Yatırım Fonu Yatırımının Tanımı ve Portföy Yönetimi Stratejisi
En iyi yatırım stratejileri ve felsefeleri gibi, çekirdek ve uydu özellikle uzun vadeli, satın alma ve tutma yatırımları için basit ve etkilidir.
Çekirdek ve Uydu Portföyünün Tanımı
Çekirdek ve Uydu, portföyün en büyük bölümünü temsil eden büyük ölçekli hisse senedi endeksi yatırım fonu ve diğer fon türlerini içeren "çekirdek" den oluşan ortak ve zamana göre test edilmiş bir yatırım portföyü tasarımdır. "fonlar - her biri, bütünü oluşturmak için portföyün daha küçük bölümlerinden oluşur.
Bu portföy tasarımının temel amacı, S & P 500 Endeksi gibi performans için standart bir kıyaslamadan daha iyi performans göstererek (daha yüksek getiri elde ederek) çeşitlendirme (yumurtalarınızı farklı sepetlere koyma) yoluyla riski azaltmaktır. Özetle, bir Çekirdek ve Uydu portföyü, yatırımcı için ortalamanın altında bir risk ile ortalamanın üstünde getiri elde etmeyi umarız.
Çekirdek ile Başlayın
En iyi çekirdek holding, düşük maliyetli S & P 500 endeks fonu gibi çeşitli büyük ölçekli hisse senedi fonudur . Çekirdek, portföyünüzün en büyük bölümünü temsil edecektir. Ilımlı bir portföy için iyi bir yüzde, örneğin,% 30-40'dır.
Büyük başlıklı endeks fonlarının çekirdek varlıklar kadar iyi çalışmasının sebebi, Wal-mart, GE, Exxon ve Microsoft gibi büyük şirketler hakkındaki bilginin, yatırımcıların tutarlı bir şekilde performans göstermesi için son derece zor olduğu için kamuya açık olması. Piyasa, özellikle uzun süreler boyunca.
Başka bir deyişle, profesyonellerin bile S & P 500'ü yenmesi zor bir zaman varsa, neden daha iyisini yapmalısınız? Bu kavram hakkında ve Verimli Piyasalar Hipotezini (EMH) okuyarak dizin fonlarını kullanma gerekçesini daha fazla öğrenebilirsiniz.
Uyduları ekle
Büyük başlık çekirdeğini satın aldıktan sonra, farklı fon kategorileri - "uydular" - farklı fon kategorilerini temsil eden Çekirdek ve Uydu yatırım fonu portföyünün yapısını tamamlayacaktır.
Bu diğer fonlar orta boy hisse senedi, küçük para stoku, yabancı hisse senedi, sabit gelir (tahvil), sektör fonları ve para piyasası fonlarını içerebilir. Bu uydular, bu stratejide başarılı olursa yatırımcıya S & P 500 gibi kıyaslamadan daha yüksek getiri elde etmesine yardımcı olacak fonlardır.
En azından ve en önemlisi, Çekirdek ve Uydu portföy inşaat tasarımı, yatırımcıların farklı varlık türleri (hisse senetleri, tahviller ve nakit) ve farklı yatırım fonu kategorileri arasında iyi çeşitlendirilmesini sağlamaya yardımcı olabilir. Bu varlık tahsisi ve yatırım makyajı, yatırımcının makul risk için makul getiri elde etmesine yardımcı olabilir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.