Bu En İyi ETF'ler Komple Bir Portföy Oluşturmak İçin Kullanılabilir
Fonlar listesine girmeden önce, bu yatırım türünün yatırım ihtiyaçlarınız için uygun olduğundan emin olmak için ETF'lerin temellerini gözden geçirelim.
ETF Tanımı, Temelleri ve Yatırım Fonlarına Karşılaştırılması
ETF'lere hiç yatırım yapmamış olsanız bile, bu çok yönlü yatırım aracını duyduğunuz kadar iyi olabilir. Ama tam olarak ETF nedir?
ETF Borsa Yatırım Fonu anlamına gelen bir kısaltmadır. Yatırım fonlarına benzerler, altta yatan menkul kıymetler sepetine sahip tek menkul kıymetler. Endeks fonları gibi, ETF'lerin büyük çoğunluğu S & P 500 endeksi , NASDAQ 100 veya Russell 2000 gibi bir gösterge endeksini pasif olarak takip etmektedir. Ancak, ETF'lerin ve yatırım fonlarının benzerlikleri burada sona eriyor.
Yatırım fonlarının aksine, ETF'ler gün boyunca hisse senedi ticareti yaparken, yatırım fonları günün sonunda işlem görmektedir. Bu, bir giriş noktasının seçiminde daha büyük bir çok yönlülük sağlar, potansiyel olarak fiyattaki kısa vadeli dalgalanmalardan faydalanır. Ancak, ETF'ler uzun vadeli yatırımcılar için akıllı yatırım seçenekleri olabilirler, ki bu da onların endeksli yatırım fonu kuzenlerine bir başka benzerliktir.
Basitliği ve pasif yapısı nedeniyle, ETF'ler yatırım fonlarından daha düşük masraflara sahip olma eğilimindedir. Dayanaklı menkul kıymet portföyünün çok az cirosu olduğu için , ETF'ler vergiden muaftırlar, bu da onları vergiye tabi aracı kurum hesaplarında akıllıca tutmaktadır.
Artık resmi tanıtımlar dışında, yalnızca portföyünüzde tutmanız gereken en iyi ETF'leri seçme görevinden ayrıldınız.
Yatırım fonları ve diğer yatırım türleri ile çeşitlendirmenin gücüyle olduğu gibi, çoğu yatırım hedefi için birden fazla ETF'yi tutmak akıllıcadır.
Büyük Pazar Endekslerini Takip Eden En İyi ETF'ler
Herhangi bir yatırım hedefi veya stili için en iyi 10 ETF listemize başlamak için, geniş çeşitlilik gösteren endeksleri takip eden geniş çapta işlem gören fonlarla başlayacağız. Bunun anlamı, bu ETF'lerin her birinin çeşitli sektörlerde stokları tutan bir endeksi takip etmesidir. Ancak, her biri kendine ait
1. Spider S & P 500 (SPY) : 1993 yılında yatırımcılara açılan SPY, piyasadaki ilk ETF'dir. İsminden de anlaşılacağı gibi, SPY pasif olarak piyasa değeri ile ölçüldüğü üzere ABD'nin en büyük 500 hissesini temsil eden S & P 500 endeksini pasif olarak takip ediyor. Bu, hissedarların Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) ve Alfabe (GOOG) gibi çeşitli hisse senedi portföyleri aldıkları anlamına gelir. SPY, uzun vadeli yatırım hedefleri için bağımsız bir yatırım olarak veya daha çeşitli bir portföyde temel bir holding olarak iyi çalışabilir. Potansiyel yatırımcılar, SPY'nin yüzlerce hisse senedi bulundurmasına rağmen, kısa vadede değer düşüşlerinin beklenebileceğinin farkında olmalıdır. SPY'nin gider oranı, yatırılan her 10.000 $ için yılda sadece% 0.0945 veya yıllık 9.45 ABD dolarıdır.
Bu, SPY'nin çoğu S & P 500 endeks fonlarından daha ucuz olmasını sağlar.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : S & P 500 tekliflerinden daha geniş çeşitlilik isteyen yatırımcılar, IWV'ye yakından bakmak isteyeceklerdir. Bu ETF, büyük miktardaki stoklar olan yaklaşık 3000 ABD hisse senedini temsil eden Russell 3000 endeksini takip ediyor. Bununla birlikte, IWV aynı zamanda S & P 500 endeks fonlarından daha çeşitli bir holding yapan küçük ve orta büyüklükteki stokları da elinde tutuyor. IWV, yatırımcıların ETF'lere yatırım yapmaya başlaması için akıllıca bir seçim olabilir. IWV'nin yüzde 100 hisse senedi bulundurması, yatırımcıların uzun vadeli zaman ufku ve yüksek bir göreceli risk toleransı olması gerektiği anlamına geliyor. IWV'nin gider oranı, yatırılan her 10.000 $ için yıllık% 0,20 veya yıllık 20 ABD dolarıdır.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Bu ETF, küçük çaplı hisse senetlerine geniş ölçüde maruz kalmak isteyen agresif yatırımcılar için akıllıca bir seçim olabilir.
IWM, yaklaşık 2000 ABD doları küçük-büyük harfli hisse senedini temsil eden Russell 2000 endeksini takip ediyor. Küçük çaplı stoklar büyük çaplı hisse senetlerinden daha fazla piyasa riski taşımaktadır, ancak aynı zamanda uzun vadeli getiriler için de potansiyele sahiptir. IWM, bir portföyde iyi bir uydu fonu oluşturarak kazanç potansiyelini artırarak risk çeşitliliğini azaltabilir. IWM için yapılan harcamalar yatırılan her 10.000 $ için yıllık% 0,20 veya yıllık 20 ABD dolarıdır.
