Maliyetleri Düşük Tutmak
Bu, çoğu yatırımcının en iyi endeks fonlarını üretmek için çok önemli olduğunu bildiği yatırım fonlarıdır.
Esasen, en düşük gider oranlarına sahip endeks fonları, zaman içinde en iyi getirileri sağlar. Bu ayrıca aktif olarak yönetilen fonların aksine endeks fonlarının kullanılmasının bir avantajıdır.
Örneğin, bir endeks fonu , 0.12'lik bir maliyet oranına sahipse de, karşılaştırılabilir aktif olarak yönetilen bir fon 1,12'lik bir gider oranına sahipse, endeks fonunun aktif olarak yönetilen fon üzerinde% 1,00'lik bir avantajı vardır. Endeks fonları pasif olarak yönetildiğinden (sadece belirli bir endeksin sahipleriyle eşleştiğinden), fon yönetiminin maliyetleri önemli ölçüde azalır. Gerçek bir araştırma gerektirmeden, maliyetler çok düşük tutulabilir, bu da zaman içindeki getiriler üzerinde olumlu bir etkiye sahiptir.
Sıkı İndeks Takibi
Şimdi endeksleme bilimine giriyoruz. Yatırım analistleri, geniş piyasa ortalamalarını ölçmek amacıyla kriterler oluşturmak için endeksleri (çeşitli hisse senedi veya tahvil listeleri) bir araya getirmiştir. En iyi bilinen endeksler Dow Jones Endüstriyel Ortalama, S & P 500 ve NASDAQ'dır .
Endeks fonları, belirli bir gösterge endeksinin performansını yansıtmayı amaçlamaktadır. Örneğin, büyük ölçekli hisse senedi fonlarının büyük kısmı S & P 500, büyük kapaklı hisse senetleri için en uygun endeksini geçmeye çalışmaktadır.
Ancak, bir S & P 500 Endeks fonunun amacı, "endeksi yenmek" değil, fakat onu eşleştirmek için, fonun endeksin performansını çoğaltmaya çalışacağı anlamına geliyor.
Bunu yapmak için, basitçe, fon S & P 500 içinde bulunan stokların aynısını tutacaktır. Bu nedenle, en iyi hisse senedi endeks fonları gösterge endeksinde temsil edilen hisse senetleri (stoklar) listesini eşleştirmek için iyi bir iş çıkartacaktır. Stok analistleri bu "düşük izleme hatası" diyebilir.
Uygun Ağırlıklandırma Yöntemleri Kullanarak
Endekste temsil edilen menkul kıymetleri satın almaktan daha çok bir endeks fonuna sahip olmak daha var. Bir endeks fonu oluşturmak ve iyi bir performans takibi sağlamak için yönetim ekibi ve destek personeli, listedeki her bir holdingin ne kadar (hisse sayısı) satın alacağını belirler.
Fikir, endeksin kendisinin "ağırlıklandırması" yüzdesini eşleştirmek. Daha büyük bileşenlere daha büyük yüzdelik ağırlıklar verilecek şekilde, holdingleri sıralayan dizinler, büyük harf ağırlıklı ağırlıklı indeksler olarak adlandırılır (kap ağırlıklı ya da piyasa kaplamalı ağırlıklı endeksler).
S & P 500, kap ağırlıklı bir endekstir. Çoğu endeks fon, endeks fondaki en büyük holdingin en büyük sermayelemeye sahip hisselerini yapmak için holding hisselerini satın alarak kap ağırlıklı endeksi yansıtacaktır. Örneğin, XYZ Corporation hisse senedi en büyük piyasa değerine sahipse XYZ Corporation hisse senetleri endeks fonunun en büyük yüzdesini temsil edecektir.
Şeyleri boyutlandırma
İndeksleme dünyasında, boyut önemli olabilir. Vanguard, Fidelity ve Charles Schwab gibi büyük yatırım fonu şirketleri çok sayıda yatırımcıya sahiptir ve bu nedenle de fonları etkin bir şekilde yönetecek varlıklara sahiptirler (yani, hisse senedi alımları satın alın, yatırımcıların çekilmesine yönelik talebi karşılamak için likidite sağlayın). Karşılaştırıldığında, düşük miktarda varlığa sahip bir endeks fonu, portföyün endekse uygun şekilde ağırlıklandırılmasında zorluklar bulabilir.
Top 3 En İyi S & P 500 Endeksi Fonları
Şimdi en iyi endeks fonlarını yapmak için ne gerektiğini biliyorsunuz, şimdi en iyi S & P 500 Endeks Fonlarını seçmeye devam edebilirsiniz. En iyi üç S & P 500 Endeks Fonu seçimlerimize katılacağınıza eminim:
- Vanguard 500 Endeks (VFINX) : Vanguard endeksleme üzerine kurulmuştur ve endeks fonlarının dünyasında orijinaldir. 35 yıldan uzun bir süre önce, Vanguard'ın kurucusu John Bogle, hisse senedi yatırımcılarının çoğunun S & P 500 Endeksini uzun süreler boyunca istikrarlı bir şekilde geride bırakmadığını gözlemlemişti. Onun fikri sadece endeksin sahipleriyle eşleştirmek ve maliyetleri düşük tutmaktı. Sadelik ve tutumluluk, başarılı yatırımın en önemli ilkelerinden ikisi ve Vanguard bu erdemlerin üstesinden geldi. Vanguard, aynı zamanda, kamuya ait bazı finansal kuruluşların tipik bir yüksek kar kültürüne karşı, yüksek kaliteli, düşük maliyetli yatırım fonları ve ETF'ler sağlama konusundaki önceliklerini belirleyen yatırımcılarına da sahiptir.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelity'nin boyutu, endeksleme ve Vanguard ile rekabet etme arzusu, endeks fonu tekliflerini sadece Vanguard'ın ikinci ürünü haline getirmek için birleşti. Çoğunlukla iki dev rakip arasındaki endeks fonları giderler ve performans açısından ayırt edilemez. Sonuç olarak, rekabet yatırımcı için daha yüksek kaliteli fonlar oluşturur.
- Schwab S & P 500 Endeksi (SWPPX): Charles Schwab, yatırımcılara indirim aracılık hizmetinden daha fazlasını sağlamak için bilinçli bir çaba sarf etmiştir: Vanguard ve Fidelity'nin endeks fon piyasalarına derinlemesine daldırmışlardır. Endeks fonları genellikle daha büyük rakiplerinden daha yüksek bir maliyet oranına sahiptir, ancak halihazırda bir Schwab yatırımcısıysanız, ağ dışı fonlar için işlem ücretini de kaydedebilir ve Schwab endeks fonlarını kullanabilirsiniz.
S & P 500 Endeksi Fon Araştırmaları İçin İpuçları
Yatırım hesaplarınızda yüksek bakiyeye sahip olacak kadar şanslıysanız, burada listelenen fonlardan daha düşük masraf oranlarına sahip diğer hisse sınıflarına hak kazanabilirsiniz. Örneğin, Vanguard'ın daha düşük masraf oranları sağlayan Admiral Shares adında başka bir hisse sınıfı var.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.