Bazı yatırımcılar için, endeksli fon yatırımlarına olan inançları o kadar derine iniyor ki, inekler eve gelene kadar endeks fonlarını satın almaya istekli olan herkese söylüyorum. Diğerleri için, portföyleri, derinlemesine araştırdıkları ve elle seçtikleri münferit şirketlerden oluştuğunu bilerek gece daha iyi uyurlar. Orada çok fazla gürültü var ve okuduklarınızdaki tüm farklı mesajları çözmenize yardımcı olmak için, her bir düşünce okulunun bazı faydaları ve dezavantajları hakkında kısa bir genel bakış sunacağımı düşündüm.
Hisse Senetlerine Yatırım Yapmak
Bireysel işletmelerde hisse senedi satın aldığınızda, şirketin bir parçası haline gelirsiniz. Bu, ticari deneyimlerin başarısına bağlı olarak kâr veya zararın nispi payını almanız gerektiği anlamına gelir.
Örneğin, McDonald's Corporation'ın vergilerden sonra 4.551.000.000 $ kazandığını ve şirketin Yönetim Kurulu'nun bu şirketten 2,465,300,000 $ 'lık nakit temettü şeklinde şirket hissedarlarına posta göndermeye karar verdiğini varsayalım.
1,010,368,852 hisse senedi olması nedeniyle, bu hisse başına 2,44 $ 'a çıkıyor. 1000 hisseye sahip olsaydınız, 2,440 dolar nakit aldınız. 1.000.000 hisseye sahipseniz, 2,440,000 dolar nakit aldınız.
Geçmişte başarılı şirketlerde sahip olan yatırımcılar çok zengin oldu. Küçükken Microsoft, Google, Berkshire Hathaway , Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney veya American Express'in bir parçası olursunuz.
Karları büyüdükçe, sahip olduğunuz toplam sahipliğe dayanarak yararlandınız. Aslında, şirket dışarıdan yatırımcılara hisse senedi ihraç ettiğinde, Wal-Mart'a yapılan 10,000 dolarlık bir yatırım, şimdi yeniden yatırılan temettülerle 10.000.000 $ 'dan fazla bir büyüdü!
Öte yandan, şirketler başarısız. Bazen, Amerikan otomobil üreticileri gibi yavaş yavaş köreliyorlar. Diğer zamanlar, Enron gibi olağanüstü bir felaketle sonuçlanırlar. Bu şirketlerdeki hisse senetleriniz varsa, hisseleriniz çaresiz olabilir, tıpkı kapılarını kapamak zorunda olan yerel bir fırına sahipseniz.
Endeks Fonlarına Yatırım Yapmak
Bir endeks fonu satın aldığınızda, Dow Jones Endüstriyel Ortalama veya S & P 500 gibi belirli bir endeksi izlemek için tasarlanmış bir stok sepeti satın alıyorsunuz. Sonuç olarak, endeks fonu hisselerini satın alan yatırımcılar, hisse senedi hisselerini, onlarca, yüzlerce hatta binlerce farklı şirkete dolaylı olarak satmaktadır.
Bir endekse yatırım yapan bir kişi şöyle diyor: “Biliyorum, Wal-Mart'ları ve McDonald's'ları özleyeceğim, ama aynı zamanda Enron ve Worldcom'ların dünyasından da kaçacağım, sadece kurumsal Amerika'dan para kazanmak istiyorum. Kısmen sahip olmak Tek amacım, paramın üzerinde iyi bir getiri oranı kazanmaktır, böylece zamanla büyüyecektir.
Yıllık raporları ve 10K'ları okumak zorunda kalmak istemiyorum ve kesinlikle gelişmiş finans ve muhasebe konusunda uzmanlaşmak istemiyorum. ”
İstatistiksel olarak, hisse senetlerinin% 50'sinin ortalamanın altında olması ve stokların% 50'sinin ortalamanın üzerinde olması gerekmektedir. Bu yüzden çok endeksli fon yatırımcısı pasif endeks fonuna yatırım yapmak konusunda çok tutkulu. Her yıl birkaç saatten fazla harcama yapmak zorunda kalmıyorlar. Bireysel şirketlerin hisse senedi yatırımcısı bir şirketin işine, gelir tablosuna , bilançosuna , finansal oranlara, stratejiye, yönetime ve daha fazlasına aşina olmalıdır.
Sadece sizin ve kalifiye mali planlayıcınız kendi yaklaşımınız için en uygun ve en uygun olanı belirleyebilse de, genel bir kural olarak, endeksli fon yatırımı maliyetleri düşük tuttuğu için bireysel hisse senetlerine yatırım yapmaktan daha iyidir, kazançları sürekli çalışma ihtiyacını ortadan kaldırır. şirketlerin raporları ve neredeyse kesinlikle kötü bir yatırımda zor kazanılmış para kaybetmek tercih edilen "ortalama", sonuçlanır.