Verileri analiz etmek ve araştırmaktan hoşlanıyor musunuz, yoksa “bunu-unut ve unut” yaklaşımını mı tercih ediyorsunuz? Süreçlerde yer almaktan hoşlanıyor musunuz yoksa tohum dikmeyi ve bir yerden uzaklaşmayı mı seyrediyorsunuz? Büyük piyasa endekslerinden daha iyi performans göstermesi için şans mı, yoksa beceri mi (veya her ikisini) mi alıyor?
Kendinizi kazançlarla ilgili heyecanlanmaktan, kayıplardan endişe duyuyor musunuz? Bir danışmanı mı kullanıyorsun yoksa danışmanı kullanarak daha iyi hissediyor musun?
Bunlar, bir yatırım tarzına başlamadan önce veya bir şey denemeden önce kendinize sormanız gereken önemli sorulardır. Burada yatırım öncesinde, sırasında ve sonrasında ev ödevlerinizi veya incelemelerinizi yapmak için yatırım stilleri, taktikler ve stratejilerin temel bir bakış ve kontrol listesi.
Kendiniz Yapın mı, Danışmanı mı?
Kendiniz yapın ya da finansal danışmanlık için bir uzman seçin, bir danışman seçiyorsunuz. Birkaç yansıtıcı soru sorarak bir danışmanı işe alma karar sürecini başlatın: Bir arkadaşın bir danışmana ihtiyacı varsa, tavsiye eder misiniz? Danışman olarak sizi işe almak mı istiyorsunuz yoksa başka birini işe almak mı istiyorsunuz? Bir danışman kullanmanın parasal maliyetine kıyasla zamanınızın değeri nedir? Yatırım araştırması ve finansal planlama sürecinden keyif alıyor musunuz, yoksa mali durumunuzu ihmal etme noktasında bunu yapıyor musunuz?
Pasif (Endeks Fonları) ve Aktif Yatırım
Eğer bir endeksli fon yatırımcısıysanız, aktif olarak yönetilen portföy için gerekli olan ekstra zaman, enerji ve işlem maliyetlerinin piyasadan çıkış şansı için çabaya değer olduğuna inanmayan bir insansınız. "Piyasayı yenmek" fikrinin aptalca olduğuna ve satın alma ve tutma stratejisiyle daha yüksek getiri elde edeceğinize inanabilirsiniz.
Buna karşılık, aktif bir yaklaşım benimseyen kişi, üstün getiriler elde etmek için taktik ve iyi zamanlanmış hamleler yapabileceklerine inanmaktadır.
Hisse Senetleri vs Yatırım Fonları: Hangisi En İyi?
Bir yatırımcı, hisse senedi yatırım fonları satın alarak bireysel şirketlerin hisse senetlerini satın alabilir veya hisse satın alabilir. Ama hangisi en iyisi? İşte, yatırım fonlarının ortalama yatırımcı için en iyi nedenlerden sadece birkaçı:
Çalışmalar, stokların bireylerin, satın aldıktan sonra düşük performans gösterdiklerini ve sattıktan sonra daha iyi performans gösterdiklerini bulmuşlardır. Bu, öncelikle tüm tüccarların% 75'inden fazlasının kurumsal olması gerçeğine atfedilebilir, bu da bireylerin bazı güçlü rekabete karşı oldukları anlamına gelir.
Aktif olarak yönetilen yatırım fonu yöneticilerinin yaklaşık üçte ikisi, S & P 500 gibi ana hisse senedi endekslerini, 10 veya 15 yıl gibi uzun bir süre boyunca geride bırakmaktadır. Profesyoneller bunu yapamazsa, bir birey endeksler olabileceğini düşünüyor? Profesyonelleri yenebilirsin ama ödevini yapman gerekecek.
Yatırım Fonları veya ETF'ler?
Bu bir / veya soru değil, stil vs. maddeden biri olabilir. Hem yatırım fonları hem de ETF'ler, çok sayıda işletme veya belirli bir sanayi sektörü veya tek bir güvenlik bölgesi dahilinde coğrafi bölge aracılığıyla çeşitlilik hedefine ulaşır.
Bununla birlikte, ETF'ler hisse senedi gibi işlem görmektedir (alım satım gününün sonunda NAV'dan ziyade gün içinde satın alınabilir veya satılabilir), ancak aynı zamanda işlem maliyetlerine de katlanırlar. Bazı yatırımcılar, özellikle taktik varlık tahsis stilleri ile yatırım fonları ve ETF'lerin bir kombinasyonunu kullanırlar.
Neden Endeks Fonlarına Yatırım Yapılmalı?
Endeks fonlarını kullanmayı düşünmenin birçok nedeni vardır, ancak bu nedenlerden bazıları pasif yönetimi, düşük maliyetleri, vergi verimliliğini, düşük ciro oranlarını, basitliği ve listenin devam etmesini içerebilir.
Değer Yatırım Nedir?
Basit bir ifadeyle, yatırımcı değer, “iskonto” ile satılan hisse senedi arıyor. bir pazarlık bulmak istiyorlar. Değer stoklarına maruz kalmanın etkili bir yolu, bir değer hedefi ile bir yatırım fonu satın almaktır. Değer stokları aramak ve şirket mali tablolarını analiz etmek için zaman harcamak yerine, bir yatırım fonu yatırımcısı endeks fonlarını satın alabilir; Borsa Yatırım Fonları (ETF) veya değer stokları tutan aktif olarak yönetilen fonlar.
Büyüme yatırım nedir?
