Tahvil endeks fonları, şirket tahvili fonları, ABD Hazine tahvili fonları, yüksek gelirli (hurda) tahvil fonları , yabancı tahvil fonları, yükselen piyasa tahvil fonları, belediye tahvil fonları, kısa vadeli tahvil fonları, ara vadeli tahvil fonları, uzun vadeli tahvil fonları, hazine enflasyonu korumalı (TIPS) tahvil fonları , çok sektörlü tahvil fonları ve liste devam ediyor.
Fakat onlarca veya hatta yüzlerce yatırım fonunu incelemek yerine, uzun vadeli yatırımcıların çoğunluğu için iyi çalışan birkaç farklı kategoride en iyi tahvil fonlarının bir listesini seçtik. yüksek kaliteli, düşük maliyetli tahvil yatırım fonları arayan yatırımcılar.
En İyi Tahvil Endeksi Fonları
Endeks fonları, maliyetleri düşük tutarken belirli bir pazarın geniş bir bölümünü kapsayacak yatırımcılar için akıllıca bir seçim olabilir. İşte, tahvillere yatırım yapmak için en iyi endeks fonlarından üçü:
- Vanguard Toplam Tahvil Endeksi (VBMFX): Bu tahvil fonu, halka açık ABD tahvili piyasasını oluşturmak için birleşmiş olan binlerce tahvile sahiptir. Bu nedenle, portföyünüzü genişletmeye ve riski düşük maliyetli, çeşitlendirilmiş bir tahvil endeksi fonu ile dengelemeye hazır olduğunuzda, VBMFX sizin için bir kaynaktır. VBMFX, düşük bir yüzde 0,16 oranına ve minimum 3,000 dolarlık bir ilk satın alma oranına sahiptir.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Uzun vadede benzer fonlardan daha yüksek getiri yakalayabilecek geniş çeşitlilikte bir endeks fonu arıyorsanız, FTBFX iyi bir seçimdir. Bu tahvil fonu 2.700'den fazla tahvile sahiptir, ancak 10.000'in üzerinde bonoyu elinde tutan VBMFX'ten daha yoğunlaşmıştır. Sonuç, en azından tarihsel olarak, FTBFX'in uzun vadede (10 yıl veya daha fazla) potansiyel olarak daha akıllı bir şekilde olsa da biraz daha fazla risk alan üstün getiriler sağlayabileceğidir. FTBFX, düşük bir oran olarak yüzde 0.45'tir ve en az 2,500 $ 'lık başlangıç yatırımı vardır.
- Vanguard Orta Vadeli Tahvil Endeksi (VBIIX): Bu endeks fonu, en iyi bono yatırımlarının “tatlı spotu” olarak nitelendirilebilecek olan ara vadeli vadeli tahviller üzerinde odaklanmaktadır. Kısa vadeli tahviller, nispeten düşük bir piyasa riskine sahiptir, fakat aynı zamanda uzun vadede daha düşük getiriler ve getiri sağlarlar. Ve uzun vadeli tahviller potansiyel olarak daha iyi verim ve performans üretebilir. Kısa vadede ara vadeli tahvillerden daha fazla piyasa riski taşırlar. Bu nedenle, VBIIX ile, sadece yüzde 0,16 gibi düşük bir gider oranıyla büyük bir risk ve getiri dengesi elde edersiniz. Minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
En İyi 'Her Yerde' Bono Fonları
Fazladan bir piyasa riski almayı düşünmeyen uzun vadeli yatırımcılar, farklı piyasalarda herhangi bir türden tahvil alabilecek bir tahvil yatırım fonu görmek isteyebilir. Bu tahvil fonları normal olarak “çok sektörlü” tahvil fonları olarak sınıflandırılmaktadır çünkü daha yüksek riskli tahviller ve yabancı tahviller dahil olmak üzere birçok farklı türde tahvil bulundurmaktadırlar.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): LSBRX gibi tahvil fonlari uzun vadede hisse senedi benzeri getiri elde edebilir, ancak zorlu pazarlarda önemli düşüşlere hazir olmaniz gerekir. Örneğin, ekonomi 2008'de tanklandığında, LSBRX yüzde -22 oranında düştü. Ancak, iyileşme başladığı 2009 yılında yüzde 37 oranında arttı. Uzun dönemler için, tarih, riskin buna değer olabileceğini ve LSBRX'in tahvil fon ortalamalarını önemli ölçüde yenebileceğini ortaya koymaktadır. Deneyimli yönetim ekibini düşündüğünüzde gider oranı yüzde 0,89 olarak makul. LSBRX için minimum başlangıç yatırımı 2,500 dolar.
- Pimco Gelir Fonu D Sınıfı (PONDX): Yüksek verim arıyorsanız ve onunla birlikte ortaya çıkan daha yüksek göreceli riski dikkate almazsanız, PONDX orada en iyi tahvil fonlarından biridir. Bu fon, yatırımlarından yüksek cari gelir arayan orta ve yüksek riskli toleranslı yatırımcılar için en uygunudur. “Bond Kralı”, Bill Gross PIMCO'dan ayrılsa da, kurduğu şirket hala yatırım fonu evreninde yüksek kaliteli tahvil fonları için en iyi itibarlardan birine sahip. PONDX'in ortalama yüzde 0,79'luk bir gider oranına ve asgari ilk yatırım tutarı 1.000 $ 'dır.
