En İyi No-Loads ile Sadece Bir Kaç Yatırım Fonu Firması Var
Tek büyüklükte bir yatırım fonu ya da yatırım şirketi yoktur. Bu nedenle, yatırım için en iyi one-stop mağazasını bulmanın tek yolu yoktur. Ancak, bilge yatırımcı için en önemli olanı, çok çeşitli seçenekler, düşük masraf oranları , sağlam yatırım felsefeleri ve iyi yönetilen birkaç işareti belirtmek için deneyimli yönetimi göz önünde bulundurarak seçimleri daraltabilirsiniz.
Bununla birlikte, yük almayan fon ailelerinin bu listesinin bilimsel yöntemle yaratılmadığını (örneğin belirli niceliksel yönleri için nokta sistemi) oluşturduğunu, ancak mütevazi yatırım fonu rehberinizin yılların deneyiminden gelen kalitatif, bilgiye dayalı bir bakış açısı kullandığını belirtti. yatırım danışmanı ve finansal planlamacı. Tam açıklama için, kişisel kullanım için ya da müşterilere ya da her ikisine birden tavsiyelerde bulunmak için aşağıdaki fon ailelerinin tümünden yatırım fonları kullandım.
Vanguard Group, Inc: Düşük Maliyetli Endeks Master
Vanguard olarak daha basit, düşük maliyetli ve çeşitli olamazsınız. Bu yatırımcı mülkiyetli yatırım fonu ailesi, kurucusu John C. "Jack" Bogle'ın sağduyulu yatırım tarzı için hayranlık duydukları hayranlık ve hayranlıklarıyla do-it-yourself (DIY) kalabalığı arasında popüler bir hale geldi. Yatırım felsefesi, hisse senetleri gibi yatırım menkul kıymetleri hakkında bilinen tüm bilgilerin zaten bu menkul kıymetlerin fiyatlarına dahil olduğunu belirten Verimli Piyasalar Hipotezi (EMH) ile uyumludur.
Bu nedenle, herhangi bir analiz, yatırımcıya diğer yatırımcılara üstünlük sağlayabilir.
Bogle, "Piyasayı yenemezseniz katılın." Diyebilir. Bu felsefeyi bir adım daha ileri götüren Bogle, "Bogleheads" olarak bilinen takipçilerine ve özellikle de uzun süreler boyunca, yatırım menkul kıymetleri ile ilgili maliyetlerin getiri kaybına yol açtığını dünya yatırım topluluğuna yansıtmaktadır.
Vanguard'ın en eski fonu Wellington Fonu (VWELX) ve en iyi bilinen fonu, S & P 500 Endeksinde (ve içinde bulunan menkul kıymetlerin) hareketlerini yansıtan bir endeks fonu olan Vanguard 500 Endeksidir (VFINX).
Eğer yatırım fonlarını analiz etmek için zaman harcamak istemeyen bir yatırımcıysanız ve pasif yönetilen endeks fonların ve Borsa Yatırım Fonlarının (ETF) yatırım fonları portföyü oluşturmak için en iyi araç olduğuna inanıyorsanız, Vanguard tek ortaktır. İhtiyacınız olan fon şirketi. Endeks yatırımları hakkında karar vermek için daha fazla bilgiye ihtiyaç duyuyorsanız , Endeks Fonlarına Yatırım Yapma başlıklı makaleye göz atın .
Sadakat Yatırımları: Büyük Emeklilik Hizmetleri Şirketi
Fidelity Investments en iyi yatırım fonu şirketi ve 401 (k) planları ve IRAs gibi emeklilik hizmetleri ve ürünleri sağlayıcısı olarak bilinir, işletmeler ve bireyler için. 1946'da kurulan Fidelity, dünyanın en büyük çokuluslu finansal hizmet şirketlerinden biridir.
Vanguard'ın aksine, Fidelity, genel olarak kuruluşun genel felsefesini etkileyebilecek bir kamusal mülkiyettir. Örneğin, Fidelity hisselerinin hissedarları büyüyen karları görmek istiyor. Bu nedenle Fidelity'nin hedefinin büyük bir kısmı, daha fazla yatırımcı çekerek daha fazla para çekmek.
Bu yüzden, Fidelity'den Vanguard'tan çok daha fazla medya reklamı görüyorsunuz ve duyuyorsunuz.
