Enflasyonun Tanımı, Neden Önemlidir ve Hakkında Daha Fazla Bilgi Edinme
Enflasyonun Tanımı
Bu, yeni başlayanların bakış açısıyla yatırım yapmaya yönelmiş bir alan olduğundan dolayı, enflasyon hakkında tamamen ekonomik bir kavram olarak değil, bir portföy sahibinin perspektifinden pratik, uygulamalı bir kavram olarak yazacağım.
Bu mercek sayesinde enflasyon, geçmişte olduğu gibi aynı miktarda mal ve hizmet satın almak için daha fazla para birimi alabilmesi için değer kaybeden bir para birimi birimine atıfta bulunur. Pek çok yatırımcı bunu içgüdüsel olarak anlasa da, kafasına çevirir ve bunun yerine, insanların yaşamak ve ekmek, tereyağı, süt, peynir gibi yaşamak için gerekli olan şeylerin maliyetinde bir artış olarak enflasyona atıfta bulunurlar. kahve, yağ, barınak, kıyafet, sağlık hizmetleri, tavuk, pamuk, elektronik, şampuan ve reçeteli gözlükler.
Diğer bir deyişle enflasyon, paranızın size daha az şey satın alması olgusudur.
Enflasyon Oranı Nasıl Ölçülür?
Enflasyon oranı tipik olarak bir enflasyon endeksi olarak bilinen bir şey kullanılarak ölçülür.
Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en popüler enflasyon endeksi, kahve, konfeksiyon vb. Ürünlerden oluşan bir sepet olan Tüketici Fiyat Endeksi'dir . ABD, dünyanın geri kalanından% 3 oranında daha düşük enflasyon oranlarına sahiptir. Son birkaç on yılda yıllık% 4'e. Bunun için, ABD dolarının dünya rezerv para birimi olarak kullanılması da dahil olmak üzere birçok karmaşık neden vardır.
Enflasyonun İki Büyük Sebebi Var mı ve Yatırımcılara Etkileri Nelerdir?
Bir enflasyonun nedeni, bir ülkenin çok fazla para basması ya da finansal felakete yol açması ve paranın düşmesine neden olmasıdır.
Diğer enflasyon kaynakları daha yüksek girdi veya gaz gibi nakliye masrafları olabilir, bu da perakende satış mağazalarına mal satmayı daha pahalı hale getirerek tüketiciler için maliyetleri artırır. Tüketiciler, tuvalet kağıdı, diş macunu, kot pantolon, kâğıt, araba, lamba, mobilya gibi şeyleri daha da zorlaştırıyorlar. Bu noktada, tüketiciler, şirketlerine daha fazla ücret artışı talep ediyor ve bu da ek fiyat artışlarına yol açabiliyor ve bu da döngü başlıyor. Ekonomistler, enflasyonun ekonomide “gömülü” hale geldiğini söylüyorlar. Daha fazla bilgi için, Yüksek Enflasyon Oranına Neden Olan Makaleyi okuyun. içinde, yüksek enflasyon oranının iki kaynağından daha ayrıntılı olarak size katılacağım.
Ayrıca okumak isteyebilirsiniz , Enflasyonun Etkileri Nelerdir? Enflasyonun nasıl zarar verebileceğini ya da daha nadir durumlarda, net değerinizi nasıl anlayacağınızı anlamak için. İkincisi, belirli türdeki işletmelerin enflasyondan bir miktar doğal korumaya nasıl sahip olduğunu açıkladığım , Enflasyondan Kazanma başlıklı bir makalede daha ayrıntılı olarak dokunduğum için onlara yatırım yaptığınızda satın alma gücünüzü korumanıza izin veriyor.
Her zaman mümkün olmasa da, mısır gevreği ya da bebek tozu gibi şeyler satan firmalar - bu, Kellogg's ya da Johnson & Johnson - müşterilere daha yüksek fiyatlardan geçerek yatırımlarını geri kazanmanın en kolay zamanı. Sık sık, ama her zaman değil, bu firmalar da başka faydaları olan mavi çip stokları vardır .
Enflasyonun yatırımcı açısından en büyük tehlikelerinden biri de tahvil gibi sabit getirili menkul kıymetlere sahip olmasıdır. Uzun süreler boyunca borç verdiğinizde, o kredinin kullanıldığı fiat para birimini etkili bir şekilde kısaltmış olursunuz. Bu, şirket tahvilleri , belediye tahvili pozisyonları ve hatta daha düşük bir oranda mevduat ve para piyasaları belgelerinizin , faiz gelirlerinden daha fazla dolar almış gibi görünse bile, her geçen yıl satın alma gücünü yitirdiği anlamına gelir.
Bu, yatırımcıların ve tüketicilerin, paraları zaman içinde daha az ve daha az mal satın almaları nedeniyle şimdi para harcamaya teşvik ederek para tasarrufu için güçlü bir engel yaratabilir. Ayrıca, yatırımcıların büyük hatalar yapmasına ve sonuçta büyük kayıplara yol açan daha yüksek geri dönüş fırsatları aradıklarından çok fazla risk almasına neden olabilir.
Bu senaryoda sabit gelirli yatırımcı için birkaç potansiyel çözüm var. Bir seçenek Seri I tasarruf tahvilleri satın almaktır. Bu tahviller Amerika Birleşik Devletleri Hükümeti tarafından asla para kaybetmemesi ve faiz oranının , fiyatlar arttıkça veya azaldıkça değişen bir sabit oran ve enflasyon oranına dayalıdır. Dikkate değer başka bir yatırım TIPS veya "Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler" olarak adlandırılmaktadır. Bunlar, Tüketici Fiyatları Endeksindeki değişikliklere bağlı olarak enflasyon ve deflasyon için vade değerini ayarlayan özel ABD Hazine Bonolarıdır.
Enflasyon ve Yatırımlarınız Hakkında Daha Fazla Bilgi Edinin
Bu konu hakkında daha fazla bilgi edinmek için, Yeni Yatırımcı'nın Enflasyon Kılavuzu ve Enflasyon Oranı'nı okuyunuz .
- "Enflasyon Nedir?"
- Yüksek Enflasyon Oranına Neden Olan Nedir?
- Enflasyonun Etkileri Nelerdir?
- Bir Enflasyon Endeksi Nedir?
- Neden Enflasyon Görmüyoruz?
- Beklenen Enflasyon Oranını Nasıl Hesaplayabilirim?
- Ve daha fazlası!
Bu kesinlikle büyüleyici bir konu ve eninde sonunda önemli bir anı gibi görünse bile, yine önemli olacak. Hazine Bonosu ve TIP Spreadlerini inceleyerek enflasyon beklentilerini nasıl tahmin edeceğiniz gibi farklı analiz tekniklerini öğrenmek de eğlenceli. Benim için, uzun vadeli hisse senedi yatırımlarını ezici bir şekilde tercih eden biri olarak, sermaye üzerinde yüksek getiri ve güçlü fiyatlandırma gücü ile yüksek kaliteli işletmeleri tercih etme eğilimindeyim. Bir enflasyonun, bir çelik üreticisinin hisselerinin sahibi olduğu yatırımcıların ekonomik getirilerini katletmesi mümkün olabilir. Öte yandan, McDonald's, Diageo ya da Coca-Cola gibi bir şirketin sahipleri üzerinde büyük ölçüde zararlı bir etkisi yoktur.