Bu En Çok Yatırım Yapan Durumlardan Hangileri, Stil Teorileri Sizin İçin En İyisidir?
Ayrıca, bir yatırım stratejisi uygulamak ve bir dergi makalesinde keşfettiğiniz yeni ve yeni bir trend için onu terk etmek istediğinizi bulmak istemezsiniz. Ayın gerçek-olmayan-gerçek lezzetleri ile karıştırmayın.
Zamanla test edilen temellere bağlı kalın.
Başka bir tanıdık metafor kullanmak için, yatırım stilleri ve taktikler size en uygun kıyafetler gibidir. Pahalı veya kişiye özel bir şeye ihtiyacınız yok; Özellikle yatırım hedefiniz uzun vadeli (10 yıl veya daha fazla) ise, uzun sürecek rahat bir şeye ihtiyacınız var.
Bu nedenle, herhangi bir şeye bağlılık yapmadan önce, gıda diyetleri, kıyafetler veya yatırım stratejileri olsun, kişiliğiniz ve tarzınız için en uygun olanı görün. Birçoğu yatırım fonu veya ETF portföyü oluşturmanıza yardımcı olabilecek teori, stil veya taktik olan, en iyi 10 yatırım stratejisini dikkate alarak başlayabilirsiniz.
En İyi Yatırım Stratejileri: Temel Analiz
Temel analizlerle başlıyoruz çünkü yatırım tarzlarının en eski ve en temel biçimlerinden biri. Öncelikli olarak, hisse senetleri (yatırım fonu seçiminden ziyade münferit hisse senetleri) araştırmak ve analiz etmek için kullanılan temel analiz, kaliteli hisse senetlerinin seçilmesi amacıyla finansal tabloların analiz edilmesini içeren aktif bir yatırım stratejisidir.
Finansal tablolardan elde edilen veriler, belirli bir işletmenin geçmiş ve mevcut verileriyle veya sektördeki diğer işletmelerle karşılaştırmak için kullanılır. Verileri analiz ederek, yatırımcı belirli bir şirketin hisse senedinin makul bir değerlemesine (fiyatına) ulaşabilir ve stokun iyi bir satın alım olup olmadığını belirleyebilir.
En İyi Yatırım Stratejileri: Değer Yatırımı
Yatırım fonu ve ETF yatırımcıları, hisse senedi yatırım fonlarını kullanarak temel yatırım stratejisini veya stilini kullanabilirler. Basit bir ifadeyle, yatırımcı değer, “iskonto” ile satılan hisse senedi arıyor. bir pazarlık bulmak istiyorlar. Değer stokları aramak ve şirket mali tablolarını analiz etmek için zaman harcamak yerine, bir yatırım fonu yatırımcısı, endeks fonları, Borsa Yatırım Fonları (ETF) veya hisse senedi tutan aktif olarak yönetilen fonları satın alabilir.
En İyi Yatırım Stratejileri: Büyüme Yatırım
Adından da anlaşılacağı gibi, büyüme stokları , ekonomi sağlıklı bir hızla büyürken, bir piyasa döngüsünün olgun aşamalarında tipik olarak en iyi performansı gösterir. Büyüme stratejisi, hangi şirketlerin, tüketicilerin ve yatırımcıların aynı zamanda sağlıklı ekonomilerde eşzamanlı olarak yaptığı - gelecekteki büyüme beklentilerinin giderek artması ve bunu yapmak için daha fazla para harcaması anlamına gelir. Yine, teknoloji şirketleri burada iyi örneklerdir. Tipik olarak yüksek değerde olurlar ancak çevre doğru olduğunda bu değerlemelerin ötesine geçmeye devam edebilirler.
Büyüme yatırımının nüanslı bir versiyonu, momentum yatırım stratejisinde bulunabilir. Bu, momentumun aynı doğrultuda devam edeceği beklentisiyle mevcut fiyat trendlerinden faydalanma stratejisidir.
En yaygın olarak ve özellikle de momentum yatırım stratejisini yakalamak için tasarlanmış yatırım fonları ile, fikir "yüksek satın almak ve daha yüksek satmaktır." Örneğin, bir yatırım fonu yöneticisi, artan fiyat trendlerinin devam edeceği beklentisiyle fiyatta tutarlı bir değerlenme eğilimi gösteren büyüme stokları arayabilir.
En İyi Yatırım Stratejileri: Teknik Analiz
Teknik analiz , temel analizin karşıtı olarak düşünülebilir. Teknik analiz kullanan yatırımcılar (teknik tüccarlar), gelecekteki kalıpları ve eğilimleri tahmin etmek amacıyla son fiyat kalıplarını ve mevcut piyasa trendlerini tanımak için genellikle çizelgeleri kullanırlar. Farklı bir deyişle, teknik tüccarın gelecekteki piyasa hareketleri hakkında göstergeler olarak adlandırılan belirli ipuçlarını veya sinyallerini sağlayabilen belirli modeller ve eğilimler vardır.
Örneğin, bazı kalıplara "kafa ve omuzlar" veya " bardak ve kulp " gibi açıklayıcı isimler verilir . Bu kalıplar şekillenmeye ve tanınmaya başladığında, teknik tüccar modelin beklenen sonucuna göre yatırım kararları verebilir veya trend. Eğilim ve modellerin önceliklendirilmiş aşırı değerlendirme önlemleri olduğu teknik analizde P / E oranı gibi temel veriler dikkate alınmamıştır.
