Varlık Tahsis Modelleri ve Stratejileri Gerçek Dünya Örnekleri
Birçok yatırımcı , paralarını yönetmek, sermayelerini hisse senetleri , tahvilleri , emlak , nakit, altın ve bazı durumlarda özel işletmeler arasında bölmek için varlık tahsisi yaklaşımını tercih etmektedir. Bazı yatırımcılar bunu daha da ileri götürür ve patentlere, şarkı haklarına ve diğer fikri mülkiyete yatırım yapar. Yıllar önce, kişisel blogumun okuyucuları için bir dizi varlık tahsis modeli portföy rehberi yazdım. Tüm bunları kolay bir yerde bulmanızı sağlamak için bu konuda yaptığım kapsamlı yazıları zenginleştirmek için burada bir araya getirdim.
01 Sizin İçin Çalışan Bir Varlık Tahsis Modeli Bulma
Her yatırımcının farklı ihtiyaçları vardır. Yani herkes için çalışan tek bir varlık tahsis modeli yoktur. Kendinizi bulduğunuz hayatın evresine bağlı olarak, yaşınızdayken pasif gelir odağınız gençken, büyüme odak noktasından kişisel varlık tahsisi bile değişecektir. İşte sizin için hangisinin işe yarayacağını belirlemeye geldiğinde düşünmeniz gereken bazı şeyler.
Varlık tahsisine, varlık modellerine ve nasıl çalıştıklarına dair bu genel bakış, konsept üzerinden yürümeyi isteyen yeni başlayanlar için tasarlandı. Disiplinin daha gelişmiş yönlerini incelemeye başlamadan önce size iyi bir temel vermelisiniz.
03 Büyüme Varlığı Tahsis Modeli Portföyü
Genç ve orta yaşlı insanların çoğu için, portföyünüzün amacı büyümek olacaktır. Hemen hemen her durumda, bu, emekli olmaya hazır olduğunuzda veya çocuklarınızı ve torunlarınızı üniversiteden geçireceğiniz zamana kadar rahat bir yuva yumurtası inşa etmek olacaktır. Büyüme varlık tahsis modeli portföyünün neye benzediğine dair bir örnek.
04 Sermaye Koruma Varlığı Tahsis Modeli Portföyü
İyi bir getiri elde etmek için sahip olduklarınızı korumada daha fazla ilgi duymanızın birçok nedeni vardır. Bazen, bir evdeki peşinat için nakit para ayırdığınız için. Diğer zamanlarda, yaşam beklentinizin geri kalanını yaşamak için yeterli ve sadece faturalarınızı ödemek isteyebilirsiniz. Amaç, sermayenizi diğer tüm hususların üstünde tutmaksa, portföyünüz için dikkate almanız gereken bir avuç varlık sınıfı vardır.
05 Dengeli Varlık Tahsis Modeli Portföyü
Dengeli bir varlık tahsis modelinin amacı stoklardan makul bir büyüme, tahvillerden elde edilen faiz gelirleri ve çoğu durumda gayrimenkul varlıklarından elde edilen gayrimenkul kiralamalarını sağlamaktır.
06 Gayrimenkul Varlığı Tahsis Portföy Modeli
Gayrimenkul yatırımcılığın en eski, yerleşik ve en evrensel biçimleri arasındadır. Doğru gayrimenkul varlık tahsisini bulmak zor olabilir ancak portföyünüzdeki varlık sınıfına maruz kalmanın farklı yollarını detaylandıran bu makalenin yardımıyla yardım alabilirsiniz.
07 Uluslararası Varlık Tahsisi
Dünyadaki stokların yarısından fazlası, tahviller ve emlak değerleri Amerika Birleşik Devletleri dışında var. En az 100.000 $ veya daha fazla değere sahip bir portföyünüz varsa, paranızın tamamını dolar cinsinden, paranıza burada sahip olmanızın hiçbir anlamı yoktur. Bazı durumlarda bu, yurtdışında karının çoğunu kazanan Coca-Cola gibi şirketlere yatırım yaparak kolayca yapılabilir. Diğer durumlarda, yabancı isimleri veya ADR'leri satın almayı gerektirebilir, böylece bir kaç isim vermek için Pound sterling, Euro, Yen ve İsviçre Frangı cinsinden temettüler toplayabilirsiniz.
