Bu Düşük Maliyetli Endeks Fonları, Zamanın Testine Dayalıdır
Son yıllarda, çok sayıda endeks kaynağı ve ETF olarak adlandırılan Borsa Yatırım Fonları piyasaya çıktı ve bunların çoğu uzun vadeli yatırımcılar için ideal değil. Bunların birçoğu biyoteknoloji, sosyal medya veya ana sınırlı ortaklıklar veya MLP'ler gibi sadece bir dar sektöre odaklanıyor .
Bu dar odaklı fonlar kısa vadede büyük getiri sağlayabilir ancak büyük düşüşleri de görebilirler. Ayrıca, diğer endeks fonlarından daha yüksek harcama oranlarına sahip olma eğilimindedir.
En iyi endeks fonları, alçakgönüllü ve tecrübeli düşüncemde geniş ölçüde çeşitlendirilmiş ve ucuzdur. Yani daha fazla ado olmadan, burada uzun vadeli yatırım için satın alabileceğiniz en iyi endeks fonlarından bazıları.
En İyi S & P 500 Endeksi Fonları
Endeks fonlarının en popüler türlerinden biri, S & P 500 endeksine yatırım yapmakta olup, bu oran, ABD'de piyasa değerindeki büyüklüğe göre ölçülen en büyük 500 şirketten oluşan hisse senetleri endeksidir.
- Vanguard 500 Endeks (VFINX): Bu yatırım fonu kamuya açık ilk endeks fonu. Piyasaları araştıran Vanguard Investments'ın kurucusu Jack Bogle fikrini hayata geçirdi ve yatırımcıların ve profesyonel portföy yöneticilerinin, özellikle masrafları hesaba kattıktan sonra uzun vadede piyasa ortalamalarını yenemediklerini fark ettiler. Bu nedenle, endekste bulunan hisse senedi sepeti olan düşük maliyetli bir yatırım fonu satın alarak, yatırımcılar makul getiri elde edebilirler. VFINX, sadece yüzde 0,16'lık bir gider oranına sahiptir ve asgari başlangıç yatırımı 3,000 $ 'dır.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelity'nin boyutu, endeksleme ve Vanguard ile rekabet etme arzusu, endeks fonu tekliflerini sadece Vanguard'ın ikinci ürünü haline getirmek için birleşti. Çoğunlukla iki dev rakip arasındaki endeks fonları giderler ve performans açısından ayırt edilemez. Sonuç olarak, rekabet yatırımcı için daha yüksek kaliteli fonlar oluşturur. Örneğin, FUSEX, VFINX ile aynı stokları tutuyor, ancak sadece% 0.10'luk daha düşük bir gider oranına sahip. Minimum başlangıç yatırımı da 2.500 $ 'dan daha düşük.
- Schwab S & P 500 Endeksi (SWPPX): Charles Schwab, yatırımcılara indirim aracılık hizmetinden daha fazlasını sağlamak için bilinçli bir çaba sarf etmiştir: Vanguard ve Fidelity'nin endeks fon piyasalarına derinlemesine daldırmışlardır. Son yıllarda, indirim komisyoncusu Vanguard ve Fidelity ile başa baş etmek için harcamalarını düşürmüştür. Gider oranı, SWPPX için düşük bir yüzde 0.09'dur ve minimum başlangıç yatırımı sadece 100 $ 'dır.
En İyi Toplam Borsa Endeksi Fonları
Eğer ABD'nin 500'den fazla büyük hisse senedi stoğuna maruz kalmanız sizin için yeterince çeşitlendirilmemişse, büyük kapaklı, orta büyüklükte ve küçük kapılı binlerce hisse senedine yatırım yapan bir toplam borsa fonu daha fazla ilgi çekebilir. İşte toplam borsa fonlarının en iyileri:
- Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX): Fon, bir sebepten dolayı dünyanın en büyük yatırım fonu . Vanguard, orijinal dizinleyicidir ve VTSMX, toplam pazarı ele geçiren ilk endeks fonlarından biridir. VTSMX, yüzde 0,18'lik bir gider oranıyla, herhangi bir yatırım fonu portföyü için sağlam bir çekirdek tutmayı gerçekleştirmektedir. VTSMX için minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
- Schwab Toplam Borsa Endeksi (SWTSX) : Yüzde 0.11'lik bir harcama oranıyla, Vanguard'ın Admiral Shares fonlarından biriyle daha düşük gider oranları almayı hak etmedikçe, SWTSX'i yenmek zordur. Diğer çoğu Schwab fonu gibi, en düşük ilk satın alma fiyatıdır. SWTSX çok uygun bir 100 $.
En İyi Agresif Hisse Senedi Fonları
Uzun vadeli bir yatırımcıysanız ve kısa vadede piyasadaki dalgalanmaları ve hesap bakiyenizin yukarı ve aşağı doğru gittiğini görmüyorsanız, agresif hisse senedi endeksi fonlarını cazip bulabilirsiniz.
