En Kötüleri Ortadan Kaldırarak En İyi Yatırım Fonlarını Bulmak

Tüm zamanların en iyi 10 en iyi yatırım fonu nedir? Bu gibi bir liste, tüm paylaşım sınıflarını ve Borsa Yatırım Fonlarını (ETF'ler) dahil ederseniz, yatırımcılara 30.000'den fazla fonun bulunması nedeniyle tamamlanması zor olabilir. Ancak, bir yatırım fonu içinde neleri arayacağınızı biliyorsanız, en iyi olana ulaşmak nispeten kolaydır. Kendi portföyünüz için en iyi fonları ararken benzer bir süreci takip edebilirsiniz.

En Kötü Olanları Ortadan Kaldırarak En İyi Fonları Bulun: İşte Nelerden Kaçınmalısınız !

Böyle bir listenin iyi bir yazarı olarak , gerçek listeyi vermeden önce , en iyi 10'u seçmek için temel kriterlerim ile makaleye başlayacağım. Ayrıca, her akıllı yatırımcı en iyi fonları bulmak için yapacak. kendi portföyleri için, en kötü fonları ortadan kaldırıyorlar.

Not: Bu bölümü atlamanızı tavsiye etmiyorum, ancak birkaç dakikanız yoksa, bu bağlantıyı En İyi 10 En İyi Yatırım Fonları listeme uygulayabilirsiniz.

İşte listeden hemen kaldırdığım fonların türleri ve nitelikleri:

• Yük Fonlarını Kullanmayın: Karşılıklı fon yükleri , yatırım fonlarının satın alınması (ön uç yükü) veya satış (back-end yük) hisseleri için komisyonlara ödenen komisyonlardır. Bir yük ile bir yatırım fonu satın almak için tek neden (ve hatta iyi bir sebep değil), tavsiye vermek için komisyonlar tarafından ödenen bir danışman veya komisyoncu kullanmak istediğiniz. Ancak, yatırım evreninde seçim yapmak için yeterli miktarda yük taşıma kapasitesi yoktur ve en iyi yatırım danışmanları komisyonlar tarafından ödenmez; sadece sizin tarafınızdan ödeme alırlar; Sadece en iyi yüksüz fonları ve yükten feragat edilen fonları kullanırlar . Bu nedenle, bir yükü şarj eden fonlar ilk 10 listemi oluşturmaz.

• Gizli Ücretlere Dikkat Edin: Eğer dikkat ederseniz, gereksiz harcamaları kolayca kaybedebilirsiniz (ve dolayısıyla öder). En kötü bilinen gizli ücretler, pazarlama ve hizmet maliyetleri gibi fon yönetim giderlerini karşılamayı amaçlayan 12b-1 ücretlerdir. Ücretler, zaman içinde binlerce dolara mal olacak kadar% 1.00 kadar yüksek olabilir! Yayına layık olan yatırım fonlarının ilk 10 listesi, 12b-1 ücrete sahip olan fonları içermeyecektir.

• Yüksek Gider Oranlarından Kaçının: İster inanın ister inanmayın, bazı yüklenen fonların düşük giderleri vardır ve bazı yük taşıma fonları yüksek harcamalara sahiptir. Fon türüne veya bir yükün varlığına bakılmaksızın, esas olarak fonun yönetim maliyetleri olan ortalama gider oranlarının üzerinde olan fonları elimine etmelisiniz. İşte bazı genel ortalamalar:

Büyük Kapasiteli Stok Fonları:% 1,25
Orta Kapak Stok Fonları:% 1,35
Küçük Kap Stok Fonu:% 1,40
Yabancı Hisse Senedi Fonları:% 1,50
S & P 500 Endeks Fonları:% 0,15
Tahvil Bonoları:% 0,90