08 Enflasyon Varlığı Tahsis Modeli Portföyü
Enflasyonu zamanla satın alma gücünüzü boşa çıkararak gizli bir vergi olarak hareket ederek çirkin başını yitirdiğinde, servet imhasına karşı korumak için kullanabileceğiniz bazı varlık tahsis portföy modelleri vardır.
09 Deflasyon Varlığı Tahsis Modeli Portföyü
Deflasyonist ortamlarda, dolar daha değerli hale geldikçe ve varlıkların fiyatları daraldıkça, yatırımcılar katledilebilir. Buna karşı korunmanın bir yolu, zaman zaman zorlaştığı zaman bir siper oluşturabilecek belirli varlık sınıflarını tutmaktır. Bu deflasyon varlık tahsis modeli portföyü, nereden başlayacağınız konusunda size bazı fikirler vermelidir.
10 Aktif vs Pasif Varlık Tahsis Stratejileri
Yatırımcılar arasında, uygun yatırım yaklaşımının, bireysel hisse senetlerini seçerek paranızı etkin bir şekilde yönetip yönetmeyeceğine, ya da uzun bir süre için malları satın alıp tutarak paranızda pasif olarak oturup kurulmayacağına dair büyük bir ayrım vardır. Bu bozulma, iki yaklaşım arasındaki ayrıntının yanı sıra üstün olan düşüncelerini açıklar.
11 Pasif Gelir Varlığı Tahsis Modeli Portföyü
Bir pasif gelir varlık tahsis modeli portföyünün gerçek dünyaya nasıl bakabileceğini görmek için, farklı varlık sınıflarının ve yüzdelerin, temettü, faiz ve kiraların rantından kurtulmak isteyen kişiler için uygun olabilecek bir kesinti sağlayan bu makaleyi okuyun. onun başkenti.
12 Taktik Varlık Tahsisi ve Portföyünüz
Taktik varlık tahsisi, değerli varlık sınıflarını bulmak isteyen ciddi yatırımcılar için gelişmiş bir tekniktir. Örneğin, bir borsa kazasında, bu disiplini uygulayan bir kişi, hisse senetlerine para ekleyecekti, ancak bir emlak kazası sırasında, gelir mülklerini satın almak için para biriktirecekti. Bir anlamda, taktiksel varlık tahsisi, sadece makroekonomik ölçekte yatırım yapmak gibi bir değerdir.
Küçük İşletme Sahipleri için 13 Varlık Tahsisi
Küçük bir işletmeye sahip olduğunuzda, zaman geçtikçe, net değerinizin orantısız olarak büyük bir yüzdesini temsil edecek. Bu, yatırım portföyünüzün kalan kısmındaki varlık tahsisinin değişmesi gerektiği anlamına gelir ya da net değerinizin büyük bir kısmının hisse senetlerine maruz kalmasına neden olabilir.
14 Piyasa Değeri Varlığı Varlık Tahsis Modeli Portföyü
Akademik kanıt, farklı piyasa kapitalizasyon gruplarının (mikro kapaklar, küçük kapaklar, orta kapaklar, büyük kapaklar ve mega kapaklar) farklı risk profilleriyle zaman içinde çok farklı performans gösterdiği açıktır. İster New York City'de isterse Arkansas'taki küçük bir şirket olsun, akıllı varlık tahsisi yoluyla doğru iş akışına maruz kaldığınızdan emin olmak finansal hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilir.
15 Kıymetli Madenler Varlık Tahsis Modeli Portföyü
Yatırım portföyünüzde altın veya gümüş gibi şeylere sahip olmak istiyorsanız, değerli metal varlık sınıfına maruz kalmanın beş ana yolu vardır.
16 Egzotik Varlık Tahsis Modeli
Belirli bir azınlık yatırımcı için, özel sermaye ve yönetilen gelecek gibi şeyler dahil olmak üzere bir varlık tahsis portföy modeline sığabilecek farklı türde egzotik varlık sınıfları bulunmaktadır. Bunlar son derece yüksek risk olabilir, ancak karşılığında yüksek potansiyel ödüller sunarlar.
