Yatırım Fonu Getirileri Hakkında Bilmeniz Gerekenler
Gelir arayan yatırımcılar, yatırım fonu verilerinin analiz edilmesinin temellerini öğrenmek için akıllıcadır. Bu yazıda, yatırım fonu getirilerinin temellerine ineceğiz ve verimin kolay anlaşılmasını sağlarız.
Son Oniki Ay (TTM) Getiri nedir?
Bir yatırım fonu TTM Getiri, fon portföyünün son 12 ayda yatırımcılara iade ettiği gelir yüzdesini ifade eder.
TTM, "on iki ay süren" anlamına gelen bir kısaltmadır.
Fon portföyünde bulunan hisse senetlerinin (yani hisse senetleri, tahviller veya diğer yatırım fonları) getirilerinin ağırlıklı ortalaması alınarak hesaplanır. Karşılaştırıldığında, belirli bir fonun temel hisse senedi sahiplerine ilişkin getirisi, hisse senedine ödenen hisse senedinin toplam hisse senedi tutarını hisse senedine hisse senedi fiyatına bölmek suretiyle hesaplanır.
TTM Getiri, yatırım fonlarına yatırım fonlarının ortalama temettü ve faiz ödemelerinin yakın tarihini vermektedir. Örneğin, bir fon analiz ediyorsanız ve TTM Getiri'nin% 3.00 olduğunu görürseniz, bir önceki yıl boyunca 100.000 ABD doları tutarında bir yatırım tutarıyla bir yatırımcıya 3,000 dolar ödemiş olur. Ancak, belirli bir yatırımcı tarafından alınan gerçek geliri temsil etmeyebileceğinden, TTM Getiri'nin bir tahminin dikkate alınması gerektiğini unutmamak gerekir.
Ayrıca, geçmiş performansta olduğu gibi, geçtiğimiz yıl bir yatırım fonu tarafından ödenen gelir, önümüzdeki 12 ay içinde aynı tutarı sağlayacağını garanti etmez.
30 Günlük SEC Verimi nedir?
Bir yatırım fonu 30-Gün SEC Getiri, bir önceki ayın son günü biten 30 günlük süreye dayanan bir hesaplama anlamına gelir. Getiri rakamı, fonun giderlerinin düşmesinden sonra, dönem boyunca elde edilen temettü ve faizleri yansıtır.
Getiri SEC için adlandırılmıştır, çünkü getiri şirketlerinin Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından raporlanması gerekmektedir.
Tahvil fonları için , SEC getiri rakamı, bir yatırımcının, portföydeki her bir tahvilin vade sonuna kadar tutulduğu varsayımıyla, bir yıl içinde elde edeceği getiriyi tahmin eder. Ancak, tahvil fonlarının (temel tahvilleri) vadeye kadar tutulmadığını ve tahvil fonlarının “olgunlaştığını” unutmayın.
Ancak, 30 Günlik SEC Verimi hala yatırımcılara faydalı bilgiler sunuyor çünkü planlama amaçları için gerekli olan yüzde olarak ifade edilen geliri tahmin etmeye yardımcı oluyor.
TTM Verim ve 30 Günlük Sağanak Verim
Şimdiye kadar bu makaleyi okuyarak zaten anlayabileceğiniz gibi, bir yatırım fonu TTM Verimi ile 30 Günlük SEC Getiri arasındaki temel fark, ikincisinin daha yeni bir verim ölçüsü olmasıdır.
Her iki rakam da bir fonun gelecekteki gelir getirici potansiyelinin doğru bir yordayıcısı olarak görülmemelidir. Bir yatırım fonu geçmiş dönem kârları, faiz ve dağıtım tarihi, faiz oranları ve rehber beklentilerine ışık tutabilir. Örneğin, TTM Getiri 30 Günlük SEC Veriminden daha yüksekse, birleşik bilgi, fonun gelecekteki veriminin daha da düşebileceğini ortaya koymaktadır. Bu bilgi aynı zamanda geçerli faiz oranları ve büyük ölçüde ekonomi ile birlikte değerlendirilebilir.
Genel olarak eğer Federal Rezerv faiz oranlarını düşürüyorsa, hisse senetleri, tahviller ve bu menkul kıymetleri elinde bulunduran yatırım fonları da düşecektir.
Örneğin, TTM Getiri% 3.99 ve 30 Günlük SEC Getiri% 2.99 ise, fonun gelecek ay ve yıldaki getirisini% 2.99'un altında olacak şekilde planlayabilirsiniz. Sadece tahminlerinizde muhafazakar olduğunuzdan emin olun ve kısa vadede daha yüksek oranlarda hareket etmesini beklemeyin.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.