4. Vanguard S & P 400 Orta Kap 400 (IVOO) : Vanguard yüksek kaliteli, düşük maliyetli, yüksüz yatırım fonları ile bilinir, fakat aynı zamanda çeşitli ETF seçimine sahiptir ve IVOO en iyi orta kapak olabilir ETF piyasada. Orta seviye hisse senetleri genellikle piyasada "tatlı nokta" olarak adlandırılır çünkü piyasada küçük çaplı hisse senetlerinden daha düşük piyasa riski taşırken, uzun vadeli getirilerden büyük çaplı stoklara göre daha uzun vadeli getirilere sahiptirler. Bir yatırımdaki bu ikili kalite, IVOO'yu agresif bir çekirdek holding olarak veya S & P 500 endeks fonu için bir iltifat olarak kullanmak için akıllı bir tercih haline getirmektedir. IVOO için harcama oranı, her zaman 10.000 $ 'lık yatırım için yüzde 0,15 ya da 15 $' dır.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Eğer satın almak için sadece bir yabancı ETF seçmek zorunda kaldıysanız, EFA akıllıca bir seçim olacaktır. Bu ETF, Avrupa 'nın gelişmiş dünya bölgelerinde 900'den fazla stoğu temsil eden MSCI EAFE endeksini, "Avustralasya" (Avustralya ve Yeni Zelanda) ve EAFA kısaltmasını oluşturan Uzak Doğu'yu izlemektedir. Stoklar büyük ve orta boy holdingleri içerir. Yabancı yatırımlar ABD yatırımından daha yüksek piyasa riski taşımaktadır, bu da EFA'nın en iyi şekilde çeşitlendirilmiş bir portföyde uydu holding olarak kullanıldığı anlamına gelmektedir. Yatırılan her 10.000 $ için EFA'nın gider oranı yüzde 0.33 veya yıllık 33 dolar.
6. iShares Core Agrega Bond (AGG) : Sadece bir ETF'de, bir yatırımcı tüm ABD tahvil piyasasını ele geçirebilir ve bu geniş çeşitlilik, AGG'yi bir portföyün sabit gelirli kısmı veya tek başına bir tahvil fonu olarak sağlam bir çekirdek holding yapar. Sadece yüzde 0.05 harcama oranı için 6.000'den fazla tahvile maruz kalabilirsiniz.
Sektörler için en iyi ETF'ler
Sektör fonlarına yatırım yapmak herkese uygun değildir, ancak çeşitlendirme amacıyla ve uzun vadeli getirileri artırma potansiyeline yönelik olarak herhangi bir portföyün akıllıca eklenmesi olabilir. En iyi ETF listemizdeki son dört fon için sektör fonlarını vurgulayacağız.
7. Sağlık Hizmeti SPDR (XLV) : Bu ETF, uzun vadeli büyüme potansiyeli ve savunma özelliklerinin birleşik yararları ile bilinen sağlık sektörüne odaklanmaktadır. Sağlık sektörü ilaç firmaları, biyoteknoloji firmaları, tıbbi cihaz üreticileri, hastane şirketleri ve daha fazlasını içeriyordu. Yaşlanan nüfus ve tıbbın ilerlemesi ile sağlık sektörü öngörülebilir bir gelecek için en iyi performans gösteren sektör olmaya hazırlanıyor. Sağlık stoklarının savunmacı olmasının nedeni, büyük düşüşler sırasında değerlerini geniş piyasadan daha iyi tutmalarıdır. İnsanlar hala ilaçlarına ihtiyaç duyuyor ve doktorları resesyonda ziyaret ediyorlar. XLV için gider oranı yatırılan her 10.000 $ için yılda yüzde 0,14, ya da 14 dolar.
8. Enerji Sektörü Seçimi SPDR (XLE) : Enerji sektörü, çeşitlendirilmiş bir ETF portföyüne kaliteli bir katkı da olabilir. Enerji, petrol ve doğal gaz üreten şirketleri içerir. Petrol sınırlı bir kaynak olduğu için, enerji fiyatlarının enerji stoklarının fiyatları da artacaktır. XLE için harcama oranı yatırılan her 10.000 $ için yılda yüzde 0,14, ya da 14 dolar.
9. Kamu Hizmetleri Sektör Seçimi SPDR (XLU) : Kamu hizmetleri, tüketicilere gaz, elektrik, su ve telefon gibi hizmet sağlayan şirketler içermektedir. Sağlık gibi, piyasadaki düşüşler sırasında da tüketiciler tarafından ihtiyaç duyulmaktadır, bu da bu stokları iyi bir savunma oyunu ve neredeyse her türlü uzun vadeli portföy için akıllı çeşitlendirme araçları haline getirmektedir. XLU için gider oranı yatırılan her 10.000 $ için yılda yüzde 0,14 veya 14 dolar.
10. Tüketici Zımbaları Seçiniz Sektör SPDR (XLP) : Eğer savunma stoklarının daha geniş çeşitliliğini istiyorsanız, tüketici zımba sektörü bu hedefi yakalamak için iyi bir yoldur. Tüketici zımbaları, tüketicilerin günlük yaşam için satın aldıkları öğelerdir. Bunlardan bazıları sağlık ürünleri, yiyecek, yardımcı programlar, alkol ve tütünü içerir. XLU için gider oranı yatırılan her 10.000 $ için yılda yüzde 0,14 veya 14 dolar.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez. Kent Thune, bu yazı ile yukarıdaki menkul kıymetlerden herhangi birini elinde bulundurmaz, ancak bazı müşteri hesaplarında tutar.