Karşılıklı Fon Alış ve Tutun mu?
Bir Yatırım Fonu Sahip Olma Eksileri # 1: Çok Fazla Seçenek Var
"Çok iyi bir şey", çoğumuzun bir şekilde ya da başka bir şekilde ilişki kurabileceği bir ifadedir. Bir yatırım fonu yatırımcısıysanız, kesinlikle bu aşırı ifade ile ilgili olabilir.
Ve ne yazık ki, tüm bu yatırım fonları "iyi şeyler" değildir.
Piyasadaki çok çeşitli yatırım fonları aracılığıyla yapılan yatırımlar, bazı yatırımcılara, bazı çalışmalara göre, “uzun vadeli mali refahları için daha az elverişli” olacak şekilde, en az riskli alternatifi yatırım yapmaya veya seçmeye yöneltmeyebilir.
Yatırımcılar seçim aşırı yüküyle karşı karşıya kaldıklarında ya da davranışçı bilimcilerin sınırlandırılmış rasyonalite dedikleri zaman, çok fazla fon seçeneği olduğunu görüyorlar, yatırım kararları vermeyi zor buluyorlar.
Bir Yatırım Fonu Sahip Olma Eksileri # 2: Geçmiş Performans Gelecekteki Performansı Tahmin Etmiyor
Araştırma çabalarınız ve / veya yatırım fonu danışmanınızın projeleri ne olursa olsun, yatırım fonlarınızın geçmiş performansı gelecekteki getirilerin makul bir tahmincisi değildir. Eğer bir özkaynak fonu , bir tahvil fonu veya dengeli bir fonsa, gelecekteki performanslar uçucu olabilir ve geçmiş performansla ilgili olmayabilir.
John Bogle'ın geçmişteki performansıyla ilgili tavsiyelerini okuyun: John Bogle'dan bir Ziyaret
Bir Yatırım Fonu Sahip Olma Eksileri # 3: Anapara'nın İadesi Garantili Değildir
Geçmiş performansa bakarak yatırım fonlarınızın gelecekteki performansını tahmin edemeyeceğinizi kabul ettiğiniz anda, orijinal yatırımınızın% 100'ünün geri dönüşünün garanti edilmediğini kabul etme vakti gelmiştir.
Diğer bir deyişle, bir yatırım fonu içinde 1000 $ 'lık paranızı yatırırsanız, 1,000 $' ın ihtiyacınız olduğunda size ulaşabileceğinin garantisi yoktur.
Karşılıklı fonlar, bu temel garanti eksikliğinin bir istisnası değildir. ETF'ler, kapalı uçlu fonlar ve UIT'ler % 100'lük bir anapara iadesi vaadinde bulunamaz.
Bir Yatırım Fonu Sahip Olma Eksileri # 4: Devam Eden Araştırma Gerekir
Bir yatırım fonu alıp fonu bir ömür boyu tutabilseniz iyi olur. Bazı fonlar ( hedef tarih fonlarını düşünmek) hayatınız boyunca düzenlenecek şekilde tasarlanırken, yatırım profilinizin (ihtiyaç ve hedefler) aynı kalmasını beklemek mantıksızdır. Satın aldığınız fonun ebediyet için aynı kalması da olası değildir (örneğin, yöneticiler değişir, yatırım stilleri değişebilir, fonlar birleşir veya diğer fon şirketlerine satılır).
Yatırımcıların hayatlarındaki bu çeşitli değişiklikler ve yatırım fonlarındaki değişiklikler, hepimizin devam eden araştırmalara bağlı kalmasını gerektirmektedir.
Yatırım Fonlarına Sahip Olmaktan Kaçın
Yatırım kararı vermeden önce bir yatırım fonu sahibi olma rızasını anlamak önemlidir. Bir yatırım fonu için yatırım yapmadan önce , tuzaklardan nasıl kaçınabileceğinizi öğrenin. Ve herhangi bir kişisel kararda olduğu gibi, yatırım fonlarının satın alınmasının kişisel hedeflerinize, risk toleransınıza ve yatırım hedeflerine uygun olduğundan emin olun.