- Vanguard Growth Index (VIGRX): Bu fon sadece büyüme potansiyeline sahip büyük ölçekli hisse senetlerine yatırım yapıyor. Bu da, S & P 500 Endeks fonlarından uzun vadede potansiyel olarak daha riskli ve potansiyel olarak daha kazançlı hale geliyor. VIGRX için gider oranı düşük bir yüzde 0.22 ve minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
- Sadakat NASDAQ Kompozit Endeksi (FNCMX): NASDAQ Endeksi büyük çaplı stoklardan oluşurken, birçoğu geniş piyasa endekslerinden daha uzun vadeli büyüme potansiyeline sahip olan teknoloji ve sağlık stoklarıdır. Dolayısıyla, ekstra uzun vadeli geri dönüş potansiyeli için ek risk almazsanız FNCMX'i seversiniz. Gider oranı yüzde 0,29 ve en düşük başlangıç yatırımı 2,500 dolar.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): Belki de S & P 500 endeksini yenme şansı vermenin en iyi yolu, orta büyüklükteki hisse senetlerine yatırım yapan bir endeks fonu satın almaktır. Mid-caps'lar küçük kapaklardan daha az risklidir, bu da VIMSX'i, yüksek getiri için "tatlı noktaya" yatırım yapan, ancak aşırı risk taşımayan nadir bir istisna haline getirir. VIMSX için harcama oranı yüzde 0.20, ya da yatırılan her 10.000 $ için 20 $ ve minimum yatırım tutarı $ 3,000.
En İyi Tahvil Endeksi Fonları
Tahvil fonları, hemen hemen her yatırımcı için farklı yatırım fonları portföyüne sahip olmak için uygundur ve endeks fonları, tahvil piyasasının büyük bir bölümünü sadece bir düşük maliyetli yatırımda yakalamak için ideal bir yoldur.
Toplam tahvil piyasası endeksi genellikle, ABD'de işlem gören tahvillerin ve bazı yabancı tahvillerin ticaretini kapsayan geniş bir tahvil endeksi olan BarCap Agrega'sı olarak da bilinen Barclay Agrega Bond Endeksine yatırım yapan endeksli yatırım fonları veya Borsa Yatırım Fonları (ETF'ler) anlamına gelmektedir. ABD'de
Bu çeşitlilik ve basitlik ihtiyacını karşılamak için en iyi tahvil endeks fonları:
- Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi (VBMFX): Dünyadaki en büyük tahvil endeksi fonudur, yönetim altındaki varlıklar anlamındadır, yani bu, kendi kendine yatırım yapan yatırımcıların gözdesi ve sadece ücret danışmanlarının çoğunluğu anlamına gelmektedir. . Bu tahvil endeks fonunun hisselerini satın aldığınızda, ABD tahvil piyasasına, binlerce tahvil olan, tahviller, ABD Hazine bonoları, kısa vadeli tahviller, ara vadeli tahviller, uzun vadeli olmak üzere çeşitli türleri kapsayan maruz kaldığınız zaman maruz kalırsınız. bağlar ve daha fazlası. Gider oranı sadece yüzde 0,16 ve minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Bu geniş çeşitlilikteki tahvil fonu Vanguard'ın VBMFX'ine benzer; Ancak risk ve ödüllendirmede daha fazla esnekliğe sahiptir. Çeviride, FTBFX, örneğin, daha yüksek verim sağlayan tahvilleri tutabilir ve VBMFX ile karşılaştırıldığında, sonuç olarak daha büyük uzun vadeli getiri yakalayabilir. Giderler yüzde 0,45 biraz daha yüksek ama bir endeks fonu için ek maliyet buna değer olabilir. İlk satın alma minimum 2,500 dolar.
En İyi Dengeli Endeks Fonları
Sadece bir yatırım fonu içinde çeşitli hisse senedi ve tahvil karışımına sahip olmanın ideal bir yolunu arıyorsanız, bunu yapmanın en iyi yolu dengeli endeks fonlarıdır.
Hisse senedi ve tahvillerin dengeli bir karışımı ile en iyi endeks fonları şunlardır:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Bu fon, maliyetleri düşük tutmak ve riskleri dengelemek ve uzun vadede ödüllendirmek için iyi bir iş yapar. Varlık tahsisi, yaklaşık yüzde 60 hisse senedi ve yüzde 40'lık bonoda kalmaktadır, bu da yatırımcıların ılımlı (veya orta) bir risk arayışına girmesini sağlamaktadır. Uzun vadeli getiriler, 2016 yılına kadar yıllık 15 yıllık geri dönüşlerle ölçüldüğü üzere, yaklaşık yüzde 7 seviyesinde cazip hale gelmiştir. Gider oranı, yüzde 0,2 oranında düşüktür ve asgari başlangıç yatırımı 3,000 $ 'dır.
Diğer dengelenmiş endeks fonları var ama hiçbiri Vanguard'ın düşük maliyetli ve uzun vadeli getirileri bir araya getiremez.
Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiye vermemektedir. Bilgiler, yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir özel yatırımcının mali durumu göz önüne alınmadan sunulmakta olup, tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, olası anapara kaybı dahil olmak üzere risk içerir.