Neden endeks fonları ihtiyacınız olan tek yatırım olabilir?
Yaygın olarak kullanılan diğer piyasa endeksleri arasında, 2000 küçük şirket stokunun bir piyasa endeksi olan Russell 2000; kolayca kullanılabilir fiyatlara sahip tüm ABD hisse senedi menkul kıymetlerini içeren Wilshire 5000; 30 aktif olarak işlem gören mavi çip stoklarının (ağırlıklı olarak sanayiler) fiyat ağırlıklı ortalaması olan Dow Jones Endüstriyel Ortalama, NYSE Kompozit, New York Menkul Kıymetler Borsası'ndaki tüm şirketleri içeren bir endeks ve NASDAQ Kompozitini içeren NASDAQ borsasında binlerce şirket var.
Peki neden alternatif olarak aktif bir yönetilen fon üzerinden bir endeks fonu istiyorsunuz? Endeks fonları stokları almak için yöneticilere güvenmiyor. Daha büyük pazarın hareketlerini takip etme eğilimindedirler. Aktif olarak yönetilen fonlar, piyasayı yenmek için arkalarında parlak stok toplayıcı yöneticilere ihtiyaç duyar. Çoğu yok. Aslında, çalışmalar zaman içinde endeks fonlarının aktif olarak yönetilen fonlardan daha iyi performans gösterdiğini göstermiştir. İşte bir endeks fonu sizin için doğru olabilir.
Endeks Fonları Düşük Ücrete Sahiptir
Ödemeye hazır hisse senedi bulunmadığından, endeks fonları aktif olarak yönetilen fonlardan çok daha azına mal olmaktadır. Aktif olarak yönetilen fon ücretleri ortalama% 1.25 ila 1.5 arasındadır. Yıllık% 0,50'den az bir ücret karşılığında Vanguard, Fidelity veya T. Rowe Price'dan bir endeks fonu alabilirsiniz. Daha düşük ücretler arayan yatırımcılar için bir başka seçenek de borsa yatırım fonu (ETF) tercih etmektir. ETF'ler endeksli yatırım fonlarına benzer, ancak hisse senedi gibi ticaret de yaparlar.
Hem endeks yatırım fonları hem de ETF'ler, daha yüksek harcamalara sahip aktif olarak yönetilen bir fondan daha ucuz bir şey arıyorsanız, size yatırım seçenekleri sunar.
Çok fazla gelmeyebilir, ama zamanla bu ücretler eklenir. Ve dönüşünüzde yiyebilirler. Eğer büyük piyasanın performansını% 1 oranında yenen bir fon bulmak için yeterince şanslıysanız, ancak bu fon için% 1 daha fazla bir pazar endeksi fonu için ödediğinizde, endeksi hiç atmamaktan vazgeçersiniz.
Ne tür bir fon seçerseniz seçin, her zaman yüklenmemiş fonlar aramalısınız . Bu, masraflı satış yüklerinin veya ödeme komisyonlarının olmadığı anlamına gelir.
Endeks Fonları Daha Vergi Verimlidir
Piyasayı yenmek için çok sayıda hisse senedi almayı ve satmayı denemenin bir sonucu: Çok fazla vergilendirilebilir işlemden ibaretsiniz. Bu, aktif olarak yönetilen fonları, daha az işlem yapma eğiliminde olan ve bunun yerine önceden belirlenmiş yatırımların sepetine yapışan endeks fonlarından daha az vergi verimli kılar. Yine, bu ücretler bazı yatırım fonlarının büyüklüğü göz önünde bulundurulduğunda alakasız görünebilir, ancak eklenirler. Ve onların alt çizgisini etkileyebilirler.
Endeks Fonları Çeşitlendirmeye Yardım Ediyor
Endeks fonları geniş piyasa endekslerini takip etme eğilimi gösterdiği için, çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyüne kolayca maruz kalabilirsiniz. Örneğin, Russell 3000 Endeksi, ABD'deki en büyük 3000 şirketin ardından geliyor. Wilshire 5000, aynı zamanda borsadaki her şirketi izlediği için, toplam pazar endeksi olarak da biliniyor.
Aktif olarak yönetilen fonlar genellikle yatırımlarını seçmek için kullandıkları hedefleri veya kriterleri belirler. Örneğin, bir fon S & P 500'ü geride bırakmayan şirketlere yatırım yaparak daha iyi bir performans göstermeyi amaçlayabilir. Bu, yöneticilerin, hak ettikleri hisse senetlerinin değerini bulması gerektiği anlamına gelir ve bunların arasında gerçekten iyi olacağını düşündükleri stokları seçmeleri gerekir.
Böyle bir strateji ile kazananları toplama zorluğunun yanı sıra, yönetici riski en aza indiren büyük bir grup yerine küçük bir grup hisse senedine yatırım yapmaya başlayabilir. Aktif olarak yönetilen fonlarla geniş piyasa riskine maruz kalmaya çalışmak, çok fazla paraya sahip olmak anlamına gelebilir - bu da daha fazla ücret anlamına gelir.
Endeks Fonları Piyasada Gerçekleşiyor
Aktif olarak yönetilen fonların S & P 500'ü nasıl deneyip kullanacağını hatırlıyor musunuz? Aktif olarak yönetilen fonların çoğu kendi performanslarını bir endekse göre değerlendirecektir. Çünkü eğer daha büyük piyasayı yenemezseniz, olduğu kadar iyi bir performans sergilemek istersiniz. S & P 500'ü yenme çabalarında, yöneticiler yıl boyunca çok sayıda farklı stokları denemek ve satın almak zorunda kalabilir. Elbette, bazı yöneticiler, bazı zamanların stoğu olacak. Bunları yatırım dergilerinde görmeyi bile görebilirsiniz.
Ancak uzun vadede nadiren sürdürülebilir. Bu nedenle "sıcak" fonlar her zaman birkaç yıl sıcak değildir. Aslında, bir fon geçen yıl harika bir yıl geçirdiyse, tarih, bu yıl uzak durmak için muhtemelen daha iyi yapabileceğinizi gösterdi.
Dizine göre tasarlanan fonlar, endekslerinin yanı sıra her zaman performans gösterecektir. Piyasanın büyük bir yılı olduğunda, endeksli fon yatırımcıları da öyle.
Hisse senedi alımının bir fark yaratabileceği pazarın bazı bölümleri vardır. Örneğin, küçük kap veya gelişmekte olan piyasa şirketlerini seçerken, yöneticinin kapsadığı şirketlerin içgüdüsü veya bilgisi bir avantaj sunabilir. Ancak, basitleştirilmiş, düşük maliyetli bir yatırım stratejisi istiyorsanız, ihtiyacınız olan tek yatırım bir endeks fonu olabilir.