En İyi Endeks Fonlarını Nasıl ve Nerede Alabilirsiniz
Burada, en iyi yatırım fonu şirketlerini ve indeks fonlarını satın almak için indirimli brokerleri, artı endeks fonları için çok fazla ücret alan birkaç finansal firmayı paylaşıyoruz (ve bundan kaçınmalıyız).
En İyi Endeks Fonlarını Sunan Yatırım Fonları
En iyi endeks fonları genellikle iki temel kaliteye sahip olanlardır: 1) Düşük gider oranları ve 2) Sıkı indeks takibi. Farklı bir deyişle, endeks fonları bir hedef endeksin performansını çoğaltmak için tasarlanan pasif olarak yönetilen yatırımlar olduğundan, endekse neredeyse aynı olan düşük maliyetler ve performans arıyorsunuz.
Yatırımcıların en iyi endeks fonlarını alabileceği en iyi dört şirket:
- Vanguard Yatırımları : Vanguard Investments, kendiniz için kalabalık olan yatırım fonu şirketlerinin en iyileri arasındadır. Kurucu Jack C. "Jack" Bogle, düşük maliyetli endeks fonlarının uzun vadeli yatırımcı için üstün getiri sağlayabileceği düşüncesini şirkete kurmuştur.
Bogle, artık emekli, etkili ve tutarlı bir şekilde yatırımcı topluluğuna, basit, düşük maliyetli, pasif yönetilen bir endeks fon stratejisinin üstün getiriler sağlayabildiği aktif olarak yönetilen bir yaklaşım denemenin aptalca olduğunu gösterdi. Vanguard, bugün Vanguard 500 Index (VFINX) olarak adlandırılan halka açık bir endeks fonu sunan ilk yatırım fonu şirketidir. Ayrıca dünyadaki en büyük stok yatırım fonu, Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX) ve dünyanın en büyük tahvil yatırım fonu olan Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi (VBMFX). Ve düşük maliyetli, yüksüz endeks fonlarının en büyük seçimi ile, Vanguard dünyanın en büyük ve en iyi endeks yatırım fonları sağlayıcısıdır. Ayrıca, Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) ve çeşitli Borsa Yatırım Fonları gibi sektör fonları olarak adlandırılan belirli sektörlere odaklanan, Vanguard Balanced Index (VBINX) ve endeks fonları gibi hisse senetleri ve tahvilleri birleştiren endeks fonlar sunmaktadır. veya yatırım fonlarına benzer olan ETF'ler. Vanguard endeks fonları, başlamak için en az 3,000 dolarlık başlangıç yatırımı gerektirir. Minimum devam eden katkılar genellikle 100 $ veya daha düşüktür.
- Sadakat Yatırımları : Sadakat Yatırımları en çok yatırım fonu şirketi ve 401 (k) planları ve IRA'lar gibi şirketler ve bireyler için emeklilik hizmetleri ve ürünleri sağlayıcısı olarak bilinir. 1946'da kurulan Fidelity, dünyanın en büyük çokuluslu finansal hizmet şirketlerinden biridir. Bir yatırım fonu şirketi olan Fidelity, 1980'lerde efsanevi olarak ünlenmiş olan William Danoff ve Fidelity Magellan (FMAGX) tarafından yönetilen Fidelity Contrafund (FCNTX) gibi yaygın olarak yönetilen aktif yönetilen yatırım fonlarının bir kısmının arkasında yükseldi. fon yöneticisi, Peter Lynch. Fidelity, aktif olarak yönetilen yatırım fonlarında uzmanlaşmış olmasına rağmen, piyasadaki en ucuz, yüksek kaliteli endeks fonlarından birkaçına sahiptir. Örneğin, Fidelity 500 Endeksi (FUSEX), sadece% 0.09'luk bir gider oranına sahiptir ve bu oran, Vanguard 500 Endeks için% 0.16'dan daha düşüktür. Düşük masraflar nedeniyle, zamanla FUSEX'in yatırımcıya geri dönüş yapması VFINX'i aşması bekleniyor. Genel olarak, bir yatırım fonu işletmek için iç harcamalar düşürülür, yatırımcıya daha fazla geri dönüş olur. Fidelity, Fidelity US Bond Endeksi (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) ve diğerleri gibi birkaç diğer olağanüstü endeks fonuna da sahiptir. Sadakat endeksi fonları, başlamak için en az 2,500 $ başlangıç yatırımı gerektirir. Minimum devam eden katkılar genellikle 100 $ veya daha düşüktür.
