En İyi Yatırım Fonlarının Farklı Bir Seçimi Sadakat Teklif Vermeli
Sadakat, çok çeşitli kategorilerde düzinelerce düşük maliyetli, en iyi performans gösteren yatırım fonlarına sahiptir. Fidelity, aktif olarak yönetilen fonlarının en iyi şekilde bilinmesine rağmen, piyasada mevcut olan en ucuz endeks fonlarından bazılarını sunmaktadır. Bu nedenle, Fidelity'nin bugün yatırım evrenindeki en iyi yük taşımayan yatırım fonu şirketlerinden biri olması hiç de şaşırtıcı değildir .
Satın alabileceğiniz en iyi Fidelity fonları listesinde, Fidelity'nin en iyi yaptığı üç fon kategorisine ayıracağız: 1) En İyi Aktif Yönetilen Fonlar, 2) En İyi Endeks Fonları ve 3) En İyi Dengeli Fonlar.
En iyi Fidelity fonlarının seçilmesinde genel metodoloji: Aktif olarak yönetilen fonlar için, fonun göreceli endeksini, yönetici görevini en az beş yıl ve uzun vadeli performanslarını diğer fonlardan ayıran uzun vadeli performansı görmek istedim. listede.
Dizin fonları için bir çeşitlilik listelemek istedim, ancak öncelikle düşük masraf oranlarıyla çeşitlendirilmiş fonlara baktım.
Dengeli fonlar için, çeşitli yatırımcılar, güçlü performans rekorları ve çeşitlendirilmiş portföyler için çalışabilecek en azından seçimleri aradım.
En İyi Fidelity Fonları: Etkin Yönetilen
Aktif olarak yönetilen fonlar, isimlerinin önerdiği şeydir - yöneticinin kendi takdirine bağlı olarak satın aldığı ve sattığı yatırım menkul kıymetleri portföyleri, genellikle göreceli bir endeksi yenme konusundaki kararsız hedefi için.
Örneğin, aktif olarak yönetilen büyük ölçekli hisse senedi yatırım fonu, S & P 500 Endeksini takvim yılı geçen yıllardan daha iyi bir performans gösterecek ve endeksten daha uzun vadeli getirilere sahip olacaktır.
Fidelity'den, özellikle uzun vadede (örneğin 5 veya 10 yıllık yıllık getiri) kendi gösterge endeksinden daha iyi performans gösteren dört aktif olarak yönetilen fon:
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Bu büyük hisse senedi endeks fonu 25 yılı aşkın bir süredir aynı yönetici olan Will Danoff'a sahip oldu ve performans sicili çok başarılı geçti. Fonun 1990 yılında kuruluşundan bu yana, FCNTX'in, yatırım fonu dünyasında nadir bir başarı olan,% 12'den fazla getiri ortalaması vardır. Fon, çoğunun büyük kapaklı büyüme stoklarına ve değer stoklarına yatırım yapıyor. FCNTX için harcama oranı makul bir% 0.71 ve minimum ilk satın alma 2,500 dolar.
- Sadakat Stratejik Temettü ve Gelir (FSDIX): Bu 4 yıldızlı fon, hissedarlar için temettü şeklinde gelir üretme hedefi için öncelikle değer stoklarına yatırım yapmaktadır. Ancak fon da bir büyüme hedefine sahiptir. Bu nedenle, FSDIX, gelir amaçlı fon almak isteyen emekli insanlar için iyi bir seçim olabilir, ancak aynı zamanda uzun vadeli sermaye takdiri arayan yatırımcılar için de uygun olabilir. FSDIX için gider oranı% 0.78 ve minimum ilk satın alma 2,500 dolar.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Bu bir sağlık sektörü fonu olup , bu da stok sahiplerini öncelikle sağlık sektörü içindeki şirketlere odaklamaktadır, bu durumda biyo-teknoloji sektörü. Biyo-teknoloji sağlık stoklarının büyük bir takdir için potansiyele sahip olmalarına rağmen, kısa süreli dik düşüşlere sahip olabilirler. Bu nedenle, FBIOX düşünülebilir ve agresif hisse senedi fonu , yani bu tür yatırımların iniş ve çıkışlarına aldırış etmeyen uzun vadeli yatırımcılar için uygun demektir. FBIOX için harcama oranı% 0,73 ve minimum ilk satın alma 2,500 dolar.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Bu 5 yıldızlı fon, 1997'den beri FDGRX'in yönetiminde görevli, deneyimli bir yönetici olan Steven Wymer'den yararlanan, üst düzey bir yatırım fonu örneğidir. Yöneticinin, ortalamanın üzerinde büyüme potansiyeline sahip olduğuna inandığı stoklar. FDGRX için harcama oranı% 0.88, minimum satın alma ise 2,500 dolar. Not: 20 Haziran 2016 itibarıyla FDGRX yeni yatırımcılara kapatılmıştır.
