Endeks yatırımları o kadar popülerdir, çünkü hisse senetlerini almanızı engeller, bunun yerine piyasanın geniş bir kısmının iadeler için performansına güvenirsiniz.
Bunun üzerine, endeksleme, portföyünüzde anlık çeşitliliğin keyfini çıkarmak için düşük maliyetli bir yoldur. Endeks fonları ve endeks ETF'leri aynı zamanda aktif olarak yönetilen fonlardan çok daha düşük ücret alırlar ve bazı brokerler, özel fonlar satın aldığınızda işlem ücretlerini tahsil etmez.
Bir slam dunk gibi görünüyor: Pazarın temiz, düşük maliyetli bir pakette yararları. Ama gerçekten olmak için tüm kırıklıklarını endeksliyor? İşte yatırımları endekslemek için bazı olumsuzluklar.
Yüksek Alım Riskini Çalıştırıyorsunuz
Endeksleme ile birlikte sıklıkla kullanılan stratejilerden biri dolar maliyet ortalamasıdır. Bu strateji ile, düzenli olarak aynı miktarda para yatırır ve mümkün olduğunca çok hisse satın alırsınız. Çoğu zaman, yatırımlar her ay belirli bir güne otomatik hale getirilir. Bu, hisse senedi fiyatlarının yüksek olduğu zamanlarda satın alabileceğiniz anlamına gelir. Paran için daha az para kazanıyorsun.
Öte yandan, piyasa fiyatı düşük olduğunda dolar-maliyet ortalaması gerçekleştiğinde paranız için daha fazla pay alırsınız.
Ancak, piyasa zamanla yükselme eğiliminde olduğu için, genel olarak hisse senetleri daha pahalı hale geldikçe satın almaya devam ediyorsunuz. Ve tüm piyasaya yatırım yapmak, endeks yatırımcılarının, piyasanın hangi kısmının aşırı değerlendiğine aşırı yatırım yapılacağı anlamına gelir ve bu da onları bir piyasa düzeltmesine karşı özellikle savunmasız bırakır.
En iyi umudunuz, emeklilik gelir stratejinizin (veya başka bir nedenden ötürü) satış ve tasfiyenin vakti geldiğinde, piyasanın yükselişte olmasıdır.
Esneklik ve Kontrol Eksikliği
Başka bir konu esneklik ve kontrol eksikliği. Endeks fonlarının hisseleri endekste tutulanlar tarafından belirlendiği için, orada olanı kontrol edemezsiniz. Fondaki bir şirketi sevmiyorsanız, portföyünüzden çıkaramazsınız. Bu esneklik diğer yatırım fonlarına da uzanmaktadır. Bir aktif yönetici düşük performans gösteren varlıkları kapatabilir; Bu, pasif yönetilen endeks fonları için geçerli değildir.
Bunun da ötesinde, hissedar haklarını kullanmamanıza bile ihtimaliniz var. Eğer endeks ETF kullanırsanız, daha da düşük bir olasılık var. Endeksleme, kurumsal hesap verebilirliğin azaldığı bir duruma yol açabilir. Pek çok endeks yatırımcısı, şirketlerle neler olup bittiğine dikkat etmiyor ve sahip oldukları haklardan yararlanamayabilir.
Büyük Kazançlar İçin Potansiyel Yok
Endeks fonlarına yatırım yaptığınızda, pek çok durumda piyasayı yenemeyeceksin. Genel olarak iyi performans gösteren bazı endeksler olsa da, genel olarak fonunuzun genel piyasaya ayak uydurmaktan fazlasını yapmasını bekleyemezsiniz.
Ayrıca, ücretler nedeniyle, gerçek getirileriniz genellikle genel pazar performansından çok utangaçtır.
Piyasayı yenme olasılığı daha yüksek olan iadeler için, özellikle temettü stokları olmak üzere özenle seçilmiş bireysel hisse senetlerine yatırım yapmayı düşünebilirsiniz. Buna ek olarak, kendinize ait bir işletmeye ya da başka yollarla büyüyen servete yatırım yaparken daha iyi getiri elde edebilirsiniz. Endeksli yatırımlar zamanla sağlam kazanımları görmenin tek yolu değildir.
Gayrimenkul, emtia ve kıymetli metaller, size nasıl ticaret yapacağınızı biliyorsanız, zaman içinde daha büyük kazançlar için fırsatlar sunabilir. Bu tür varlıklara dikkat etmek önemlidir, çünkü onlar kendi riskleriyle birlikte gelirler ve bazen hisse senedi kadar uçucu olabilirler.
Endeks Fonları: Zaman İçinde Sürekli, Katı Kazançları Sağlamanın En Kolay Yolu
Sonuç olarak, endeks yatırımları, zaman içinde zenginliğinizi sağlam bir şekilde büyütmenin en kolay yoludur.
Bazen, portföyünüzle bir stratejiye girdiğinizde, varsayım yapma riskini üstlenirsiniz ve pazar zamanlaması bölgesine girersiniz. Bu konuda dikkatli olmak önemlidir. Endeksleme (dolar-maliyet ortalaması) ile birleştirildiğinde, piyasayı zamanlamada yakalanmazsınız.
On yılların bir dönemini indekslediğinizde, büyük pazar kazanma kazançları görmese bile, servetinizi hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak şekilde büyütme olasılığınız daha yüksektir. Yatırım yapmanın bir yolu, uzun vadeli servetinizin büyük kısmını, endeksleme kullanarak bir varlık tahsis stratejisine koymak ve daha yüksek getiri potansiyeline sahip yatırımlar için portföyünüzün daha küçük bir kısmını kullanmaktır.