Yatırım fonlarının en büyük iki güçlü tarafı erişilebilirlik ve sadeliktir: Hemen hemen herkes satın alabilir ve anlaşılması kolaydır. En iyi yatırım fonlarını seçmek istiyorsanız, seçim kontrol listenizde tutmak için sadece birkaç temel şey vardır:
İyi Bir Fon Görüntüleyici Kullanın
En iyi yatırım fonlarını aramaya başlamadan önce, araştırmayı yapmanıza yardımcı olacak iyi bir araca ihtiyacınız olacak. Tüm temel yatırım fonu seçim kriterlerini Morningstar'ın Fon Ekranlayıcısı ile bulabilir ve kullanabilirsiniz.
Temel üyelikleri için kaydolursanız, bu fon görüntüleyici ücretsizdir.
Performansı Ölçmek için Uygun Karşılaştırmayı Kullanın
En iyi yatırım fonlarını seçmek için, performansın nasıl değerlendirileceğini bilmeniz gerekir. Her bir fonun geçmiş getirilerini, fonun nispi kategori ortalaması veya endeks gibi uygun bir karşılaştırmaya göre karşılaştırın. Örneğin, çoğu hisse senedi yatırım fonu için performans S & P 500 Endeksi ile karşılaştırılmıştır .
Uzun vadeli yatırımlar için yatırım fonlarının en iyi şekilde kullanıldığını unutmayın (3 yıldan fazla). Bu nedenle, en ağır ağırlığı seçim kriterlerinize 5 yıllık iade ile getirin. Ayrıca fonun bu kadar uzun olmasından dolayı 10 yıllık geri dönüşe bakın. Fon 5 yıllık getiri için referansı geride bırakıyorsa, radarınızda saklayın. Aksi takdirde onu dikkate almayın.
Yöneticinin Görev Süresinin Uzunluğunu Kontrol Edin
Birçok yatırımcı yönetici kadrosuna bakmaz, bu da müdürün ne kadar zamandır fon yönetiyor.
En az 3 yıllık yönetici görevine bakın ve gözden geçirdiğiniz zaman çerçevesinin, yöneticinin fonun dümeninde olduğu zaman çerçevesini temsil ettiğinden emin olun. Örneğin, 5 yıllık olağanüstü bir geri dönüşe sahip bir fon buldunuz, ancak yönetici görev süresi sadece 1 yıldır, mevcut yöneticinin son 5 yıllık performansın 4'ünde kredi almadığı anlamına gelir.
Ücretleri ve Giderleri Düşük Tutun
Ücretler ve harcamalar yatırım getirilerinde doğrudan bir düşüştür. Dolayısıyla, düşük ücret ve harcamalara sahip olan fonlar, daha yüksek nispi harcamalara sahip olanlardan daha uzun süreler boyunca daha iyi performans gösterme eğilimindedir. Sadece yatırım fonlarını% 1,00'un altında bir Gider Oranı ile değerlendirin. Not: Ortalama Gider Oranı yaklaşık% 1,50'dir. Ayrıca, sadece yüksüz fonlar kullanarak satış ücretlerinden (yüklerden) kaçının.
Ciro, bir fonun ticari faaliyetinin bir ölçüsüdür. Bu, fon yöneticisinin fondaki hisse senedi veya tahvil sahiplerini ne sıklıkla alıp sattığı anlamına gelir. Ciro genellikle, Ciro Oranı olarak adlandırılan yüzde olarak ifade edilir. Düşük bir devir oranı (% 20 ila% 30), genellikle alımcılar için en iyi olan satın alma ve tutma stratejisini ve düşük işlem maliyetlerini gösterir. Yüksek bir ciro oranı (% 100'den fazla), daha yüksek nispi işlem maliyetleri yaratan, menkul kıymetlerin önemli miktarda alım ve satım stratejisini göstermektedir.
Doğaya göre, yatırım fonları çeşitli yatırımlardır; Hepsi bir sepette düzinelerce veya yüzlerce stok ve / veya tahvil tutarlar. Bununla birlikte, araştırdığınız fonlarda kaç tane stok veya tahvil bulundurulduğunu kontrol etmek hala iyi bir fikirdir. Örneğin, bir fon sadece 20 farklı hisse senedine (hisse senedi) yatırım yaparsa, yüksek volatilite riski artar ( fiyattaki hızlı hareketler yukarı veya aşağı).
Yüksek kazanımlar ve kısa süreler boyunca değerde önemli düşüşler yaşayabilirsiniz. Uygun çeşitlendirme ve daha düşük rölatif risk için, yatırım yapmadan önce fonun en az 50 varlığa sahip olduğundan emin olun.
Önceki noktalar öncelikli olarak aktif olarak yönetilen yatırım fonlarının seçilmesidir. Bu, temel olarak fon yöneticilerinin S & P 500 gibi bir endeks ile ölçülen borsadaki ortalama getirilerden daha iyi performans göstermeye çalıştığı anlamına gelmektedir. Ancak, özellikle uzun süreler boyunca, 10 yıl veya daha fazla, aktif olarak yönetilen fonların çoğunluğu borsa endekslerinden sürekli olarak daha iyi performans göstermez, bu yüzden birçok yatırımcı endeks fonlarını kullanmayı sever.