En İyi Yatırım Stratejileri: Satın Al ve Tut
Yatırımcıları satın al ve tut "piyasadaki zaman" ın "pazarlamayı zamanlamasından" daha ihtiyatlı bir yatırım tarzı olduğuna inanır. Strateji, yatırım menkul kıymetleri satın alınarak ve uzun süre tutularak uygulanır, çünkü yatırımcı, kısa vadeli dönemlerin volatilite karakteristiğine rağmen uzun vadeli getirilerin makul olabileceğine inanır. Bu strateji, genellikle düşük fiyatlardan satın alma ve yüksek fiyattan satış yapma niyetiyle daha kısa dönemlerde bir yatırımcı alıp satma olan mutlak piyasa zamanlamasına karşıdır.
Alım-satım yatırımcısı, daha uzun dönemler için tutmanın diğer stratejilerden daha az sıklıkta alım satım gerektirdiğini tartışacaktır. Bu nedenle yatırım maliyetleri en aza indirilir ve bu da yatırım portföyünün toplam net getirisini artıracaktır.
Alım ve tutma stratejisini kullanan portföyler , düşük bakım gerektiren pasif yapıları nedeniyle tembel portföyler olarak adlandırılmıştır.
Çekirdek ve Uydu : Çekirdek ve Uydu, portföyün en büyük bölümünü temsil eden büyük ölçekli hisse senedi endeksi yatırım fonu ve diğer fon türleri gibi "çekirdek" den oluşan ortak ve zamana göre test edilmiş bir yatırım portföyü tasarımdır. - "uydu" fonları - her biri, bütünü oluşturmak için portföyün daha küçük bölümlerinden oluşur. Bu portföy tasarımının temel amacı, S & P 500 Endeksi gibi performans için standart bir kıyaslamadan daha iyi performans göstererek (daha yüksek getiri elde ederek) çeşitlendirme (yumurtalarınızı farklı sepetlere koyma) yoluyla riski azaltmaktır. Özetle, bir Çekirdek ve Uydu portföyü, yatırımcı için ortalamanın altında bir risk ile ortalamanın üstünde getiri elde etmeyi umarız.
Dave Ramsey Portföyü : Popüler talk show sunucusu ve genel olarak saygın kişisel finans gurusu Dave Ramsey, dinleyicileri ve hayranları için dört yatırım fonu portföy stratejisini uzun süre desteklemiştir. Dave'in hikmeti sadeliğindedir; Teslim ve finansal yöntemleri anlamak kolaydır. Ancak, bilgelik orada durur. Bu dört ortak fon türü genellikle fon çakışması bulacak, yani çok az çeşitlilik var. Ayrıca, tahvil ve nakit gibi düşük riskli varlıklar portföyden tamamen yoksundur.
Modern Portföy Kuramı : Modern Portföy Teorisi (MPT), yatırımcının belirli bir yatırım portföyü için maksimum düzeyde getiri elde etmek için minimum düzeyde piyasa riski almayı denediği bir yatırım yöntemidir. MPT'nin ilkelerini izleyen bir yatırımcı, yukarıda 6 numaralı şekilde açıklandığı gibi bir çekirdek ve uydu yaklaşımı kullanabilir. Yatırım felsefesinin özünde, her yatırımcı mümkün olan en yüksek getiriyi mümkün olan en yüksek risk düzeyine ulaşmadan elde etmek ister. Ama bu nasıl yapılabilir? Kısa cevap çeşitlendirme . MPT'ye göre, bir yatırımcı belirli bir varlık türüne, yatırım fonu ya da tek başına riskli olan ancak aynı zamanda diğer varlık türleri ya da yatırımlarla birleştirildiğinde, tüm portföyün riske girecek şekilde dengelenmesini sağlayabilir. dayanak varlıkların veya yatırımların bazılarından daha düşük.
Post-Modern Portföy Teorisi (PMPT) : PMPT ve MPT arasındaki fark, riskleri tanımlamaları ve bu riske dayanan portföyler oluşturma biçimidir. MPT riski simetrik olarak görür; Portföy inşaatı, makul bir getiri elde etmek için bir araya getirilen çeşitli risk seviyelerine sahip çeşitli yatırımlardan oluşmaktadır. Risk ve geri dönüşlerin büyük bir görüntüsüdür. Bir PMPT yatırımcısı riski asimetrik olarak görür; Yatırımcıların kayıplar hakkında ne hissettikleri, kazanımlar hakkında ne hissettiklerinin tam tersi yansıma görüntüsü değildir ve her bir ekonomik ve piyasa çevresi eşsizdir ve gelişmektedir. PMPT, yatırımcıların her zaman mantıklı davranmadığını görüyor. Bu nedenle PMPT, sadece MPT'nin izlediği matematiksel modeli değil, yatırımcı sürüsünün davranışsal yönlerini açıklar.
Taktik Varlık Tahsisi : Taktik varlık tahsisi, burada bahsedilen önceki tarzların birçoğunun birleşimidir. Üç ana varlık sınıfının (hisse senetleri, tahviller ve nakit), portföy getirilerini en üst düzeye çıkarmak ve riski azaltmak için endeks gibi bir kıyaslama ile karşılaştırıldığında, yatırımcı tarafından aktif bir şekilde dengelendiği ve ayarlandığı bir yatırım şeklidir. Bu yatırım stili, temel olarak varlık tahsisine ve ikincisi de yatırım seçimine odaklandığı için teknik analiz ve temel analizlerden farklıdır. Bu büyük resmi görüş, en azından yatırımcının taktiksel varlık tahsisini seçmesi açısından iyi bir nedenden ötürüdür.
Bu makalenin ilk noktasını tekrarlamak için. Bir yatırım stratejisi veya stili seçmek, yatırımları seçmekten farklı değildir: Her yatırımcı benzersizdir ve en iyi strateji, benzersiz yatırım hedefleri ve risk toleransı için en iyi stratejidir.
Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.