Temettü Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmanın Tanımı ve Temelleri
Temettü Yatırım Fonları Tanımı ve Avantajları
Temettü yatırım fonları, esas olarak şirketlerin hissedar hissedarlarıyla paylaştıkları kâr olan temettü ödeyen şirketlere yatırım yapan hisse senedi yatırım fonlarıdır.
Temettü, bir gelir kaynağı olarak alınabilir veya yatırım fonunun daha fazla payını almak için kullanılabilir. Temettü yatırım fonları satın alan çoğu yatırımcı genellikle bir gelir kaynağı arar, yani yatırımcının yatırım fonu yatırımlarından istikrarlı ve güvenilir ödemeler istemesi anlamına gelir .
Çoğu durumda, gelir getirici nitelikleri nedeniyle, temettü yatırım fonları emekli yatırımcılar için en uygunudur. Temettü yatırım fonları aynı zamanda büyüme stoku yatırım fonları gibi diğer fon türlerinden daha az agresif (daha az riskli) olma eğilimindedir.
Bazı yatırımcılar ayrıca, tahvil yatırım fonlarının cazip olmadığı ekonomik ortamlarda temettü ödeyen yatırım fonlarını kullanmayı da severler. Örneğin, faiz oranları düşük ancak ekonomik koşullar genellikle iyi olduğunda, tahvil fonları temettü yatırım fonlarından daha düşük verime sahip olabilir.
Temettü Fonlarının Kullanılması için Dezavantajlar ve Öneriler
Yukarıdakilerin tümü, temettü yatırım fonlarının faydaları, avantajları veya artıları olarak düşünülebilir, ancak bu fonların gelir getirici niteliği bir dezavantaj olabilir.
Yatırımcılar temettü yatırım fonu kullanma konusunda temkinli davranmalıdır, çünkü temettüler olağan gelir olarak vergilendirilir. Bu nedenle, bazı yatırımcılar temettü yatırım fonlarını Bireysel Emeklilik Hesabına (IRA) veya 401 (k) 'ye satın almayı düşünebilir, burada kazançlar çekilinceye kadar vergiden ertelenir. Bu nedenle yatırım fonu yatırımcıları yatırım yapmadan önce yatırım fonlarının vergilendirilmesinin farkında olmalıdır.
Örneğin, düzenli bir aracılık hesabında temettü fonları alır ve tutarsanız, temettüler düzenli gelir olarak vergilendirilir. Ve vergileri minimumda tutmak istiyorsanız, temettülerden gelen ek vergi hoşunuza gitmeyebilir.
Yatırım fonları ile temettü ödemeli hisse senetlerine yatırım yapmanın kolay bir yolu, Endeks Fonlarını veya Borsa Yatırım Fonlarını (ETF'ler) kullanmaktır . Bu yatırım fonları genellikle temettü ödeyen büyük sermaye stoklarına sahiptir. Endeks fonları durumunda, çoğu zaman stokları, en yüksek temettüleri ödeyen S & P 500 gibi bir endekste tutulur. Bazı temettü fonları da temettülerini artırma kayıtlarına sahip olan şirketlerin hisselerini alır ve elinde tutar. Bu sayede yatırımcı temettü alma potansiyeline sahip olmakla birlikte zaman içinde bunları artırmaktadır.
Temettü fonlarını araştırırken, fonun getirisini analiz ederek geçmiş ve gelecekteki temettü ödemeleri hakkında iyi bir fikir edinebilirsiniz. Bir yatırım fonu için 30 Günlük SEC Getiri , bir önceki ayın son gününde biten 30 günlük süreye dayanan bir hesaplama anlamına gelir. Getiri rakamı, fonun giderlerinin düşmesinden sonra, dönem boyunca elde edilen temettü ve faizleri yansıtır.
Bir yatırım fonu, 12 aylık getiriyi ya da TTM'yi , fon portföyünün son 12 ayda yatırımcılara iade ettiği gelir yüzdesini ifade eder.
Bu nedenle 30 Günlük SEC Getiri, mevcut verim ve yakın gelecekte neler bekleyebileceğiniz hakkında bir fikir verir. TTM getirisi, gelecek 12 ay boyunca tekrarlayabilen ya da olmayabilen geçmişten ortalama bir ödeme yapar.