:" Zaman testine dayanabilen bir yapı, akıllı bir tasarım, güçlü bir temel ve basit bir kombinasyon gerektirir. İhtiyaçlarınız için iyi çalışan yatırım fonları .
Çekirdek ve Uydu Portföy Tasarımı Kullanın
Bina başlamadan önce, takip etmek için temel bir tasarıma (bir plana) ihtiyacınız olacak. Ortak ve zaman kontrollü bir portföy tasarımı Çekirdek ve Uydu olarak adlandırılır. Bu yapı, tıpkı göründüğü gibi: Portföyünüzün en büyük bölümünü temsil eden ve her biri daha küçük bölümleri temsil edecek olan “uydu” fonları ile çekirdek etrafında inşa edilen “büyük çaplı hisse senedi fonu” ile başlıyorsunuz. senin portföyün.
Yapı için Farklı Fon Türleri Kullanın
Çekirdeğiniz olarak geniş kapsamlı bir hisse senedi fonuyla , farklı para fonları - "uydular" - yatırım fonu portföyünüzün yapısını tamamlayacaktır. Bu diğer fonlar orta boy hisse senedi , küçük para stoku , yabancı hisse senedi, sabit gelir (tahvil), sektör fonları ve para piyasası fonlarını içerebilir.
Risk Toleransınızı Biliniz
Paranızı seçmeden önce, ne kadar riske girebileceğinize dair iyi bir fikre sahip olmanız gerekir . Risk toleransınız, ne kadar dalgalanmanın (diğer bir deyişle dalgalanma ve inişler) veya ele alabileceğiniz piyasa riskinin bir ölçütüdür.
Örneğin, 10.000 $ 'lık hesap değeriniz bir yıllık bir süre içinde% 10 (9,000 $' a) düştüğünde oldukça endişeli oluyorsanız, risk toleransınız nispeten düşüktür - yüksek riskli yatırımları tolere edemezsiniz.
Varlık Tahsisinizi Belirleme
Risk tolerans seviyenizi belirledikten sonra portföyünüzün dahil olduğu yatırım varlıklarının ( hisse, bono ve nakit) karışımı olan varlık tahsisini belirleyebilirsiniz.
Uygun varlık tahsisi , agresif (risk için yüksek tolerans), orta (orta risk toleransı) veya konservatif (düşük risk toleransı) olarak tanımlanabilecek risk tolerans seviyenizi yansıtacaktır. Risk toleransınız ne kadar yüksek olursa, portföyünüzdeki tahvil ve nakit ile ilgili daha fazla hisse senedi olacaktır; ve risk toleransınızı ne kadar düşük tutarsanız, tahvil ve tahvillerle ilgili hisse senedi oranınız o kadar düşük olur.
En İyi Fonları Nasıl Seçeceğinizi Öğrenin
Artık varlık tahsisatınızı bildiğinize göre, geriye kalan her şey sizin için en iyi fonu seçmektir . Geniş bir yatırım fonu seçiminiz varsa, bir fon seçiciyi kullanarak başlarsınız ya da performansı bir kıyaslama ile karşılaştırabilirsiniz. Ayrıca, fon ücretleri ve giderleri ile yönetici görevlisi gibi yatırım fonlarının önemli niteliklerini de dikkate almak isteyeceksiniz.
Yatırım Fonları Portföyü Oluşturmak İçin Birkaç Daha Öneriler ve Dikkat Edilecek Noktalar
Eğer yeni başlayan biriyseniz, yatırım fonu başına 1000 $ 'dan fazla olan ilk yatırım tutarını karşılayacak paranız olmayabilir. Yalnızca en az bir fonu karşılayabiliyorsanız, düşük maliyetli büyük ölçekli Endeks fonu ya da dengeli bir fon gibi "çekirdek" ile başlayın. Portföyünüz için ilk fonu satın aldıktan sonra, bir sonraki fonu satın almak için yanınızda para biriktirebilir ve portföyünüzü aynı anda bir fonu oluşturmaya devam edebilirsiniz.
Varlık tahsisatının eski şekli, yaşınızın sizin portföyünüzdeki tahvillerin sayısı olduğu "yaşınıza göre yatırım" oldu. Örneğin, 40 yaşındaysanız, varlık tahsisatı% 40'lık tahvil ve% 60'lık hisse senetleri olacaktır. Bugün insanlar daha uzun yaşıyorlar, bu yüzden bu varlık tahsis stratejisi bir zamanlar kadar geçerli değil.
Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.