17 Talmud Varlık Tahsis Modeli
İnsanlık tarihinde kaydedilen en eski varlık tahsis modellerinden biri Yahudi Talmud'unda yer almaktadır. İlginçtir ki, bu kadar basit ve bu kadar basit bir şekilde, neredeyse hiçbir yatırımcının geçmiş birkaç yüzyılı boyunca, yeterince uzun bir zaman ufkuna sahip olması koşuluyla piyasa koşullarından bağımsız olarak biraz para kazanmasına yardımcı olacaktı.
18 Bir Emeklilik, Varlık Tahsis Kararlarınızı Nasıl Etkiliyor?
Emekli maaşı alan emeklilerin her geçen gün biraz daha azalması durumunda, varlık tahsisat ihtiyaçlarınız emeklilik yaşınız dışındaki arkadaşlarınız ve aile üyelerinizden çok farklı olacaktır. Özünde, emekli maaşınız bir çeşit sabit gelir veya tahvil benzeri bir yatırımı temsil eder. Özel işletmeler, hisse senetleri, tahviller, emlak, altın, gümüş ve fikri mülkiyetler arasında ne kadar para ayırdığınıza karar verirken dikkate alınmalıdır. Aksi takdirde, gerek duymadığınız istikrar için düşük geri dönen varlıklarda çok fazla paranızın olması riskini taşırsınız.
19 Varlık tahsisini kolaylaştırmak için ETF'leri kullanma
ETF olarak da bilinen borsada işlem gören fonların rahatça yükselmesiyle, varlık tahsisi karışımınızı varlık türü, piyasa değeri, kredi notu veya yatırım ihtiyaçlarınız için önemli gördüğünüz diğer kriterler ile çeşitlendirmek hiç bu kadar kolay olmamıştı.
20 Varlık Tahsis Karışımınızı Yeniden Dengeleyiniz
Profesyonel yatırım yöneticileri ve refah danışmanları arasında popüler bir uygulama yeniden dengeleme olarak adlandırılır. Yeniden dengelenmenin amacı, paranızın çoğunun hisse senetleri veya emlak gibi tek bir varlık sınıfında çalışmasını önlemektir. Böylelikle, pazarda bir kaza olduğunda, kaçınılmaz olarak yaptıkları zaman, çok ağır zarar görmezsiniz. Yeniden dengelemenin ne zaman ve nasıl yapılabileceği örnekleri.
21 Portföyünüz İçin Hangi Varlık Sınıflarını Değerlendirmelisiniz?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty Görüntüsü
Hangi varlık sınıflarının yaşınıza, zaman diliminize, finansal kaynaklara, deneyime, kişiliğe, arzularınıza, amaçlarınıza, hedeflerinize ve risk toleransınıza göre sizin için uygun olduğunu belirleyene kadar bireysel varlık tahsis modellerini düşünmeye başlayamazsınız. Bu yüksek seviyeli genel bakış, ailenizin bilançosu için tahsilat almaya hazır olduğunuzda, bakmaya ne zaman başlayacağınızı anlamanız için size yardımcı olacaktır.
22 Varlık Konumlandırma Varlık Tahsis Stratejisi
Aynı varlıkları portföyünüzdeki farklı yerlerde tutmak, karmaşık vergi kanunları sayesinde çok daha yüksek veya daha düşük getirilere yol açabilir. Varlıklarınızı çeşitli hesaplar, vergi barınakları, emeklilik planları ve bekletme yöntemleri arasında akıllıca tahsis etmeyi öğrenerek, genellikle bileşik oranınıza bir veya iki puan ekleyebilir ve bu da bir yatırım ömrü boyunca daha fazla varlık birikimine neden olabilir.
Hemen hemen tüm varlık tahsis planlarının temelini sağlayan beş ana varlık sınıfı vardır. Bu beş varlık sınıfının ne olduğunu ve her birinin nasıl benzersiz olduğunu anlamak, portföyünüzü gece uykunuzu sağlayacak şekilde yönetmenize yardımcı olabilir.
Hemen hemen tüm varlık tahsis planlarının temelini sağlayan beş ana varlık sınıfı vardır. Bu beş varlık sınıfının ne olduğunu ve her birinin nasıl benzersiz olduğunu anlamak, portföyünüzü gece uykunuzu sağlayacak şekilde yönetmenize yardımcı olabilir.