• Kısa Performans Geçmişini Yoksayın: Bu, bir no-brainer olmalıdır. Kısa vadeli performans , 3 yıldan az olarak tanımlayacağım, yatırım fonu kalitesine ilişkin herhangi bir gösterge vermez. Hepimizin geçmiş performansın gelecekteki sonuçların garantisi olmadığını biliyoruz, ancak bir fonun başlangıç ​​tarihi bir ya da iki yıl öncesine dayanıyorsa, fonu satın alma konusunda karar vermek için yeterli geçmişiniz olmayacaktır. Örneğin, fon 2 yıllık bir geçmişe sahipse ve son iki yıl boğa piyasasıysa , fonun bir ayı piyasasında nasıl performans gösterebileceğine dair bir gösterge yoktur. Ancak, ilk 10 listemdeki standartlar daha yüksek: 10 yıllık performans geçmişinden daha azıyla tüm fonları elimden aldım. Buradaki mantık, ortalama tam-piyasa döngüsünün (hem bir boğa piyasası hem de bir ayı piyasasını içeren bir süre) 5 ila 7 yıl olduğudır. En iyi 10 yıllık performansa sahip bir fondan en iyi 5 yıllık performansa sahip bir fon bulunması daha çok tercih edilir.

• Kısaca Yönetmenle Aktif Olarak Yönetilen Fonlar Satın Almaz Tenure: Bu olumsuz kalite üzerindeki mantık, kısa performans tarihine benzer. Her yönden iyi görünen bir fon bulursanız, ancak fon yöneticisi sadece 6 aydır dümendedir, yöneticinin önceki yönetici ile aynı şekilde devam edeceğine dair bir işaretiniz yoktur. Bu nedenle, en iyi fonlar, özellikle aktif olarak yönetilen fonlar , ideal olarak 5 yıldan uzun bir yönetici kadrosuna sahip olacak.
• Egzotik Fon Türleri Çoğu Yatırımcı için Uygun veya Gerekli Değildir: Listem, genel yatırımcı için uygun olmayan herhangi bir fon içermeyecektir. Örneğin, ilk 10 listede ayı piyasası fonları veya hedge fonları bulunmayacaktır .
• Yoksul Çeşitlendirme için Yerleşmeyin: Bu eleme kriterlerinde, fonların kendileri değil, listeden (veya amaçlarınız için) bahsediyorum. İyi yapılandırılmış bir portföy gibi en iyi fonların ilk 10 listemi, sadece birkaç fon türü değil, çeşitli fon kategorilerinden çok çeşitli fonlar içerir.

