Fonunuzun İyi Gider Oranına Sahip Olması Nasıl Bililir?
Gider oranlarının karşılaştırılması, elma ve portakalların karşılaştırılması gibidir - bazı fon türleri doğal olarak diğerlerinden daha yüksek harcama oranlarına sahip olacaktır.
Bu nedenle, yatırım fonlarını analiz ederken, analiz ettiğiniz belirli bir fon türü için ortalama gider oranını bilmek iyi olur, ardından ortalama maliyetlerin altında olan en iyi fonları bulmaya çalışın.
Fon Türüne Göre Ortalama Gider Oranları
Evrende seçmek için ortalamanın altında harcama oranları ile iyi yatırım fonları bol vardır. Bu nedenle ucuz fonlara ve yüksek kaliteye sahip olabileceğiniz zaman pahalı fonlar için yer ayırmayın!
Temel fon türleri için bir döküm ve ortalama gider oranlarının karşılaştırması:
Büyük Kapasiteli Stok Fonları:% 1,25
Orta Kapak Stok Fonları:% 1,35
Küçük Kap Stok Fonu:% 1,40
Yabancı Hisse Senedi Fonları:% 1,50
S & P 500 Endeks Fonları:% 0,15
Tahvil Bonoları:% 0,90
Asla harcama oranlarından daha yüksek bir yatırım fonu satın almayın! Ortalama giderlerin fon kategorisine göre değiştiğine dikkat edin. Bunun temel nedeni, portföy yönetimi için araştırma maliyetlerinin belirli yatırım fonları veya ETF'ler için daha yüksek olmasıdır.
Küçük çaplı hisse senetleri ve yabancı hisse senetleri gibi belli niş bölgeler için bilgi, büyük yerli şirketlere kıyasla kolayca elde edilemez. Bu nedenle, yatırım fonu analistleri ve yöneticileri tarafından talep edilen ilave araştırmalar, doğal olarak yatırım fonunun işletme maliyetlerini daha yüksek bir düzeye çekecektir.
Not: Bu ortalamalar, bir yatırım danışmanının "yakın yaklaşımları" olarak adlandırdığı ve doğrudan Morningstar'dan alındığı şeydir.
Ayrıca, çoğu yatırım fonu araştırma sitesinde benzer numaralar bulabilirsiniz. Dolayısıyla, yatırım fonları veya ETF'leri araştırırken, harcama oranlarını diğer fonlarla ve ilgili kategori ortalamalarıyla karşılaştırdığınızdan emin olun.
Endeks Fonları Düşük Gider Oranlarına Sahiptir
Endeks fonları ve ETF'lerin aktif olarak yönetilen fonlara kıyasla genellikle daha düşük giderleri vardır. Çoğu endeks fonu yaklaşık% 0,20 veya daha düşük gider oranlarına sahip olacaktır. Bazı ETF'ler, endeksli yatırım fonlarından daha düşük gider oranlarına sahiptir.
Pasif olarak yönetildikleri için , fon yöneticisi sadece hisse senetlerini takip eder ya da fonun gösterge endeksine bağlanır, fonun işletme maliyetleri son derece düşük tutulabilir. Örneğin, S & P 500 Endeksli bir fon sadece endeksteki stokların aynısını tutar ve bu nedenle aktif olarak yönetilen fonlarda olduğu gibi fon için satın alınacak hisse senetlerini veya tahvilleri bulmak için herhangi bir araştırma veya analiz yapılmasına gerek yoktur.
Bununla birlikte, en düşük gider oranlarına sahip fonlar her zaman en iyisi değildir. Bu nedenle, bir yatırım fonu analiz edilirken, masraf oranı fon satın almadan önce dikkate alınması gereken birkaç şeyden sadece biridir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.