Vanguard Fonlarının Örnek Bir Portföyü
Belki de Vanguard fonları ile bir portföy oluşturmanın tek zor yönü, seçenekleri ihtiyaçlarınıza göre en iyi şekilde çalışan birkaç fonun seçimini daraltmaktır. Aralarından seçim yapabileceğiniz çok şey var!
Vanguard, endeks fonlarına yatırım yapmak için uygun bir yer olabilir, fakat aynı zamanda paranın alabileceği en iyi aktif yönetilen fonların bazılarına da sahiptir.
Yüksek kaliteli, düşük maliyetli yatırım fonları gibi geniş bir seçimle, diğer fon şirketlerine yatırım yapmaya gerek yoktur.
En İyi Portföy Yapısı ile Başlayın
Portföyümüz için kullanacağımız en iyi Vanguard fonunu seçmeden önce, çekirdek ve uydu olarak adlandırılan basit ama etkili bir portföy yapısını inceleyeceğiz, ki bu da göründüğü gibi: Portföy, bir "çekirdek holding", Portföyün en büyük bölümünü temsil eden büyük ölçekli hisse senedi endeksi yatırım fonu ve diğer fon türlerini (“uydu holdingleri”), portföyün daha küçük bölümlerini kapsayan bütünü tamamlamak. Uydular genellikle yabancı hisse senedi, küçük hisse senedi stoğu, tahvil fonları ve bazen sektör fonları gibi çeşitli kategorilerden fonlardan oluşur.
Bu portföy tasarımının temel amacı, S & P 500 Endeksi gibi performans için standart bir kıyaslamadan daha iyi performans göstererek (daha yüksek getiri elde ederek) çeşitlendirme (yumurtalarınızı farklı sepetlere koyma) yoluyla riski azaltmaktır.
En İyi Vanguard Fonlarının Örnek Portföyü
Artık, Vanguard fon portföyümüz için akıllı bir tasarıma sahip olduğumuza göre, kendi portföyünüzü oluşturmak için bir model olarak hizmet edebilecek bir örneğe bakabiliriz:
- % 35 Vanguard 500 Endeks (VFINX): Büyük ABD'li hisse senetleri
- % 15 Vanguard Toplam Uluslararası Stok Endeksi (VGTSX): Yabancı stoklar
- % 10 Vanguard Explorer (VEXPX): Küçük kapaklı stoklar
- % 5 Vanguard Health Care (VGHCX): Sağlık sektörü
- % 35 Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi (VBMFX): Tahviller
Vanguard fonlarının bu özel karışımı, orta derecede yüksek bir risk toleransına ve en az 5 yıllık bir zaman ufkuna sahip bir yatırımcı için uygun olan ılımlı bir portföy örneğidir . Orta vadeli yatırımcılar, enflasyonun önemli bir farkla dış satıma dönme olasılığını karşılayabilmeleri için ılımlı piyasa dalgalanma dönemlerini (hesap değerindeki iniş ve çıkışlar) kabul etmeye isteklidir. Varlık tahsisi dağılımı% 65 hisse senedi ve% 35 tahvildir.
VGHCX gibi sektör fonlarının kullanımı isteğe bağlıdır. Diğer sektörler eklenirse, her sektör için tahsisi% 5 civarında tutmaya ve sektörlere toplam% 15'lik tahsisi aşmayacağınıza emin olun (yani, 3 farklı sektör fonuna tahsis edilen% 5).
Tembel Portföy Seçeneği
Bu model portföyün aktif olarak yönetilen Vanguard fonlarının yanı sıra endeks fonları içerdiğini fark etmiş olabilirsiniz. Ancak bazı yatırımcılar, sadece Vanguard'ın endeks fonlarına yatırım yapma fikri gibi anlaşılabilir. Bunun nedeni, son derece düşük gider oranlarına sahip olmaları ve aktif olarak yönetilen fonlarla ilgili yönetici riskini azaltan ilgili kriterleri takip etmeleridir.
Endeks fonlarının pasif niteliğinden dolayı, bazı yatırımcılar sevgiyle fon portföyünü " tembel portföy " olarak adlandırmaktadır. İşte Vanguard fonlarının tembel bir portföyünün basit bir örneği:
% 40 Vanguard Toplam Borsa Endeksi
% 30 Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Fonu
% 30 Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi Fonu
Bu temkinli portföy başka bir ılımlı tahsisattır, bu% 70 hisse senedi ve% 30 bağdır.
Hangi Vanguard fonunu seçerseniz seçin, farklı yatırım fonu kategorilerini kullandığınızdan emin olun ve yatırım fonlarını analiz etmek için bu yönergeleri izleyin.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.