Diğer Varlık Sınıfı Yüksek Kalite Varlıklarının Uzun Vadeli Getirilerini Sağlamaz
Her yıl% 30 ile% 50 arasında değişen fiyat dalgalanmalarına katlanmak zorunda kalıyor olsanız da, takvimin sayfaları yere düştükçe fiyatları artırabilecek kârlı işletmelere sahip olmaya odaklanıyorsanız ve bu fırtınayı göndermeye adanmış yönetim ekiplerini seçiyorsanız Size, bir temettü şeklinde, sahibi, size evde oturup hisse senedi piyasasını tamamen görmezden gelebilirsiniz.
Gerçek Dünyada Temettü Hisse Senetlerini Artırma Örnekleri
Kendi hane halkımın doğrudan sahip olduğu hisse senetlerinden bazılarını düşünün. Hisse senetleri çok daha ucuz olduğu zaman bunların çoğunu satın aldım. Onları, uzun zamandır göz önünde bulundurulan, bilinen tüm faktörleri tutmayı düşünüyorum. Bu makaleyi ilk defa Şubat 2014’te yazdığımda:
- Nestlé yönetim kurulu , bir önceki yıl sahiplerine ödenen 2.05 CHF'den 2.15 CHF'ye nakit temettü artışı,% 4.8'lik bir sıçrama önerdi.
- Coca-Cola Company, temettü yıllık% 1,22 artışla 1,12 $ seviyesinden 1,22 $ seviyesine yükseldiğini açıkladı.
- Walt Disney Company,% 15.0'lik bir artışla 0.75 $ 'dan 0.86 $' a yükseldi.
- Pepper Snapple Group,% 7,8'lik bir artışla 1.52 $ 'dan 1.64 $' a yükseldi.
- McCormick & Company% 1,8 artışla 1,48 $ seviyesinden 1,48 $ 'a yükseldi.
- United Technologies, temettü tutarını 2.36 $ 'dan 2.14 $' a çıkardı ve% 10.3 'lük bir artış gösterdi.
Liste, çeşitli endüstriler ve düzinelerce şirket arasında devam ediyor ve devam ediyor. Benim kardeşlerim, ebeveynlerim, yasalarim; Dikkatlice ve sabırla onlara yüksek kaliteli varlıkların portföylerini oluşturmaya yardımcı oldum, mavi çip stokları dahil, başka bir yere geçsek bile, harcayacağımız, biriktireceğimiz, bağışlayacağınız ya da yeniden yatırım yapabildiğimiz için sürekli artan para gelirleri getirmeliyiz. Büyük çöküntü. Uzun yıllar, aylar, yıllar boyunca ve yine, onlarca yıldır, madencilik stokları, yaldızlı kenarlı tahviller, ilaç devleri, bankalar ve konglomeralarda bir koleksiyon topluluğu oluşturduk.
Portföyümdeki menkul kıymetlerden bazıları bir düzine yıldan fazladır. Göstermek için: Eşimle birlikte ortak bir aracılık hesabında tuttuğum en eski pozisyonlardan biri benim birikimimi kullanarak üniversitede birinci sınıf öğrencisi olarak satın aldığım bir uzay mühendisliği firmasından devirme olarak aldığım bir conta ve sızdırmazlık malzemesi şirketidir. İşlemleri finanse etmek için yarı zamanlı kazançlar. İkincisi ikiye ayrıldı ve en sonunda orijinal holdingi satmadan önce dağıtımı korudum. İki büyük borsa çöküşüne, birden fazla savaşa ve bir konut balonuna rağmen, ona ödediğimden yaklaşık olarak% 1000 daha fazla. Satın aldığımda, YouTube icat edilmemişti ve Bill Clinton az kaldı.
Onu birden çok kez fırlatarak ve çarparak izledim, ancak alttaki şirket hala kârlı ve endüstrisinde benzersiz bir konuma sahip, bu yüzden kimseye hisseleri satma planlarım yok. Ben sahip olmak hoşuma gidiyor. Bu davranış çoğu yatırımcı için son derece nadir, ama benim başarının sırrı. Stoklarınızı bir ömür boyu eş gibi değil, tek gecelik bir stant gibi seçin.
Temettü Hisse Senetleri Herkes İçin
Ailem hakkında, sizinkinden farklı kılan, benzersiz veya özel hiçbir şey yoktur. Neden diğer insanlar pasif gelir akışı sağlayan bir varlıktan faydalanmıyorlar, bu da kardan payınızı kontrol etmenize izin veriyor? Coca-Cola, örneğin, elli yıl boyunca her yıl temettü yükseltti. Yarım yüzyıl! Gençim - 30'larımın başında - henüz doğduğumda nakit temettü 0,01291 dolardı.
Evet, olduğu gibi, 1'den fazla bir pay. Soda, su, çay ve kahve devi 200'den fazla ülkede ve yaklaşık olarak 90 etkin para biriminde gezegen genelinde enflasyonla birlikte fiyatları artırabileceği için 1,22 $ seviyesinde bir pay. Onun dağıtım ve pazarlama gücü benzersizdir.
Mülkiyetin bedeli cazip ise - yani, kazançlar hazine bonosu getirilerine göre iyi gelirse - birileri ona nasıl çekilemez? Bu hisse senedi bir roller coaster gibi kimin umurunda? Bu, sizi kontrol ettikleri çeklerin akışında yaşamanla alakalı mı? Tek ihtiyacınız olan iyi bir başlangıç fiyatıdır . Bugün, 37.77 $ karşılığında alınan tek bir payın, önümüzdeki 25 yıl boyunca vergi öncesi kümülatif nakit temettüleri 77.16 $ 'dan 119.98 $' a kadar dağıtması gerektiğini hesaplamak için matematiksel bir deha almazsınız ve bu süre sonunda kısa bir süre içinde firmaya sahip olursunuz. Öngörülemeyen bir olay. Sonunda iflas eden bir dud seçseniz bile, hala çok para kazanabilir - Eastman Kodak vaka çalışmamı gerçek bir dünya illüstrasyon olarak görüyorum.
Ortak hisse senetlerini değerleme hakkında ya da buna bağlı değilseniz düşük maliyetli endeks fonlarına yatırım yapma konusunda elinizden geleni yapın. Tarihsel olarak, onlarca yıl boyunca, yeniden yatırılan temettüler ve iyi bir vergi stratejisi ile birlikte, on yıllardır ortalama bir dolarlık maliyet tarifi, hanehalklarının en sıradanlarını bile bir servet kalesine dönüştürebilen bir kazanım olmuştur. Ülke tam olarak bunu yapan gizli "Milyoner Sonraki Kapı" tipleriyle doludur.