Bir ayı piyasasında akıllı yatırım için bilmeniz gerekenler
Bir ayı piyasası için en iyi yatırım fonu yatırımları hakkında bilmeniz gerekenler.
Yükselen Faiz Oranları için En İyi Stoklar ve Sektörler
Faiz oranları yükseldiğinde, ekonomi tipik olarak zirveye yaklaşmaktadır (Federal Rezerv ekonominin çok hızlı büyüdüğü ve bu nedenle enflasyonun bir endişe kaynağı olduğu durumlarda oranları yükseltmektedir). Piyasayı sektörlerle zamanlamayı hedefleyenler , piyasa kapanırken daha sert düşüşlere karşı korunmaya hazırlanırken, diğer yandan da pozitif getiri yakalama hedefine sahip olacaklar (yine 2007'den 2008'e kadar düşünün).
Bu nedenle, tüccarlar ve yatırımcılar, piyasa ve ekonomi aşağı doğru yöneldiğinde en iyi performans gösteren sektörleri (en düşük fiyat düşüşüne) ikna edebilirler:
- Tüketici Zımba Sektörü Yatırım Fonları : Ayrıca, "döngüsel olmayanlar" olarak da bilinen insanlar, hala durgunluk vurulduğu zaman günlük yaşamları için toplu olarak tüketici malları olarak adlandırılan ürünleri satın almalı ve kendi ürünlerini satın almalıdır.
- Sağlık Sektörü Fonları : Zımbalara benzer şekilde, tüketicilerin ilaçlarını almaları ve hem iyi hem de kötü zamanlarda doktora gitmeleri gerekmektedir. Bu yüzden sağlık sektörü bir piyasada sert bir şekilde vurulmayabilir ve daha geniş piyasa ortalamaları olarak durgunluğa kapılabilir.
- Altın Fonlar ve ETF'ler : Yatırımcılar ve yatırımcılar ekonomik yavaşlamayı beklerken, yatırım fonları, para birimleri ve nakit paradan daha güvenilir olduğunu düşündükleri gerçek varlık türlerine yatırım yapan altın fonlar ve ETF'ler gibi fonlara yönelme eğilimindedirler.
Yükselen Faiz Oranları İçin En İyi Tahvil Fonları
Tahvil fiyatları faiz oranları olarak ters yönde hareket etmektedir. Aşağıda, ayı piyasası koşullarında söz konusu faiz oranı riskini en aza indirebilecek bazı tahvil türleri:
- Kısa Vadeli Tahviller: Yükselen faiz oranları tahvil fiyatlarının düşmesine neden olurken, vadeler uzadıkça, diğer fiyatlar düşecektir. Bu nedenle bunun tam tersi doğrudur: Daha kısa vadeli tahviller, fiyatları nedeniyle artan faiz oranı ortamında daha uzun vadelerdekilerden daha iyi olacaktır. Bununla birlikte, düşüşün genel olarak daha az şiddetli olmasına rağmen, “daha iyiye gitmenin” düşme fiyatları anlamına gelebileceğini unutmayın. İyi çalışan birkaç tahvil fonları PIMCO Düşük Süre D (PLDDX) ve Vanguard Kısa Vadeli Tahvil Endeksi (VBISX) içerir.
- Orta Vadeli Tahviller: Vadeler bu fonlarla daha uzun olmasına rağmen, hiçbir yatırımcı, faiz oranlarının ve enflasyonun ne yapacağını gerçekten bilmemektedir. Bu nedenle, ara vadeli tahvil fonları, bono piyasasının kısa vadede ne yapacağını tahmin etmemeyi akıllıca tercih eden yatırımcılar için iyi bir orta yol seçeneği sunabilir. Örneğin, en iyi fon yöneticileri bile enflasyonun (ve daha düşük tahvil fiyatlarının) 2011'de geri döneceğini ve bunun da daha yüksek faiz oranlarına yol açacağını ve kısa vadeli tahvilleri daha cazip hale getireceğini düşünmüştür. Onlar yanlıştılar ve fon yöneticileri, 2011'de diğer tüm ara vadeli tahvil fonlarının% 99'unu döven Vanguard Orta Vadeli Tahvil Endeksi (VBIIX) gibi endeks fonlarına kaybetmişlerdi. 2013 yılına kadarki takvim yılı. Ayrıca, iShares Barclay'ın Toplam Tahvili (AGG) gibi, toplam tahvil piyasası endeksi Borsa Yatırım Fonu (ETF) ile daha çeşitli bir yaklaşım deneyebilirsiniz.
