Uluslararası Hisse Senedi Fonları Yabancı Maruziyet Kazanmak İçin Harika Bir Yoldur
Yatırım fonları hakkında fazla bilgi sahibi olmasanız bile, muhtemelen 401 (k) veya IRA'nızdaki uluslararası bir hisse senedi fonuna erişiminiz oldu. Peki uluslararası bir sermaye yatırım fonu nedir ve kimin ihtiyacı var?
İlk olarak, eşitlik kısmını ele alalım. Bir hisse senedi hisse demektir. Satın alabileceğiniz veya satabileceğiniz bir şirketin hisse veya hisse senetleri. Tüm tahvil fonları olmayan yatırım fonlarının çoğu, en azından bir miktar hisse tutmaktadır. Tahvillerden daha risklidirler, ancak tarihsel olarak daha yüksek getiri sağlarlar.
( Warren Buffett'in de dahil olmak üzere bir çok zenginlik - hisse senetleriyle inşa edilmiştir.)
Uluslararası hisse senetleri ABD dışı şirketlerin hisse senetleridir. Vanguard tarafından yayınlanan bir rapora göre, ABD dışındaki şirketler küresel piyasa kapitalizasyonunun yarısından fazlasını temsil ediyor. Bu, dünyadaki tüm şirketlerin değerinin yarısından fazlası anlamına geliyor. Edward Jones'un yaptığı bir rapora göre, 2011 yılında Fortune'nin en büyük küresel şirketlerinin yaklaşık% 73'ü ABD dışında bulunuyordu. Uluslararası şirketlere yatırım yapmazsanız, çok sayıda önemli şirkete yatırım yapmayı kaçırıyorsunuz demektir.
Uluslararası hisse senetlerine sahip olmak, getirilerinizi artırmanıza da yardımcı olabilir. 1970 ve 2016 yılları arasında, gelişmiş piyasalardaki uluslararası hisse senetlerinden elde edilen ortalama yıllık getiri oranı% 8.6 idi. Aynı dönemde büyük ABD'li hisse senetlerinin iadesi% 10.3 oldu. Ve ABD pazarları ve uluslararası pazarlar her zaman aynı şekilde hareket etmediği için (1970'lerde ve 1980'lerde ABD'nin uluslararası hisseleri, 1990'larda egemen olan ABD, 2000'lerde biraz daha iyi performans göstermişti), uluslararası hisse senetlerinin sahip olmasına portföyün genel riski.
Dünya pazarlarının bir kısmı düşük performans gösterdiğinde, bir diğeri iyi performans gösteriyor olabilir. Her ikisine sahip olmak, bir portföyün dengesini sağlamaya yardımcı olur.
Uluslararası sermaye fonları küresel sermaye fonlarıyla karıştırılmamalıdır. Fark ne? Küresel sermaye fonları, şirketlerin herhangi bir yerde stoklarından oluşur.
ABD ve ABD dışı Uluslararası maruziyet için küresel bir fona yatırım yaparsanız, fon sahiplerinin çoğunluğunun ABD şirketlerinde olduğunu görebilirsiniz. Ve zaten bu şirketlere başka bir hisse senedi fonuna sahip olabilirsiniz. Çeşitlilik istiyorsanız, uluslararası arama kelimesidir.
İki tür uluslararası fon var. Gelişmiş ülkelerde yatırım yapan ve gelişmekte olan pazarlara yatırım yapanlar. Gelişmekte olan pazarlar, daha az gelişmiş ekonomiye sahip ancak büyüme potansiyeli olan ülkeler veya bölgelerdir. Ancak, bu ülkelerin çoğunun veya pazarlarının daha az düzenlenmiş olması nedeniyle, orada yatırım yapmakla ilgili riskler söz konusu olabilir. Daha büyük riskle, genellikle daha büyük bir potansiyel getiri gelir. Ve gelişmekte olan pazarlar, 1987 ve 2012 yılları arasındaki 25 yıl içinde, yılda ortalama% 12,5 idi.
Tipik olarak 401 (k) planında yer alan uluslararası sermaye fonları, gelişmiş ülkelere yatırım yapan büyük sermayeli özkaynak fonlarıdır. Japonya, Almanya, İngiltere gibi. Bir plan gelişmekte olan piyasalar için hisse senedi sunsa, muhtemelen ayrı bir fonda olacaktır. Finansal danışmanlar genellikle gelişmekte olan piyasa hisse senetlerine sahip olmayı seçen yatırımcıların, riski genel bir portföyün% 5 ila% 10'undan daha fazla olmayacak şekilde sınırlandırmasını tavsiye eder.
( Uluslararası Pozlama Ne Kadar Olmalı? )
Uluslararası Fonlara Yatırım Riskleri
Uluslararası yatırımla ilişkili çeşitli risk türleri vardır.
Kur riski : Doların değeri fonun temelindeki para birimlerinin değerinden farklı olacaktır. Bu, yatırımların nasıl performans gösterdiğine bakılmaksızın, dolar zayıf olduğunda getirilerinizi artırmanıza yardımcı olabilir. Ancak dolar güçlü olduğunda, bunun tersi bir etkiye sahip olabilir.
Siyasi risk : Yerel yönetimlerin istikrarı ve gözetimi piyasalarla ilgilidir. Yabancı bir ülkeye (ya da hatta kendi ülkenize) yatırım yaptığınız zaman, ekonomi ya da hükümetin öngörülemeyen sıkıntılarla karşılaşma riski vardır.
Likidite riski : ABD borsa oldukça sıvıdır. Anlamı, her gün büyük miktarda hisse senedi satın alınır ve satılır.
Bu ortalama yatırımcı için ne demek, bir hisse senedi satmak istediğinizde genellikle istekli bir alıcıdır. Ya hiç alıcı olmasaydı ve bir tane gelene kadar ona sahip olmak için bir seçeneğin olmasaydı? Bu likit olmayan bir pazar. Dış piyasalar ABD piyasalarından daha düşük bir işlem hacmine sahiptir.
Uluslararası fonlarla dikkate alınması gereken başka şeyler var. ABD'de sahip olduğumuz standartların muhasebe ve raporlama standartları nelerdir? Bu hisse senetlerine yapılan yatırımlar, ABD hisse senetlerine yatırım yapmakla yükümlü olanlardan daha mı yüksek? İyi yönetilen bir fon, bu riskleri bir ölçüde tahmin edip anlayacaktır. Uluslararası yatırım, bir yatırım fonu içinde çok daha kolay yapılır.
Yatırımcılar için Alt Hat
- Gerçekten çeşitlendirilmiş bir portföy istiyorsanız, uluslararası hisse senetlerine yatırım yapmanız şarttır.
- Bazı riskler olsa da ve bazı yatırımcılar bilinmeden korkarken, uluslararası hisse senetleri dünya pazarının potansiyel yatırım büyümesinin büyük bir bölümünü oluşturuyor.
- Uzmanlar, bir portföyün% 20 ila% 35'inden fazlasının uluslararası hisse senetlerine, hatta risk toleransınıza ve büyümeye odaklanmaya daha fazla tahsis edilmemesini tavsiye ederler.
- Muhafazakâr yatırımcılar gelişmekte olan piyasalar üzerinde gelişmiş piyasaları tercih edecektir.
- Yabancı bir yatırım fonu seçerken "global" kelimesinin aksine "uluslararası" kelimesini arayın.
Feragatname: Bu sitedeki içerik sadece bilgilendirme ve tartışma amaçlıdır ve yatırım danışmanlığı olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.