Adından da anlaşılacağı gibi, büyüme stokları, ekonomi sağlıklı bir hızla büyürken, bir piyasa döngüsünün olgun aşamalarında tipik olarak en iyi performansı gösterir. Büyüme stratejisi, hangi şirketlerin, tüketicilerin ve yatırımcıların aynı zamanda sağlıklı ekonomilerde eşzamanlı olarak yaptığı - gelecekteki büyüme beklentilerinin giderek artması ve bunu yapmak için daha fazla para harcaması anlamına gelir. Yine, teknoloji şirketleri burada iyi örneklerdir. Tipik olarak yüksek değerde olurlar ancak çevre doğru olduğunda bu değerlemelerin ötesine geçmeye devam edebilirler.
Büyüme ve Gelir Nedir?
Büyüme ve gelir hedefi iki bölümden oluşmaktadır - bir kısım büyüme ve bir kısım gelir. Büyüme stoğu yatırım fonları, örneğin, genel borsaya göre daha hızlı bir oranda büyümesi beklenen şirketlerin stoklarını elinde bulundurmaktadır. Gelir fonları, yatırımcıya temettü yoluyla bir gelir kaynağı sağlamayı amaçlamaktadır. Gelir stok fonları benzer ve çoğunlukla, bir yatırımcının kazançlara veya diğer temel değer ölçütlerine göre düşük bir fiyattan sattığına inandığı hisse senetlerine yatırım yapan Değer Fonları ile birbiriyle değiştirilebilir.
Değer ve Büyüme vs. Endeksi
Değer ve büyüme tartışması, kendisi yatırım yapmak kadar eskidir. En iyi, değer ya da büyüme hangisidir? Hisse senedi yatırım fonlarına yatırım yapmak için en uygun zaman ne zaman? Büyüme stoku yatırım fonlarına yatırım yapmak için en uygun zaman ne zaman? Bir yatırım fonunda hem değeri hem de büyümeyi dengelemenin akıllı bir yolu var mı? Endeks fonlarını karşılaştırmaya girdiğimizde tartışmaya ne olur?
Ne Alınır ve Bekletilir?
Yatırımcıları satın al ve tut "piyasadaki zaman" ın "pazarlamayı zamanlamasından" daha ihtiyatlı bir yatırım tarzı olduğuna inanır. Strateji, yatırım menkul kıymetleri satın alınarak ve uzun süre tutularak uygulanır, çünkü yatırımcı, kısa vadeli dönemlerin volatilite karakteristiğine rağmen uzun vadeli getirilerin makul olabileceğine inanır. Bu strateji, genellikle düşük fiyatlardan satın alma ve yüksek fiyattan satış yapma niyetiyle daha kısa dönemlerde bir yatırımcı alıp satma olan mutlak piyasa zamanlamasına karşıdır.
Alım-satım yatırımcısı, daha uzun dönemler için tutmanın diğer stratejilerden daha az sıklıkta alım satım gerektirdiğini tartışacaktır. Bu nedenle yatırım maliyetleri en aza indirilir ve bu da yatırım portföyünün toplam net getirisini artıracaktır.
Temel Analiz Nedir?
Temel analiz, kaliteli stokların seçilmesi amacıyla finansal tabloların analiz edilmesini içeren aktif bir yatırım stratejisidir. Finansal tablolardan elde edilen veriler, belirli bir işletmenin geçmiş ve mevcut verileriyle veya sektördeki diğer işletmelerle karşılaştırmak için kullanılır. Verileri analiz ederek, yatırımcı belirli bir şirketin hisse senedinin makul bir değerlemesine (fiyatına) ulaşabilir ve stokun iyi bir satın alım olup olmadığını belirleyebilir.
Teknik Analiz Nedir?
Teknik analiz kullanan yatırımcılar (teknik tüccarlar), gelecekteki kalıpları ve eğilimleri tahmin etmek amacıyla son fiyat kalıplarını ve mevcut piyasa trendlerini tanımak için genellikle çizelgeleri kullanırlar. Farklı bir deyişle, teknik tüccarın gelecekteki piyasa hareketleri hakkında göstergeler olarak adlandırılan belirli ipuçlarını veya sinyallerini sağlayabilen belirli modeller ve eğilimler vardır. Örneğin, bazı kalıplara "kafa ve omuzlar" veya " bardak ve sap " gibi açıklayıcı isimler verilir. Bu şablonlar şekillenmeye ve tanınmaya başladığında, teknik tüccar modelin beklenen sonucuna göre yatırım kararları verebilir veya trend.
Taktik Varlık Tahsisi Nedir?
Taktik varlık tahsisi, burada bahsedilen önceki stillerin birçoğunun birleşimidir. Üç ana varlık sınıfının (hisse senetleri, tahviller ve nakit), portföy getirilerini en üst düzeye çıkarmak ve riski azaltmak için endeks gibi bir kıyaslama ile karşılaştırıldığında, yatırımcı tarafından aktif bir şekilde dengelendiği ve ayarlandığı bir yatırım şeklidir. Bu yatırım stili, temel olarak varlık tahsisine ve ikincisi de yatırım seçimine odaklandığı için teknik analiz ve temel analizlerden farklıdır. Bu büyük resim görüşü, en azından yatırımcıya taktiksel varlık tahsisini seçen perspektifinden ve portföyün getirileri ve piyasa riski üzerinde bireysel yatırım seçiminden daha büyük bir etkiye sahip olduğunu belirten Modern Portföy Kuramı adı verilen bir şeydir. .
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.