- Enflasyonla Korunan Tahviller: Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS) olarak da bilinen bu tahvil fonları, enflasyon oranlarının yüksek olduğu dönemlerde ve yükselen ekonomilerde sıkça görülen enflasyon ortamlarının hemen öncesinde ve sonrasında iyi bir performans gösterebilir. TIPS fonları için birkaç durak, Vanguard Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Fonu (VIPSX) ve PIMCO Real Return D (PRRDX) 'ı içermektedir.
Defansif Stok Sektörlerini Düşün
Sektör fonları , sağlık, emlak veya teknoloji gibi belirli bir endüstri, sosyal amaç veya sanayi sektörüne odaklanmaktadır. Yatırım hedefleri, sektör denilen belirli endüstri gruplarına yoğun bir şekilde maruz kalmaktır. Defansif sektör fonları, bir piyasa veya ekonomik durgunluk dönemindeki diğer endüstrilerle ilgili olarak iyi performans gösterebilen sektörlere, bir ayı piyasası veya durgunluk gibi yatırım yapar.
Örnekler sağlık sektörü ve yardımcı programları içerir . Ayrıca günah stok fonlarını da düşünebilirsiniz.
Ayı Piyasası Fonlarına Yatırım Yapın (Dikkatle)
Ayı piyasası fonları herkes için değildir. Bunlar, bir ayı piyasasında para kazanmak için inşa edilmiş ve tasarlanan yatırım fonu portföyleridir. Bunu yapmak için, piyasa fonları kısa pozisyonlara ve türevlere yatırım yapar, dolayısıyla getirileri genellikle gösterge endeksinin ters yönünde hareket eder.
Örneğin, 2008 yılı ayı piyasasında, bazı ayı piyasası fonları% 37'den fazla getiri elde ederken, S & P 500,% 37 oranında değer kaybetti, bu da tam ters getiri ya da geniş piyasa benchmarklarına göre% 74 avantaj sağladı.
Her Zaman Tembel Bir Portföy Stratejisi Kullanabilirsiniz
Yatırımcıların çoğu için, piyasadaki zamanlamadan ve geri dönüşü mümkün olan her bir parçanın (ve buna ek olarak riske ek olarak) sıkıştırmaya yönelik stratejilerin dışında kalmak akıllıca olabilir.
Bunun yerine, endeks fonları ile çeşitlendirilebilir ve sadece piyasanın ne yapacağını yapmasına izin verebilirsiniz (çünkü profesyoneller bunu tahmin edemez). İşte, "Üç Fonlu Lazy Portföyü:" olarak adlandırılan tüm Vanguard endeks fonlarını kullanarak basit bir örnek.
% 40 Toplam Borsa Endeksi
% 30 Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi
% 30 Toplam Tahvil Piyasası Endeksi
Her şeyden önce, sizin için en uygun olanı yapın. Daha fazla yardıma ihtiyacınız varsa , Karşılıklı Fon Portföyü Oluşturmadan Önce Ne Yapmanız gerektiğini kontrol edin.
Para Hakkında vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve danışmanlık sağlamaz. Bilgiler, yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir özel yatırımcının mali durumu göz önüne alınmadan sunulmakta olup, tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, olası anapara kaybı dahil olmak üzere risk içerir.