Muhafazakar Yatırım Fonlarının Tanımlanması, Bulunması ve Kullanılması
Eğer muhafazakar bir yatırımcıysanız ya da olmanız gerektiğini düşünürseniz, yatırım fonları ile muhafazakâr yatırım yapmanın en iyi yolunu bulmak için biraz ev ödevi yapmanız gerekir. Ayrıca, farklı bir fon yelpazesi ile kendi muhafazakar portföyünüzü nasıl kuracağınızı öğrenmek isteyebilirsiniz.
Muhafazakar Yatırım Fonları Tanımı
Muhafazakar olan yatırım fonları genellikle “muhafazakar tahsisat fonları” olarak adlandırılır, çünkü riskleri nispeten düşük olan bir tahsisat (hisse senetleri, tahvil ve nakit karışımı) vardır. Muhafazakâr portföyler genellikle yatırımcıya hem sermaye kazanımı hem de gelir sağlamayı amaçlamaktadır. Muhafazakar tahsis fonları, ılımlı tahsis portföylerinden daha az miktarda hisse senedi bulundurma eğilimindedir ve agresif fon portföylerinden riskte önemli ölçüde daha düşüktür.
Muhafazakar tahsisatlar tipik olarak hisse senetlerinde portföy varlıklarının% 20 ila% 50'sini ve tahvil ve nakit kombinasyonuyla varlıkların% 50 ila% 80'ini oluşturur.
Muhafazakar Yatırım Fonlarına Kimler Yatırım Yapmalı?
Konservatif bir portföy düşük risk toleransı olan bir yatırımcıya ve 3 yıldan daha uzun bir süreye kadar bir zaman ufkuna uygundur. Muhafazakâr yatırımcılar, aşırı piyasa oynaklığı dönemlerini (hesap değerinde önemli artışlar ve iniş çıkışları) kabul etmeye istekli değiller ve enflasyonla eşleşen veya biraz dışlanan geri dönüşler arıyorlar.
Yatırım Fonları Örnek Muhafazakar Portföyü
Yatırımcılar, farklı fon kategorilerinden çeşitli yatırım fonu türlerini dengeli bir şekilde harmanlayarak kendi yatırım fonları portföylerini oluşturabilirler.
İşte beş fondan oluşan muhafazakar bir portföy örneği. Varlık payı% 25 hisse senedi,% 45 tahvil ve% 30 nakit (para piyasası).
% 15 Büyük kapak stoğu (Dizin)
% 05 Küçük kapak stoğu
% 05 Dış Satış
45% Orta Vadeli Tahvil
% 30 Nakit / Para Piyasası
En İyi Muhafazakâr Tahsisat Fonları
Tarihsel olarak enflasyon oranının üzerinde olan istikrarlı getiri geçmişi olan en iyi muhafazakâr tahsis fonlarından biri Vanguard Wellesley Geliridir (VWINX). Örneğin, stoklar için en kötü yıllardan biri, S & P 500 Endeksi% 37 azaldığında 2008 oldu. VWINX, sadece% 9.8'lik bir kayıp yaşadı ve bu da tüm muhafazakâr tahsis yatırım fonlarının% 90'ını attı. Uzun vadeli getiriler (10 yıl veya daha fazla) ortalama yaklaşık% 7'dir. Farklı bir deyişle, yaklaşık 10 yıl içinde bir yılda yaklaşık% 10'luk bir zaman kaybı olduğunu düşünmeyen, ancak yine de enflasyon oranının oldukça üzerinde bir ortalama yıllık getiriye sahip olan bir hasta yatırımcısı VWINX'i düşünebilir.
Vanguard Wellesley Income gibi kendi portföyünüzü oluşturmak istiyorsanız, bunu yapmanın akıllı bir yolu, endeks fonlarını satın almak ve VWINX ile benzer bir şekilde tahsis etmektir. Wellesley için varlık tahsisi genellikle% 35 hisse senedi,% 60 tahvil ve% 5 nakit olarak değişmektedir.
Muhafazakar Yatırımlara Bilgelik Kelimeler
Yatırım hedefinizi muhafazakâr bir hale getirmeye karar vermeden önce, önceliklerinizi bildiğinizden emin olun. Amacınız zaman içinde paranızı büyütmekse, hisse senetlerine maruz kalma oranınızı artırmanız ve orta bir tahsisat fonuna yatırım yapmanız veya orta dereceli yatırım fonları yaratmanız gerekebilir (örneğin% 60 hisse senedi,% 35 tahvil ve% 5 nakit) .
Önceliğiniz güvenlik ise ve sıfıra yakın faiz elde etmeyi umursamıyorsanız, yatırım fonları muhtemelen en iyi seçim değildir.
Ancak, yatırımlarınızla enflasyona ayak uydurabilmek (ya da daha iyi performans) istiyorsanız, bir dereceye kadar risk almanız ve nadiren kaçınılmaz olan düşüşleri görmeye istekli olmanız gerekir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.