Yatırım Fonu Vergi Hakkında Bilinmesi Gereken En Önemli 10 Şey

Vergileri Azaltmak ve Getirileri En Üst Düzeye Çıkarmak için Stratejiler ve Örnekler

Yatırım fonları üzerindeki vergileri nasıl azaltabilirim? Vergilendirilebilir hesaplar için hangi tür fonlar en iyi? Neden 1099 aldım? Yatırım fonu vergilerini anlamak, daha akıllı bir yatırımcı olarak genel getirilerinizi geliştirmenize yardımcı olacaktır.

Dedikleri gibi, "Hayatta hiçbir şey kesin değil, ölüm ve vergiler." Ancak, yatırım fonu yatırımı açısından vergiler en aza indirilebilir veya hatta önlenebilir. Bu nedenle, yatırım fonu vergilerine ilişkin temel bilgiler sayesinde, genel yatırım portföyü getirilerinizi artırmanız mümkün olacaktır.

Yatırım fonu vergisi hakkında bilmeniz gereken en önemli 10 şey:

1. Varlık Yeri : Yatırımcıların yaptığı en büyük hatalardan biri, vergilendirilebilir hesaplarında yüksek nispi vergiler yaratan yatırım fonlarının yerleştirilmesidir. Örneğin, çoğu tahvil fonları ve temettü ödemeli hisse senedi fonları , yatırımcıya vergilendirilebilen gelir oluşturur. Bu nedenle, bu fonlar en çok IRA, 401 (k) veya yıllık gelir gibi bir vergi ertelenmiş hesapta satın alınır. Bu şekilde gereksiz gelir vergisinden kaçınacaksınız.
2. Vergi Verimli Fonlar : Vergilendirilebilir bir hesabınız varsa, böyle bir bireysel veya müşterek aracılık hesabı varsa ve vergileri en aza indirmek istiyorsanız, hiç vergi vermeden çok az vergi alan yatırım fonlarına yatırım yapmanız gerekir. Bu fonların vergi açısından verimli olduğu düşünülmektedir. Örneğin tahvillere maruz kalmanız gerekiyorsa, genel olarak federal düzeyde vergiden muaf gelir elde eden belediye tahvili fonlarını kullanmayı düşünebilirsiniz.
3. Karşılıklı Fon Temettüleri Nasıl Vergilendirilir : Bazı şirketler karlarını hissedar hissedarlarına temettü şeklinde iletirler . Hisse senetlerine yatırım yapan bir yatırım fonu, yatırım yaptıkları şirketlerden temettü alabilir ve daha sonra ortak fon payına temettü dağıtabilirler. Bir yatırım fonu yatırımcısı genellikle fonlara yeniden kar payı getirilmesini seçer, ancak yatırımcı hala vergiye borçlu olabilir. Borç vergilerinin tutarı, diğer şeylerin yanı sıra tutma süresi ve gelir vergisi parantezine bağlıdır.

1. 1099 Form Türleri ve Onlarla Ne Yapmalı? 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT ve 1099-Q gibi yatırımcılar tarafından alınan en yaygın 1099 tipi. Yatırımcılar, postada 1099'u aldığında genellikle şaşırırlar. Bu, yatırımcının 1099'u neden aldığını ve yatırım fonu yatırımıyla ortaya çıkan vergilerin en aza indirilip önlenebileceğini anlaması gerektiğidir. Yatırım fonu vergilemenin temellerini bilmek istiyorsanız, 1099 formu anlamak başlangıç ​​için harika bir yerdir. Ayrıca IRS'nin yapmanız gerekenleri yaptığınızdan emin olmak istersiniz!

1. Yatırım Fonu Sermaye Kazançları Dağılımları : Stok yatırım fonları düzinelerce veya yüzlerce hisse senedine yatırım yapabilir. Çoğu zaman, yatırım fonu yöneticisi, herhangi bir yıl boyunca yatırım fonu içindeki hisse senetlerinin hisselerini alıp satar. Yönetici bu hisseleri satın aldığı zamandan bu yana değer kazanmış olan hisse senetleri sattığı zaman, bu işlemler sermaye kazancı elde ederler, ki bunlar daha sonra yatırımcıya iletilir (siz).
2. Sermaye Kazançları Dağılımları için Plan Öncesi : Hissedarların sermaye kazancı dağılımlarına hazırlanmalarına yardımcı olmak için, yatırım fonu şirketleri genellikle Ekim ayından itibaren sermaye kazanç dağılımı tahminleri yayınlarlar. Bu sermaye kazancı dağılımı tahminleri, yatırım fonu yatırımcılarının (vergiye tabi hesaplarda tutulan fonların sahibi olan) vergi gününden önce plan yapmalarına yardımcı olabilir.
3. Vergi Kaybı Hasatı : Birçok yatırımcı, sermaye kayıpları ile kazançları mahsuplaştırarak indirgenmiş ya da elimine edebilecekleri zaman sermaye kazançları vergilerini ödemektedir. Örneğin, porftolio'nuzu yeniden dengelemek istediğinizi ve iki fonun hisselerini satmaya karar verdiğinizi hayal edin. Genel olarak, diğer fonun hisselerinin satılması sonucu ilk fonu ve 1.000 $ sermaye kaybını satması sonucunda 1.000 $ 'lık sermaye kazancınız varsa, eşit kazanç ve kayıplar birbirini dengeleyecek ve hiçbir vergi borcu bulunmayacaktır.

1. Vergi Maliyeti Oranı : Tıpkı göründüğü gibi, vergi maliyeti oranı, verginin bir yatırımın net getirilerini nasıl etkilediğinin bir ölçüsüdür. Örneğin, yatırım fonu, vergi öncesi% 10'luk bir getiri kazanırsa, ancak fonun getirdiği vergi maliyetleri, toplam getiriyi% 9'a indirir, vergi maliyeti oranı% 1'dir. Yatırımcılar, Morningstar'daki yatırım fonları için vergi öncesi getirileri, vergiye tabi düzeltmeleri ve vergi maliyetlerini bulabilirler.
2. Endeks Fonları ile Aktif Yönetilen Fonlar : “Piyasayı yenmeye” çalışan fonlara aktif olarak yönetilen fonlar denir ve basitçe piyasanın getirileriyle eşleşmeye çalışılan fonlar veya fonlar pasif yönetilen fonlar olarak adlandırılır. Aktif olarak yönetilen fonlar genellikle daha yüksek ciroya sahiptir (daha fazla hisse senedi veya tahvil alıp satar) ve dolayısıyla endeks fonlarından ve Borsa Yatırım Fonlarından (ETF'ler) daha yüksek vergi maliyetlerine sahiptir. Vergi verimliliği için, en iyi S & P 500 Endeks Fonlarından birini kullanmayı düşünebilirsiniz.

1. En İyi Yatırım Fonları Nasıl Seçilir : En iyi performansa sahip yatırım fonlarının, özellikle de 10 yıl veya daha uzun süreler gibi, genellikle en düşük vergi maliyetleriyle fonlanması tesadüf değildir. Bu nedenle, en iyi performans gösteren fonları aramaya çalışan bir yatırımcı, çalışmasa bile, vergi açısından en verimli fonları bulacaktır, çünkü düşük vergi maliyetleri, düşük devir oranı ve düşük masraf oranı ile yüksek nispi getiriler arasında yüksek bir korelasyon vardır. Özellikle daha uzun yatırım süreleri için.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amaçlıdır ve vergi danışmanlığı veya yatırım danışmanlığı olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.