Putnam Yatırımları ve Emekli Tasarrufları için Karşılıklı Fonları
Emeklilik için en iyi Putnam fonu olanları ele almadan önce, bir yatırımcının kendi fonlarına yatırım yapmak isteyip istemediğine dair bir göz atalım.
Putnam Yatırımları Kimdir ve Neden Onların Yatırım Fonlarını Satın Almalı?
Putnam'ın yatırım fonu pazarındaki tarihçesi ve yeri ile ilgili kısa bir özet için, 80 yıl öncesine dayanan ve Vanguard gibi diğer büyük, büyük ölçekli fon şirketlerinin çoğunun önündeki tecrübeleriyle başlayabilirsiniz. Putnam'in yönetim altındaki varlıkları 170 milyar dolar, çeşitli kurumsal fon türleri için 60 kurumsal strateji dahil olmak üzere 70'in üzerinde yatırım fonu bulunmaktadır.
Yatırım fonlarının bir şirketten alınması genellikle tavsiye edilmese de, Putnam'ın tam bir portföy oluşturmak için fon yelpazesinde yeterli çeşitliliği vardır. Çoğu yatırımcının tek bir fon şirketinde bir dizi yüksek kaliteli fon bulmak için çok fazla uğraşmak zorunda kalmayacak kadar çeşitliliği ve kalitesi de vardır.
Ancak, Putnam'in en az 401 (k) planın dışındaki günlük yatırımcılar için hiçbir gerçek yük taşımayan yatırım fonu sunmadığını not etmek önemlidir.
Bu, Putnam'in öncelikli olarak A hissesi (önden yüklemeli), B hisseleri (back load) ve C (hisseleri seviyesi yükü) olan yüklü fonlar satması anlamına gelir.
Neyse ki Putnam, emeklilik payı sınıfı olan ve genellikle 401 (k) plan gibi işveren destekli emeklilik planları için kullanılan R hisseleri sunmaktadır.
Emeklilik için en iyi Putnam Fonları
Hem bireyler hem de şirketler için emeklilik için en iyi Putnam fonları, çoğu zaman kendi R sınıfı fonları olacaktır.
Bunun nedeni, R hisselerinin satış ücretinin olmaması ve en yaygın olarak 401 (k) planlarında bulunur. Bu bağlamda, bu fonlar emeklilik için en çok tasarruf amaçlı kullanılmaktadır ancak emeklilik döneminde de yatırım yapmak için kullanılabilirler.
Bu fon ile ve belirli bir düzende, emeklilik tasarrufları için kullanacakları ve 401 (k) planlarını dikkate alacak işletmeler için en iyi Putnam fonları:
- Putnam Multi-Cap Çekirdek Fonu R (PMYZX): Bu "herhangi bir yere git" fonu, hem büyüme hem de değer biçimlerinde herhangi bir ABD şirketine (küçük, orta ve büyük çaplı hisse senetleri) yatırım yapabilir. Çeşitli holdingler, PMYZX'i bir portföy oluşturmak için temel olarak kullanmak için iyi bir temel oluşturuyor. En büyük holdingler çoğunlukla Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) ve JPMorgan Chase (JPM) gibi büyük şirketlerdir. Uzun vadeli getiriler S & P 500 Endeksi ile eşleşti veya çıktı. Gider oranı, kategori için yüzde 1.28 olan ortalamadır.
- Putnam Gelir Fonu R (PIFRX): 1954'ten beri PIFRX, bugün piyasadaki en tutarlı ve en tutarlı tahvil fonlarından biridir. Tahvil sahipleri, ortalama olarak yatırım kalitesi (orta piyasa riski) ve ara dönem (5 ila 10 yıl) olmak üzere ortalamadır. PIFRX için piyasa riski, ortalama yüzde 1,13'lük gider oranı kadar yüksek, ancak getiri çoğunlukla ortalama tahvil fonlarının önünde seyrederek, fonun bazı yatırımcılar için risk ve maliyete değer olmasını sağlamıştır.
- Putnam Dinamik Tahsis Dengeli Fon R (PAARX): Tek fonlu bir çözüm veya orta tahsisli bir çekirdek holding arıyorsanız, PAARX iyi bir seçimdir. Varlık tahsisi, tipik olarak yüzde 60 hisse senedi, yüzde 30'luk tahvil ve yüzde 10'luk nakit tutarını koruyor ve ılımlı tahsis fonları için tarihsel olarak eşleştirilen veya daha iyi performans gösteren ortalamalara sahip. Gider oranı, kategori için yüzde 1,24'tür.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Bu agresif hisse senedi fonu emeklilik için muhafazakâr bir yatırımcı için ihtiyatlı bir seçim olmayabilir, ancak uzun vadeli yatırımcıların emeklilikten tasarruf etmeleri için seçkin bir seçim. PGTRX, Putnam'in en yüksek puan alan fonlarından biridir, tarihsel getiriler çoğunlukla ortalama teknoloji fonlarının çok üzerinde olmuştur. Fonun agresif niteliği, uzun vadede daha yüksek potansiyel getiriler karşılığında volatiliteye sahip olmayan yatırımcılar için uygun hale getirir. PGTRX için harcamalar yüzde 1,53'tür.
Genel olarak, Putnam Investments dünyanın en büyük yatırım fonu şirketlerinden biridir. En yüksek performansı veya en düşük masraf oranlarını fon listelemelerinde bulamayacağınız halde, özellikle de R hisse senedi fonları gibi satış masrafları olmayan fonlara odaklanırsanız, makul harcamalara sahip çok sayıda üst düzey fon bulunmaktadır.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.