Bu, hem saldırgan bir şekilde, hem de fırsatlara sahip olmanıza ve savunmaya devam etmenize , hisse senedine sahip olup olmadığınızı , tahvillere yatırım yapıp yapmadığınızı, ya da bir şekilde bir ev sahibi gibi bir gayrimenkul yatırımına girmeyi beklediğinizden emin olabilirsiniz. -Büyük bir ilaç deposu veya restoran zinciri ile geri dönüş hareketi.
Bu finansal oranların en önemlilerini ezberlemeniz önemlidir. Onları zihinsel olarak beş ana kategoriye ayırmaya yardımcı olur.
Finansal Oranlardan Kaldıraç
Borç / özkaynak oranı veya bir şirketin sermaye yapısını görmenizi sağlayan diğer oranlar gibi, bu tür bir sermaye yapısının potansiyel faydaları ve riskleri gibi, işin doğasında var olan kaldıraç hakkında bir fikir veren finansal oranlar. ve aynı sektördeki veya sektördeki rakiplerinkiyle kıyaslandığında kaldıraç finansal oranlar olarak adlandırıyorum. Bir firmanın DuPont ROE analizinde oynadıkları değişkenlerin tam olarak anlaşılmasıyla bunları bağlam içine koymaya yardımcı olur.
Likidite Finansal Oranları
Bir şirketin yükümlülüklerini karşı yükümlülüklerine dayanarak borç ödeme gücünü gösteren likidite finansal oranları; Satış sermayesi başına dolar ve mevcut oran gibi şeyler. Başka bir deyişle, faturalarını ödemek, ışıkları açık tutmak ve personeli ödemek için bir firmanın kullanabileceği kaynakları bilmenizi sağlar.
Yüksek kârlılık gerektiren işletmelerin iflas etmesine neden olduğu için likiditenin önemini küçümsemeyin.
Finansal Oranların İşletilmesi
Bu finansal oranlar kategorisi, yönetimin verimliliğini ve şirketin sermayesini kullanmadaki faaliyetlerini, özellikle de kar peşinde nakit dönüş döngüsü aracılığıyla gösterir.
Perakende sektöründe, bu, envanter ciro ve alacaklar ciro hesapları gibi metrikleri içerecektir. Sürekli olarak yüksek işletme mali oranlarına sahip olan şirketler, genellikle franchise değeri olarak bilinen bir şeye sahiptir.
Karlılık Finansal Oranlar
Bir firmanın karlılık oranı, belirli bir metriğe kıyasla ne kadar kazançlı olduğuna dair bir fikir vermek için tasarlanmıştır. Bir illüstrasyon sağlamak için sürdürülebilir bir işten ağartıcı, çamaşır deterjanı veya çikolata gibi temel bir üründen yüksek brüt kar marjına sahip olan bir firma, ekonominin tersine döndüğü zaman işten çıkarılması çok daha zor olacak. ustura ince kenar boşlukları.
Benzer şekilde, sermayenin yüksek getirileri daha küçük marjlarla bile olsa, bir şirketin hayatta kalma şansı daha da artacaktır çünkü hissedarların katkısı olan yatırımlara kıyasla çok daha kârlıdır. Özelikle , özkaynak getirisi ve varlıkların iadesi önemlidir.
Ödeme Gücü Finansal Oranları
Yeni yatırımcıların bilmesi gereken en büyük finansal oran kategorisi, finansal tablolardan tahmin edilebileceği ölçüde, bir şirketin yükümlülüklerini varlıklardan çıkarıldığında yükümlülüklerini yerine getirememesi olasılığının makul bir fikir vermesi anlamına gelir. .
En büyük iş bile, kapitalizmin zayıf olması ve ekonominin bir durgunluk ya da depresyona girmesi durumunda her türlü zorluğu ortadan kaldıracak özden yoksun olma tehlikesiyle karşı karşıya kalabilir.
Finansal Oranın Sadece Başlangıç Olduğunu Fark Et
Finansal oranlar kadar kullanışlıdır, size her şeyi anlatamazlar. Henry Ford'un Model T ile çıktığına göre bir at ve araba üreticisine yatırım yapmayı düşündüğünüzü düşünün. Geçmiş gelir tablosu , bilanço ve mali oranlar, incelemekte olduğunuz işletme olarak bilmeniz gerekenleri size söylemezdi. gelirde önemli bir düşüş yaşayan eşiğine.
Öte yandan, o zaman Apple Computer, şimdi sadece Apple olarak adlandırılan şeyin inanılmaz çirkin finansallarına bakarak, Steve Jobs'un kurduğu işi dönüştürdüğü işten dönmeden önce, sonuçta sona erecek bir koşuyu alarak Dünyanın en büyük piyasa değerine sahip olmasında.