1. En Büyük Büyük Stok Endeksi - Vanguard 500 Endeksi (VFINX): Bu fon zamansız nitelikleri nedeniyle en üst noktadadır . Düşük masraflara sahiptir ve pasif olarak yönetilmektedir, bu da hemen hemen her yatırım portföyünde çekirdek bir holding için seçkin bir seçim haline getirmektedir. Her fon yöneticisi endeksi yenmeye çalışıyorsa, neden sadece indeksin sahibi değil? Vanguard'ın kurucusu Jack Bogle'ın, bu efsanevi endeksli fon şirketini başladığında yaklaşık 50 yıl önce düşündüğü şey budur. Endeksleyen hayranlara not: Kalan en iyi 10 fonun çoğu aktif olarak yönetilmektedir.
2. En İyi Büyük Kapasiteli Stok, Aktif Olarak Yönetilen - Fidelity Growth Company (FDGRX): FDGRX'den daha iyi performans gösteren büyük miktardaki ABD hisse senedi özsermayesi fonları vardır, ancak bunların hiçbiri düşük maliyetlerle birlikte tutarlı performans kaydına sahip değildir. uzun süreli yönetici görevlisi. Bu yazının ardından, Steve Wymer FDGRX'i 17 yıldan uzun bir süredir yönetiyor, 1 yıl, 3 yıllık, 5 yıllık, 10 yıllık ve 15 yıllık performans sıraları 10. yüzdelikten daha iyi (daha düşük). gider oranı sadece% 0,83'tür.
3. En İyi Uluslararası Hisse Senedi Fonu - Dodge & Cox Uluslararası Stok (DODFX) 2001 yılından beri faaliyet göstermektedir ve yönetim ekibi 10 yıldan fazla bir süredir uygulanmaktadır. Bu süre boyunca, büyük çaplı yabancı hisse senedi kategorilerinde fonların% 90 veya daha fazlasından sürekli olarak daha iyi performans gösterdiler.
4. En İyi Orta Ölçekli Stok Fonu - T. Rowe Price Orta kap Büyüme (RPMGX) , 22 yıl boyunca Brian Berghuis tarafından 2014 yılında yazılan bu yazı ile yönetildi. Performans, 10 yıllık orta kap büyüme fonlarının% 96'sını aştı 15 yıllık getiri için% 80 döner ve en iyisidir. Ancak, şu anda yeni yatırımcılara kapalı olduğu için hisse satın alma şansınız kalmamış olabilir. Umarım, yakında yeni yatırımcılara açık olacak, bu yüzden iyi bir orta ölçekli fon arıyorsanız, kontrol ettiğinizden emin olun.
5. En İyi Small-cap Stok Fonu - Fidelity Small-cap Discovery (FSCRX) ayrıca yeni yatırımcılara da kapandı ancak bu iyi bir yöneticinin kanıtı. 10 yıllık yıllık getiriler, küçük çaplı fonların% 99'unu bu kategoriye yerleştirir. 2014, performansta bir miktar geri kaldı ancak 3 yıllık ve 5 yıllık performans sıralaması, FSCRX'i kategori yaşıtlarının en az% 90'ının önüne yerleştirdi.
6. En İyi Tahvil Endeksi Fonu - Vanguard Toplam Tahvil Endeksi (VBMFX) ,% 16 seviyesindeki kayaç gideri oranı ve yaklaşık 16.000 adet bonoyu temsil eden Barclay Capital Agrega Bond Endeksi'ne olan geniş ve çeşitli riskleri nedeniyle burayı onurlandırıyor!
7. En İyi Çok Sektörlü Tahvil Fonu - 20 yılı aşkın bir süredir Bond efsanesi tarafından yönetilen Loomis Sayles Bond (LSBRX) , 15-yıllık geri dönüş için çok sektörlü tahvil kategorisindeki diğer fonların% 91'ini dövdüler. 2014 yılında bu yazının% 8.46'sı. Sadece hisse senedi benzeri getirilerin, yabancı tahviller ve hurda bonoları tutabileceğinden, ortalama tahvil fonundan daha fazla riskle karşı karşıya olduğu konusunda uyarılmalıdır.
8. En İyi Sektör / Alternatif Varlık Sınıfı Fonu - Tocqueville Gold (TGLDX) , 15 yıllık geri dönüş için değerli metal kategorisine öncülük ederek, kategori eşlerinin% 99'unu mağlup etti. Diğer sektör fonu liderleri sağlık ve enerji stoklarını içerir, ancak bu grupta uzun yönetici görevine sahip hiçbir fon yoktur. Altının iyi bir çeşitlendirme aracı olabileceğini, yeni başlayanlar için tavsiye edilmediğini unutmayın. TGLDX'in yönetim kadrosu arasında en uzun görev süresi 16 yıldır.
9. En İyi Dengeli Fon - Dodge & Cox Dengeli (DODBX) : 30 yılı aşkın süredir en uzun süredir 15 yıldan fazla ortalama bir süreye sahip olan bir ekip tarafından yönetilmektedir. DODBX hisse senedi tahvilleri ve nakde ılımlı tahsisattır . 10 yıllık performans için yıllık% 97'lik, yıllık% 86'luk bir orana sahip olan bu dengeli fon, 1 yıllık, 3 yıllık ve 5 yıllık geri dönüşler için% 99'luk orta oranlı tahsisat fonlarının% 99'unu aşmaktadır. Issız bir adada 15 yıl boyunca sadece bir fon seçmeniz gerekiyorsa, Dodge & Cox Balanced iyi bir seçim olacaktır.
10. En İyi Hedef Tarih Emeklilik Fonları - Önceden Hedeflenen Hedef Emeklilik Fonları: En iyi hedef tarih emeklilik fonları sadece bir fon veya hedef emeklilik tarihi ile sınırlı olamaz. Bu onuru, düşük maliyetli, çeşitlendirilmiş fonlar seçimlerinden dolayı Vanguard Investments'a verdim. T. Rowe Price bu kategorideki olağanüstü performansları nedeniyle onurlu bir sözü hak ediyor. Bununla birlikte, Vanguard'ın seçimleri endeks fonlarından oluşmakta ve T. Rowe'nin tekliflerinden biraz daha muhafazakar olma eğilimindedir.

Bu ilk 10 liste en son 2015 yılının Nisan ayında güncellendi.

Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.