Fark Nedir ve Hangi Yatırım Fonu Türü En İyi?
Her iki fon türü de bir yük yüklemese de, farklı harcamalar yapabilirler. Özetle, yatırımcıların yatırım yapmadan önce anlamaları gereken önemli birkaç farklılık var.
Yüksüz Fonlar ve Yük Feragat Edilen Fonlar Arasındaki Fark
Gerçek bir yüksüz fon, herhangi bir yük yüklemez ve birçok yatırımcıya gizlenmiş gibi 12b-1 ücretleri gibi herhangi bir ücrete sahip değildir.
Yükten feragat edilen fonlar, A sınıfı fonlar gibi, fonların yatırım fonları için alternatif yatırım alternatifleridir. Adından da anlaşılacağı gibi, yatırım fonu yükü feragat edilir (ücretlendirilmez). Tipik olarak bu fonlar, yüklü fonların bir seçenek olmadığı 401 (k) planlarında sunulur. Bu şekilde komisyon tarafından ödenen bir danışman veya komisyoncu, yükü ödemeden hala para kazanabilir.
Yük tahakkuk eden yatırım fonları fon adının sonunda ve sembolün sonunda bir "LW" ile tanımlanır. Örneğin, A hisse senedi fonu olan Amerika A'nın Amerikan Fonları Büyüme Fonu (AGTHX), yükten vazgeçilen bir opsiyona sahiptir. Amerikan Funds America of America A LW (AGTHX.LW).
Buna karşılık, yük taşımayan fonların, bir hisse sınıfını belirten fon adının sonunda A, B, C, D, R veya LW gibi herhangi bir harfi veya harfi yoktur.
Hangisi En İyi, Yüksüz veya Yüklüdür?
Bu biraz elma ve portakal karşılaştırması. Bununla birlikte, yüksüz fonlar genellikle yükten vazgeçilen fonlardan daha düşük ortalama gider oranlarına sahiptir.
Daha düşük masraflar, özellikle uzun vadede yatırımcıya daha yüksek getiriler anlamına gelir. Bu nedenle, yüksüz yükler genellikle en az geri dönüşlere yol açabilecek daha düşük masraflar olmak üzere, yükten arındırılmış fonlardan daha iyidir.
Yükten feragat edilen fonun, yük olmayan bir fonu satmak isteyen ancak hala ödenen bir danışman veya komisyoncu tarafından sunulan bir fon olduğunu unutmayın.
Bunu nasıl yapıyorlar? Yükü kaldırıyorlar (feragat ediyorlar) ama 12b-1 ücretini tutuyorlar. Bu nedenle, yükten feragat edilen fonlar, iyi bir anlaşma aldığınıza benziyor olabilir, ancak araştırmanızı yapmanız ve yüksek bir 12b-1 ücrete sahip bir fon satın almadığınızdan emin olmanız gerekir.
Aynı yatırım fonu'nun yüksüz ve yükten feragat edilen sürümleri arasında bir seçiminiz varsa, genellikle en düşük masraf oranına sahip olanı satın almak en iyisidir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.