Yatırımlarınızı Takip Etmenize Yardımcı Olacak Bazı Seçenekler
Temettü yeniden yatırım programları kullandı , her bir pozisyonun vergi matrahını hesapladı ve servetinizin durumu hakkında size güncel bilgiler vermek için İnternet borsalarından gerçek zamanlı güncellemeler çekti.
Microsoft, programın sona erdiğini duyurduğu tarihten bu yana, bazıları alternatif olarak yazılım altında bir servis modeli olarak barındırılırken, diğerleri de bilgisayarınıza yükleyebileceğiniz programlar. Yatırımlarınızı izlemek istiyorsanız, göz önünde bulundurmanız gereken en popüler seçeneklerden birkaçı.
Yatırımlarınızı Çevrimiçi Olarak Hizmet Olarak İzleme
Aşağıdaki servis sağlayıcılar, İnternet bağlantınız olduğu sürece dünyanın herhangi bir yerindeki hesabınıza giriş yapmanızı sağlar.
- Müşteri Portalları - Varlıklı veya yüksek bir net yatırımcıysanız, büyük olasılıkla doğrudan finansal danışman veya varlık yönetimi grubuyla çalışabilirsiniz. Bu günlerde, müşterilerin farklı şirketlerdeki "elden çıkarılmış" varlıklar da dahil olmak üzere müşterinin tüm finansal hayatını takip etmesine izin veren müşterileri için çevrimiçi portallara sahip olması yaygındır. Bu portallar, hayatı daha kolay hale getiren ve genellikle profesyonelinize ödediğiniz yatırım danışmanlığı ücretleri kapsamında olan güçlü araçlardır.
- Kişisel Sermaye - Son yıllarda, Kişisel Sermaye daha geleneksel Kayıtlı Yatırım Danışmanı ile çalışmayanlar arasında yatırımları izlemek için en popüler yollardan biri haline gelmiştir. Şu anda onu kullanan 1.000.000 'dan fazla kişi var, 226 milyar dolarlık varlıkları takip ediyor. Hizmet olarak sunulan ücretsiz yazılım, gelirinizi, harcamalarınızı ve portföy stoklarınızı gösteren güzel grafikler ve grafikler oluşturur. Performansınızı tercih ettiğiniz borsa endeksine göre karşılaştırabilirsiniz . Birden fazla hesap ve kurum genelinde belirli şirketlere gerçek maruz kalma hakkında bir fikir vermek için varlıklarınızı analiz edebilir. Emeklilik paketinizde ödediğiniz karşılıklı fon gideri oranını anlamanıza yardımcı olmak için 401 (k) planınıza giriyor.
- Mint.com - Bir çok popüler yatırım izleme sitesi olan Mint.com, hesap bilgilerinizi diğer kurumlardan girmenize ve tek bir ekranda toplanmasını sağlar. Daha sonra bütçeleri kendiniz belirleyebilir, belirli kategoriler için ne kadar harcama yaptığınızı görebilir, ödeme yaptığınız yatırım ücretlerini takip edebilir ve bireysel hesaplarınızı S & P 500 veya Dow Jones Endüstriyel Ortalama gibi karşılaştırıcılarla karşılaştırabilirsiniz.
- Morningstar.com - Morningstar.com'a üye olanlar sadece hisse senetleri ve yatırım fonlarındaki derecelerine erişemez, aynı zamanda online portföyler kurabilirler. Bu makaleyi ilk yazdığımda, diğer sitelerle entegre olmadığından, tüm bilgilerinizi brokerlik ifadelerinizden elle girmeniz gerekiyordu, ancak diğerlerinin hiçbirinin X-Ray olarak adlandırılmadığı özel bir özelliği var. Bu X-Ray aracı, yatırım fonlarınızı girmenizi sağlar ve daha sonra, bu portföylerin her birinde tutulan hisse senetlerini eleyerek gerçek portföy varlıklarınızın neler olduğunu gösterir. Örneğin, 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA ve aracılık hesabınızdaki 1.000.000 $ değerinde Vanguard S & P 500 endeks fonu sahibi olsaydınız, bu yazıyı ilk defa 2009 yılının Temmuz ayında yazdım. 33.400 değerinde Apple hissesi, 24.700 ABD doları değerinde Exxon Mobil hissesi, 18.800 ABD doları değerinde Microsoft hissesi, 16.400 ABD doları değerinde Johnson & Johnson hissesi, 14.600 ABD doları değerindeki General Electric hissesi, 14.300 değerinde Chevron hissesi, 14,200 ABD Doları değerinde Wells Fargo hissesi, ve . Bunun nedeni, dizinin gerçekte mevcut olmaması, birleştirilmiş bir yapı üzerinden tek tek stokları satın almanızdır.
Yatırımlarınızı Elektronik Tablolarla İzleme
Yatırım takibi üzerinde ek bir kontrol kontrolü isteyenler için, özel e-tablolar en iyi seçenekler arasındadır. Bu kategoride genellikle iki ana seçenek vardır.
- Microsoft Excel - Gerçek zamanlı hisse senedi fiyatları ithal etme kabiliyeti ortalama yatırımcı için yetersiz olsa da, Microsoft Excel, bireysel lotlar üzerindeki vergilerin maliyetini izlemek ve toplam temettü gelirini hesaplamak için kullanılabilir. Bir temettü günü hakkında sizi uyarmak dahil olmak üzere temettü takvimi.
- Google E-Tablolar - Google'ın ücretsiz çevrimiçi e-tablo programı, Excel kadar güçlü değildir, ancak dokümanlarınızın Yahoo gibi kamu maliyesinden alınan bilgilerle otomatik olarak güncellenmesini kolaylaştırır. Ayrıca, İnternet tabanlı bir program olduğu için Google e-tablolarınıza erişmek için dünyanın herhangi bir yerindeki Google hesabınıza giriş yapabilirsiniz.
Yatırımlarınızı Takip Etmek için Yazılımı Kullanma
Birçok yatırımcı hala yerel sistemlerine yazılım yüklemeyi ister (bazı durumlarda, masaüstü yazılımı çevrimiçi programlarda bulunmayan ek özellikler içerir). Genel olarak, birkaç seçenek vardır.
- Quicken - Quicken'in yatırım versiyonunu satın alırsanız, tipik perakende yatırımcısı büyük oranda ihtiyaçlarının çoğunu karşıladığını görecektir.
- QuickBooks - Muhasebecileri veya GAAP ile rahatlık gösteren sofistike yatırımcılar, yatırımlarını yönetmek için geleneksel bir muhasebe yazılımı kullanma esnekliğini beğeneceklerdir. Şahsen, mülklerimin varlıklarını izlemek için bir e-tablo ve QuickBooks Pro karışımı kullanıyorum. Bu günlerde Intuit, herkesi çoklu platformlarda ve birden fazla fiyat noktasında bulunan çevrimiçi tabanlı platform QuickBooks Online'a zorlamak için çalışıyor.
- Fon Yöneticisi - Fon Yöneticisi olarak adlandırılan bir yazılım programı var. Perakende yatırımcıları için profesyonel yatırım takibine en yakın şey. Özellikle belediye tahvillerine veya şirket tahvillerine yatırım yapan, tahakkuk eden faiz, sonraki kupon tarihi ve vadeye kadar elde edilen verim gibi şeyleri takip edenler için çok güçlü olabilir.
Aileniz İçin En İyisi Olan Yatırım Takip Programını Seçme
Sonunda, en iyi yatırım izleme programı sizin için çalışıyor. Kullanmıyorsanız dünyanın en iyi programı değersizdir ya da çok fazla güçlük çekiyorsunuz.