En İyi Sadakat Fonları: Endeks Fonları
Sadakat, piyasadaki en ucuz endeks fonlarından bazılarına sahiptir. Yaklaşık bir düzine endeks parası sunsalar da, en iyi üç pasif yönetilen teklifleri burada vurgulayacağız:
- Fidelity Spartan 500 Endeksi (FUSEX). Piyasadaki en iyi S & P 500 Endeksi fonlarından biri olan FUSEX, S & P 500'ü izleme konusunda büyük bir iş yapıyor ve tüm yatırım fonu evreninde en düşük harcama oranlarından (% 0,095) birine sahip. En büyük ABD hisse senetlerinin 500'den fazlasına maruz kalması nedeniyle FUSEX, uzun vadeli bir fon portföyü için iyi bir çekirdek holding yapmaktadır. FUSEX için asgari başlangıç yatırımı 2,500 dolar.
- Fidelity US Bond Endeksi (FBIDX): ABD tahvil piyasasını kapsayan iyi bir iş yapan bir Fidelity endeks fonu arıyorsanız, Barclays Capital ABD Agrega Bond Endeksi'ni izleyen FBIDX'i değerlendirmek istersiniz. Bu, bu tahvil endeks fonunun hissedarlarının binlerce tahvile maruz kalacağı anlamına gelir ve bu da FBIDX'in tahvil piyasasını karşılamak için çeşitlendirilmiş bir holding olmasını sağlar. FBIDX için harcama oranı% 0,20 ve minimum ilk satın alma 2,500 dolar.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Orta büyüklükteki hisse senetlerine maruz kalma imkanı sunan ödenmemiş bir yatırım fonu istiyorsanız, FMEIX bu kategoride satın alabileceğiniz en iyi fonlardan biridir. Bu 5 yıldızlı fon Russell Mid Cap Endeksini izler. Bu da, FMEIX'in hissedarlarının yaklaşık 300 orta sermaye sermayesine maruz kalması anlamına gelir. Orta seviye stoklar büyük çaplı stoklardan daha büyük bir büyüme potansiyeline sahiptir, ancak daha büyük kısa vadeli düşüşler de görebilir. Bu, FMEIX'i, risk açısından nispeten yüksek toleransı olan uzun vadeli yatırımcılar için en uygun olan agresif bir holding yapar. FMEIX için gider oranı% 0.16 düşük ve ilk satın alma minimum 2,500 dolar.
En İyi Sadakat Fonları: Dengeli Fonlar
Dengeli fonlar, hisse senedi, tahvil ve nakit dengesine, dolayısıyla "dengeli" bir takıma yatırım yapar. Sadece bir fona yatırım yapmak isteyen ya da sağlam bir çekirdek oluşturmak isteyen yatırımcılar için akıllı yatırım seçenekleri olabilirler.
- Fidelity Dengeli (FBALX): Bu, ılımlı bir tahsisat fonudur, yani FBALX'in hissedarları, kabaca üçte iki hisse senedi ve üçte birliklik tahvillerin orta riskli bir varlık tahsisi alacağı anlamına gelir. Bu karışım,% 100 hisse senedi portföyünden daha düşük bir risk olmakla birlikte, uzun vadeli getiriler tarihsel olarak saf bir hisse senedi fonu için beklediğiniz gibi olmuştur. Fonun 30 yıldan uzun bir süre önce kurulmasından bu yana, FBALX ortalama% 9'luk bir getiri oranı getirdi. FBALX için harcama oranı% 0,56 ve minimum ilk satın alma 2,500 dolar.
- Sadakat Özgürlüğü Geliri (FFFAX): Bu fon Fidelity'den "özgürlük" fonlarından biridir ve bu grubun en muhafazakarıdır. Amaç, müdürü korurken gelir sağlamaktır. Bu nedenle fon, hesap bakiyelerini büyütmekten daha çok sahip olduklarını korumakla ilgilenen yatırımcılar için en uygunudur. FFFAX için gider oranı% 0,49 ve minimum ilk satın alma 2,500 dolar.
- Sadakat Sermaye ve Geliri (FAGIX): Bu 5 yıldızlı fon, portföyün yaklaşık% 20'sini oluşturan hisse senedini ve portföyün yaklaşık% 80'ini oluşturan tahvil varlık tahsisini dengeleyerek yatırımın büyüme ve gelir unsurlarını gerçekleştirebilir. . Bu nedenle piyasa riski bir tahvil fonundan daha yüksek ancak bir hisse senedi fonundan daha düşüktür. Ancak uzun vadeli getiriler, çoğu tahvil fonundan tutarlı bir şekilde yüksek olmuştur. FAGIX için gider oranı% 0.72, minimum satın alma ise 2,500 dolar.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.