En İyi Belediye Tahvili Fonları
Vergileri asgaride tutmak isteyen yatırımcılar, federal vergiler içermeyen ve muhtemelen devlet vergisinden muaf olan belediye tahvili fonlarının faydalarını (tahvil fonunun vergi mükellefinin birincil ikametgahı içindeki tahvilleri tutması halinde) dikkatle değerlendirmek isteyebilir. Burada ülkenin dört bir yanından tahvilleri olan belediye tahvil fonlarını vurgulayacağız. Bu, daha uzun vadeli getiriler ve muhtemelen daha yüksek getiriler için potansiyeli en üst düzeye çıkarmaya yardımcı olacaktır.
- Vanguard Yüksek Verimli Vergi Muafiyeti (VWAHX): Akıllı bir getiri ve getiri dengesi sunan düşük maliyetli bir belediye bono fonu arayan yatırımcılar, VWAHX'te gördüklerini beğeneceklerdir. VWAHX sadece yüksek getirili tahvilleri tutmayı amaçlamakla kalmayıp, aynı zamanda 3, 5, 10 ve 15 yıllık iadeler için yüksek getiri tahvil fonlarının yüzde 95'ini geçmişte yenmiştir. Bu getiriyi ve performansı% 0.2'lik düşük masraflarla ve 3,000 $ 'lık makul bir başlangıç yatırımıyla birleştirin ve yatırım fonu evreninde en iyi yük taşımayan belediye tahvil fonlarından birini elde edin.
- T. Rowe Fiyat Vergisiz Yüksek Verim (PRFHX): Çok fazla fiyat riski olmadan biraz daha fazla getiri isteyen yatırımcılar için PRFHX sağlam bir seçimdir. Fon, riskli yüksek getirili tahvillere sahip olmasına rağmen, bu yüksek tahvil bono fonuna, ortalama yüksek getirili tahvil fonu kadar tahsis edilmemektedir. Ve belediye tahvillerinin vergisiz statüsü, bu fonu vergilendirilebilir hesapları için vergi etkin bir fona ihtiyaç duyanlar için daha cazip hale getiriyor. PRFHX, düşük bir gider oranının yüzde 0.69 ve minimum 2,500 $ 'lık başlangıç yatırımıdır.
- USAA Vergi Muafiyeti Ara-Vadeli (USATX): Portföyünüze yüksek oranda derecelendirilmiş, iyi yönetilen bir belediye bono fonu eklemek istiyorsanız, USATX, dikkate alınması gereken önemli bir fondur. Bu beş yıldızlı fonun temel özelliği, yatırım fonu endüstrisinde uzun süredir 1990'lı yıllardan beri yürürlükte olan yönetim ekibidir. Bu deneyim, vergiden muaf olan yatırım fonu kategorisindeki diğer fonlara kıyasla ortalamanın üzerinde bir performans sağlamıştır. Gider oranı ortalama yüzde 0,55'in çok altında ve USATX için minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
Sizin İçin En İyi Bond Fonu Bulmak Hakkında Birkaç Daha Fazla Kelime
Bu tahvil fonları listesi sabit gelirli evrende satın alabileceğiniz en iyi şeylerden bazılarını gösterirken, her zaman dışarı çıkıp kendi aralarında araştırma yapabilirsiniz. Ya da, bu fonların kalitesini kendiniz için iki kez kontrol etmek ve risk toleransı ve uzun vadeli yatırım hedefleriniz için uygun olduklarından emin olmak için biraz fazladan ödev yapmak isteyebilirsiniz.
Uzun vadeli iadeler için en iyi tahvil fonlarını ararken, bunların tümünü ancak getiri göz ardı edebilir ve fonun üzerinde nasıl bir performans gösterebileceğine dair bir fikir (garanti değil) için 5-, 10- ve 15 yıllık iadeler üzerinde daha fazla odaklanabilirsiniz. önümüzdeki on yıl ya da öylesine.
Gelir için en iyi tahvil fonlarını ararken, bir önceki ayın son günü biten 30 günlük döneme dayanan bir getiri hesaplamasını ifade eden 30 Günlük SEC Verimine bakmak istersiniz. Getiri rakamı, fonun giderlerinin düşmesinden sonra, dönem boyunca elde edilen temettü ve faizleri yansıtır.
Tahvil fonlarına yatırım yapmanın diğer bir ortak amacı çeşitlendirme . Tahvil fiyatları faiz oranlarında ters yönde hareket etmektedir. Federal Rezerv Kurulu, bankalara ödenen faiz oranını düşüreceğine işaret ettiğinde, tahvil fiyatları genellikle daha yüksek oluyor. Ve Fed, ekonominin zayıf olduğu zamanlarda oranları düşürür.
Bu nedenle, yatırım fonları ekonomi ve borsa olmadığında iyi performans gösterebilir. Bu nedenle, pek çok yatırımcı, hisse senedi yatırım fonlarının fiyatlarının düşmesi halinde daha fazla denge ve istikrar sağlamak için portföylerine tahvil fonlarını dahil etmeyi tercih etmektedir.
Tahvil fonları piyasa riskinden genel olarak hisse senedi fiyatlarına göre daha düşüktür ve hisse senetleri düşüşler olsa bile tahviller değer olarak yükselebilir, ancak tahvil fonlarının en iyi kullanımı bunları çeşitli fon portföyleri için hisse senedi fonlarıyla birlikte kullanmaktır.
Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiye vermemektedir. Bilgiler, yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir özel yatırımcının mali durumu göz önüne alınmadan sunulmakta olup, tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, olası anapara kaybı dahil olmak üzere risk içerir.