Evden Ayrılmadan Yabancı Paraya Yatırım Yapmak
Yabancı Paraya Yatırım Yapmanın Yararları ve Riskleri
Yabancı paraya yatırım yapmaya karar vermeden önce dikkate alınması gereken birçok fayda ve risk vardır.
Dünyanın en büyük ve en likit pazarı olmasına rağmen, yatırımcılar onu geleneksel hisse senedi ve tahvil piyasalarından ayıran birçok riskden haberdar olmalıdır. Özellikle, yabancı paraya yatırım yapılırken kullanılan yüksek kaldıraç , yüksek volatilite ve daha yüksek kayıp riski ile sonuçlanabilir.
Yabancı para cinsine yatırımın temel faydaları şunlardır:
- Büyük ve likit piyasa . Döviz piyasası, günlük ortalama hacmi 4 trilyon doları aşan, dünyanın en büyük ve en likit piyasasıdır.
- Çeşitlendirme Döviz piyasası, yatırımcılara bir varlık sınıfı olarak ABD doları ile ilişkili potansiyel risklerden uzaklaşmanın bir yolunu sunmaktadır.
- İşlem Saatleri . Döviz piyasası haftada beş gün, günde 24 saat, yani geleneksel hisse senedi, tahvil veya vadeli işlem piyasalarının çoğundan daha uzun sürer.
- Potansiyel Düşük Maliyetler . Çoğu döviz ticareti bir komisyon ödemeyi gerektirmez, aksine, hisse senetlerinden daha sıkı olma eğiliminde olan bir teklif / satış spread'i.
Yabancı paraya yatırım yapmak için temel riskler şunlardır:
- Yüksek kaldıraç . Döviz piyasası çok küçük artışlarla hareket eder, bu da yüksek bir kaldıraç ( marj yoluyla) sağlar ve doğrudan yatırım yapanlar için bir risk oluşturur.
- Yüksek uçuculuk . Döviz piyasası, ekonomik raporlar , merkez bankası müdahaleleri ve diğer faktörler nedeniyle yüksek düzeyde volatilite ile bilinir.
Yatırımcılar bu riskleri azaltmaya ve uzun vadeli getirilerini iyileştirmeye yardımcı olmak için risk yönetim tekniklerini dikkatle değerlendirmelidir. Ayrıca, doğrudan yabancı borsalarda işlem yaparken kaldıraç kullanımından kaynaklanan herhangi bir riskin önüne geçmek için eldeki sermayeyi elinizde tutmak önemlidir.
ETF'lerle Yabancı Paraya Kolayca Yatırım Yapın
Borsa yatırım fonları (ETF'ler) , para-dışı uzmanların yabancı paraya yatırım yapmanın en kolay yollarından birini temsil etmektedir. Bu fonlar, swap ve vadeli işlem sözleşmeleri gibi araçları kullanarak yatırımcılar adına bir para portföyü satın almakta ve yönetmektedir. Avantajlar, yatırımcıların kaldıraç ile ilgili riskleri olmadığı ve satın alma işleminin genellikle bir döviz komisyoncusu yerine geleneksel bir hisse senedi brokeri aracılığıyla gerçekleştirilebileceğidir.
CurrencyShares ve WisdomTree, insanların yabancı paraya yatırım yapmasına yardımcı olmak için tasarlanmış en büyük iki ETF sağlayıcısıdır. Bu arada ProShares gibi şirketler bir dizi popüler paraya karşı ve bunlara karşı kaldıraçlı bahis yapma yollarını sunuyor. Yatırımcılar, tahsil edilen ücretleri ölçmek ve diğer önemli bilgileri öğrenmek için yatırım yapmadan önce ETF'lerin izahını dikkatlice okumalıdır.
Yabancı paraya yatırım yapmak için ortak uzun ETF'ler şunlardır:
- Para Birimi Kanada Doları Güven (NYSE: FXC).
- Para Birimi İsviçre Frangı Güven (NYSE: FXF).
- Para Birimi Avustralya Doları Güven (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Gelişmekte Olan Para Fonu (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Çin Yuan Fonu (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brezilya Gerçek Fonu (NYSE: BZF).
Yabancı paraya karşı bahis yapmak için ortak kısa ETF'ler şunları içerir:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Doğrudan Yabancı Paraya Nasıl Yatırım Yapılır?
Yatırımcılar ayrıca, bir döviz komisyonculuğu yoluyla bireysel para birimlerini doğrudan teminat olarak alabilir ve satabilirler. İlk yatırım tutarı 300 $ ila 500 $ gibi düşük bir seviyeye ulaşırken, yatırımcılar 50: 1 ile 10,000: 1 arasında değişen marj seviyelerine sahip para satın alabilirler. Tabii ki, marj yoluyla elde edilen daha büyük kaldıraç , aynı zamanda artan volatilite ve kayıp riskine de dönüşmektedir.
Yatırımcılar ayrıca, ABD hisse senedi piyasaları kadar sıkı bir şekilde düzenlenmediği için yüksek kaliteli bir forex aracısını gözden geçirme ve seçme zamanını da almalıdır. Özellikle, iyi bir fikir uluslararası yetkililer tarafından düzenlenemeyebilecek yabancı aracılardan kaçınmaktır.
Döviz Koruması
Yatırımcılar ayrıca, döviz hareketlerinden kaynaklanan zararlardan korunmak için döviz korumalarını kullanmak isteyebilirler. Örneğin, Avrupa'daki fırsatları gören bir yatırımcı, herhangi bir kazanımı ortadan kaldırabilecek, euro cinsinden euro cinsinden kayıplara karşı korunmak isteyebilir. Bunun dezavantajı, para yatırma işleminin çeşitlendirmenin bazı faydalarını ortadan kaldırmasıdır.
En popüler döviz korumalı fonlar şunları içerir:
- WisdomTree Avrupa Hedge Fonları (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japonya Hedge Fon Fonu (NYSE: DXJ).
- iShares Döviz Hediyeli MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Alt çizgi
Yabancı paraya yatırım yapmak için kolay bir yol arayan yatırımcılar, ETF'leri dikkate almalıdır. Bu fonlar geleneksel hisse senedi brokerleriyle işlem yapmakta ve daha az kaldıraç riskiyle karşı karşıyadır. Ancak, yabancı paraya daha doğrudan maruz kalmak isteyen kişiler de bir döviz aracılık hesabı açabilir ve para birimini doğrudan marj kullanarak satın alabilirler. Riskler ve ödüller her iki yaklaşımla ilişkilidir ve yatırımcılar karar vermeden önce bu faktörlere dikkatlice bakmalıdır.