Yatırım Fonunu Ne Kadar İhtiyacınız Var?
Peki, neden yatırım fonu satmalısınız?
1. Hedeflerinize ulaşmak için Yatırım Fonu'nuzu satmak
Bir yatırım fonu yatırımcısıysanız, o zaman bir hedefe bağlı bir varlık tahsisi yaklaşımı (örneğin, emeklilik, çocuk kolej eğitimi) kullanarak yatırım fonları satın alabilirsiniz. Hedefinize doğru olan yolda ilerledikçe, varlık tahsisinizde değişiklikler yapılması gerekir. Örneğin, çocuklarınız kolej kaydına yaklaşıyorsa, kolej harçlığı için ayırdığınız parayı kaybetme riskini azaltmak için portföyünüzü daha muhafazakar bir tahsise ayarlamaya karar verebilirsiniz. Bu durumda, hisse senedi yatırım fonlarınızın bir kısmını satarsınız ve daha muhafazakar sabit gelirli yatırım fonları satın alırsınız.
2. Stil Kaymasını Görürseniz Yatırım Fonu'nuzu Satın
Portföyünüzün yurtiçi küçük stok stok kısmını doldurmak için belirli bir yatırım fonu satın aldıysanız ve yolun aşağısındaysanız, fonun yerel büyük ölçekli hisse senetleri gibi başka bir yatırım tarzına doğru önemli bir ağırlık artışı olduğunu fark edersiniz. yatırım fonu satmak isteyebilir.
Yatırım stillerini değiştirmenin bu konusu “stilin sürüklenmesi” olarak biliniyor.
Stil kayması zor bir konu olabilir. Bu tarz sapmayı algılamak için yatırım fonlarınızı araştırmaya ve değerlendirmeye devam etmelisiniz, çünkü pazarın bir alanında istemeyerek çok fazla riske maruz kalabilirsiniz. Stil kayması, bir yatırım sınıfında fazla kilolu olmanız ve bir diğerinizde fazla kilolu olmanız nedeniyle portföyünüzün risk / ödül özelliklerini değiştirebilir.
3. Fon Yöneticisi Değişiklikleri Yapıyorsanız Yatırım Fonu'nuzu satmak
Yatırım fonu satmayı düşünmeniz gereken bir başka sebep ise fon yöneticisi dümeni terk ederse. Birçok yatırımcı, belirli bir fon yöneticisinin sicil kaydı nedeniyle bir yatırım fonu satın alır . Örneğin, 1990 yılına kadar Fidelity Magellan Fonu'nun ünlü yöneticisi Peter Lynch'i hatırlıyor musunuz? Pek çok yatırımcı, Peter Lynch'in eşsiz yatırım ve başarılı geçmiş sicili stili nedeniyle Fidelity Magellan Fonu'na satın aldı, ancak emekli olduktan sonra sadece yetersiz getirilerden (veya en azından yıldız dönüşleri değil) hayal kırıklığına uğrayacaktı.
Bir fon yöneticisi emekli olur veya başka çabalar peşinde koşarsa ve bir yedek yönetici katlanırsa, yeni yönetici yeni ayrılan yöneticiden farklı bir felsefeye sahip olabilir. Bu nedenle, fon yöneticisi portföyü yenileyerek ciroyu oluşturarak, en azından istenmeyen sermaye kazanç dağılımlarına yol açabilir. Fonunuzun yöneticisi bırakırsa, bunu değişen bir stratejinin bir göstergesi olarak düşünün ve yatırım fonu satmayı düşünün.
4. Tutarlı bir şekilde Markasını Kaybederse Yatırım Fonu'nuzu satmak
Eğer yerel büyük ölçekli bir yatırım fonu satın alırsanız, fonun zaman içinde üstünlüğünden daha iyi performans göstermesini bekleyebilirsiniz.
Bu durumda, yerel büyük ölçekli bir yatırım fonunun S & P 500'den daha iyi performans göstermesini beklersiniz - aksi takdirde bir S & P 500 endeks fonu almış olursunuz, doğru mu? Eğer fonunuz tutarlı bir şekilde kendi kriterlerinin altında kalıyorsa, o zaman yatırım fonunuzu satmayı ve aktif olarak yönetilen başka bir fon satın almayı ya da belki de endeksli bir yatırım fonu aracılığıyla kıyaslamayı kendiniz almayı düşünün.
Son Bir Tavsiye
Uzun vadeli bir yatırımcıysanız ve satın alma ve tutma stratejisine inanıyorsanız, satın alma ve tutma stratejinizin, yatırım fonunuzu asla satmamanız gerektiği anlamına gelmediğini unutmamak önemlidir. Araştırmayla (yıllık performans kontrolünün ötesinde) veya güvenilir bir mali uzmanla fonunuzla iletişim kurun. Belki de ... belki de ... yatırım fonu satmak için nedenler bulabilir ve yerine daha iyi bir alternatifle ulaşabilirsiniz.