- Charles Schwab : Aynı zamanda Schwab olarak da bilinen ve kurucusunun adını taşıyan Charles Schwab Corporation, bireysel yatırımcılara yatırım fonları ve finansal hizmetler sunan bir indirim aracı kurumudur. 1971 yılında First Commander Corporation adı altında kurulan Schwab, 1975 yılında bir indirimle bireylere brokerlik hizmeti sunmaya başladı. O tarihten önce borsaya yatırım yapmak, öncelikle varlıklı bir kişinin ayrıcalığı olarak kabul edildi. kendi yatırım fonları hattı. Endeks fonları piyasadaki en ucuz ve en iyi piyasalardan bazılarıdır. En iyi endeks fonları arasında, her ikisi de% 0,09'luk bir kayaç dip gider oranına sahip olan Schwab S & P 500 Endeksi (SWPPX) ve Schwab Toplam Borsa Endeksi (SWTSX), hisse senedi endeksi fonları için sektör ortalaması olan% 0.40'tır. Asgari başlangıç yatırımı 100 ABD doları da düşüktür.
- Kuzey Fonları : Düşük maliyetli yatırım fonları için herhangi bir araştırma yaptıysanız, Kuzey Fonlarını duymuş olabilirsiniz. Endeks fonlarının birçoğu, Vanguard Investments'daki oranlardan daha düşük gider oranlarına sahiptir. Kuzey fonları, çoğu Kuzey Orta Kap Endeksi ( NOMIX ), Kuzey Küçük Kap Endeksi ( NSIDX ) ve Kuzey Tahvil Endeksi ( NOBOX ) gibi düşük maliyetli endeks fonları olan yaklaşık 50 yatırım fonu sunan Northern Trust tarafından yönetilmektedir. Bunların hepsi Vanguard'da aynı kategorilerde% 0,15'lik bir paya sahiptir ve fonlardan daha düşüktür.
İndirim Aracı Kurumlarında En İyi Endeks Fonlarını Bulmak
Günlük yatırımcıların erişebileceği birçok çevrimiçi broker genellikle indirim aracıları olarak anılır. Çoğu kişi, aracı kurumları yatırım fonlarını düşündüklerinde düşünmez. Bunun yerine, haklı olarak, Vanguard, Fidelity ve T. Rowe Price gibi en iyi yük taşıma sermayesi şirketlerinden bazılarını düşünürler. Geniş bir yatırım fonu seçeneği sunan çevrimiçi brokerler (kendi değil) Etrade ve TD Ameritrade'dir. Charles Schwab da bir indirim komisyoncusu ama daha önce bu hikayede vurgulandığı gibi, kendi fonlarını sunuyorlar.
Aracı kurumların ve yatırım fonu şirketlerinin, diğer şirketlerin fonlarını satın alırken veya satarken, genellikle işlem ücretlerini tahsil ettiklerini unutmayın. Bu ücretler genellikle düşüktür ve işlem başına ortalama 10 ABD dolarıdır.
İndirim komisyoncuları genellikle binlerce yatırım fonu sunarlar, ancak "işlem ücreti" fonları veya "NTF Fonları" gibi ilgili seçimlerini inceleyerek aramanıza başlamayı unutmayın.
Çok Pahalı Endeks Fonlarını İzle
Bildiğiniz gibi, endeks fonları pasif olarak yönetilmektedir, bu da yönetim ekibinin endekste bulunan menkul kıymetleri satın alması ve dolayısıyla herhangi bir araştırma yapması gerekmediği ve çok az ticarete ihtiyaç duyulduğu anlamına gelmektedir. Bu doğal olarak endeks fonlarının işletme maliyetlerini çok düşük tutar. Bu nedenle, yatırımcılara yapılan harcamaların endeks fonlar için ortalamadan daha fazla bir ücret talep etmesinin iyi bir nedeni yoktur, bu da yaklaşık% 0,40'tır.
İşte en pahalı S & P 500 Endeksi fonlarından bazıları:
- Nuveen Özkaynak Endeksi (FCEIX):% 1,37 gider oranı
- Invesco S & P 500 Endeks Fonu (SPICX):% 1,33 gider oranı
- Deutsche S & P 500 Endeks Fonu (SXPCX):% 1,32 gider oranı
- Wells Fargo Endeksi (WFINX):% 1,31 gider oranı
Yüksek gider oranlarına ek olarak, bu fon paylaşımı sınıflarının her biri, satın alma ve hisse satılırken ücretlendirilen% 1.00 seviyeli bir yük yüklemektedir ve bu da onları daha da pahalı hale getirmektedir. Bu fonların, bunlardan daha ucuz diğer paylaşım sınıflarına sahip olabileceğini unutmayın; Ancak yine de gider oranındaki ortalamanın üzerinde.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.