Artan kârlarla ilgili bir sorun yok. Bununla birlikte, bazı fonlar, artık piyasalarda gezinemeyecekleri ve geçmişte yapmış oldukları gibi daha iyi bir şekilde daha iyi performans gösterebilecekleri büyük miktarda varlıkları çekebilirler. Fidelity'nin Magellan Fonu (FMAGX) düşünün. Şimdi efsanevi fon yöneticisi olan Peter Lynch, 1980'lerde stokları toplarken, dünyanın en büyük fonu olduğu için (fonlar 20 milyon dolarlık varlığından Lynch'in görev süresi boyunca 13 milyar dolara yükseldi). O zamandan beri, Magellan mücadele etti. Neyse ki, Fidelity, saygın William Danoff tarafından yönetilen, Fidelity Contrafund'da (FCNTX) başka bir popüler ve güçlü performans sergiliyor.
Sadakat, fon ailelerinin çoğundan daha geniş bir seçime sahip olmanın övgüsünü hak ediyor.
Bunlar, Vanguard'larla rekabet eden geniş bir dizi endeks fonuna ve ETF'lere sahiptir ve sektör fonlarının yanı sıra tüm büyük fon kategorilerini temsil eden aktif olarak yönetilen fonların geniş bir seçimine sahiptir.
Tüm Fidelity'nin fonlarının, yüksüz olmadığını belirtmek gerekir. Ayrıca danışman payları ve yüklü fonları var .
T. Rowe Fiyatı: Devlere Alternatif Bir Alternatif
Thomas Rowe Price, Jr, 1937 yılında yatırım şirketini, hisse senedi piyasasıyla ilgili olarak daha hızlı bir oranda büyümesi beklenen şirketlerin hisse senetleri üzerine odaklanan, büyüme hisse senedi felsefesi temelinde kurmuştur. T. Rowe Price, yatırım firmasının amiral gemisi fonları da dahil olmak üzere, kalite yükü olmayan yatırım fonları ve toplam aktiflerin en yüksek miktarına sahip olan T. Rowe Price Growth için geniş bir seçim yapması için do-it-yourself kalabalığının en favorisidir. Stok Fonu (PRGFX). T. Rowe Price ayrıca en iyi S & P 500 Endeks Fonlarının yanı sıra yatırım fonunda en iyi performans gösteren sektör fonlarından biri olan sıra dışı T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) de dahil olmak üzere diğer yüksüz fonların bir çeşitliliğine sahiptir. Evren.
Pasifik Yatırım Yönetimi Şirketi (PIMCO): Yüksüz Tahvillerde En İyi
PIMCO, efsanevi tahvil fon yöneticisi William H. ("Bill") Gross tarafından ortaklaşa kurulmuş bir yatırım yönetim firmasıdır. Gross, dünyanın en büyük yatırım fonu olan PIMCO Total Return'u (PTTDX) ve popüler Harbor Bond (HABDX) dahil olmak üzere diğer fonları yönetir. Sabit gelir portföylerini yönetmek için çalışmadığı zaman, o meşgul konuşma ve yazma kalıyor. PIMCO'nun Bill Gross Yatırım Görünümü, ekonomi ve piyasalarla ilgili dünya görüşü ve içgörülerinden dolayı geniş ölçüde okunuyor.
Charles Schwab: İndirim Broker, All-in-One Fon Şirketi
Vanguard veya Fidelity'de bir brokerlik hesabı açabilirsiniz, burada binlerce yatırım fonu arasından seçim yapabilirsiniz, hatta rakip yatırım şirketlerinden gelenler bile. Ancak, Charles Schwab yatırım yatırımcılarına tüm yatırım fonları, hisse senetleri, tahviller ve hizmetler paketini tek bir yerde sunan en iyi genel indirim komisyoncusu olabilir. Popüler reklam kampanyasının önerdiği gibi, "Yardıma ihtiyacınız var mı? Chuck'a sor!"
1971 yılında First Commander Corporation adı altında kurulan Schwab, 1975 yılında bir indirimle bireylere aracılık hizmeti sunmaya başladı. O tarihten önce borsaya yatırım yapmak öncelikle varlıklı bir kişinin ayrıcalığı olarak kabul edildi.
En İyi Yüksüz Fonlar Nasıl Araştırılır ve Bulunur?
İyi bir çevrimiçi araştırma aracı ile yatırım fonu araştırması daha kolay yapılabilir. Yeni başlayan ya da profesyonel olsanız ve en iyi yük taşıma fonlarını satın almak istiyorsanız, mevcut bir fonu gözden geçirin, farklı fonları karşılaştırın ve tarayın ya da sadece yeni, yatırım fonu araştırma sitelerini öğrenmeye çalışıyorsunuz. Morningstar , yararlı ve kullanımı kolay olabilir. Çevrimiçi araçlarında "ekranlar" ara, bir yatırımcının, yüksüz ve yükten feragat edilen fonlar için aramalarını daraltmasına izin verir. Çevrimiçi yatırım fonu araştırma sitelerinin çoğu, "ücretsiz" veya "premium" erişim için kayıt olmanızı gerektirir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.