Performans düşüklüğü
Bu en belirgin olanı, ancak insanların fakir bir performans fonu ile ne kadar dayanacağı şaşırtıcı. En kötü performans gösteren fonlardan bazıları hala varlıklarda yüz milyonlarca dolar var. Bu, hem yatırım fonları hem de borsa yatırım fonları (ETF'ler) arasında çok fazla alternatif olduğu için talihsiz bir durumdur. Fonunuzun referans noktası (izlediği dizin) ve akran grubundaki fonlar karşısında nasıl performans gösterdiğine dikkat edin. Bir fon uzun vadeli üç veya daha fazla yıl boyunca sürekli olarak geciktiyse, satıp devam edin.
Büyük çıkış performansı
Bu daha mantıklı. Neden olağanüstü getiriler sağlayan bir tahvil fonu satmayı düşünelim? Bunun nedeni, çok fazla risk alması olabilir ya da uzun bir süre iyi performans gösterdikten sonra bir düzeltmeye karşı savunmasız olabilen tek bir varlık sınıfında yoğunlaşabilir. Yönetici, kazananları satarak ve başka bir yerde yeniden yatırım yaparak portföyü ayarlayabilirken, önemli bir performans, büyük sayıların nasıl üretildiğini öğrenmek için fona daha yakından bakmanız gerektiğini gösteren bir işarettir.
Hedefleriniz değiştiğinde
Bazı varlık sınıfları daha yüksek risk taşır ve dolayısıyla sadece uzun süreli zaman çerçeveleri için uygundur. Örneğin, başka bir on yıl boyunca paraya ihtiyacınız yoksa yüksek getiri bonoları bir üniversite tasarruf hesabında uygun olacaktır. Bununla birlikte, kolejin örneğin bir yıl ya da iki yıl uzak olduğu noktaya ulaştığınızda, kısa vadeli bir hedef için yüksek getiri bonoları çok risklidir.
Kısacası, hedefleriniz için uygun olmadığında bir tahvil fonu satmanın yanlış bir tarafı yoktur.
Düşük Ücretle Benzer Fon veya ETF Vardır
Yandaki dükkan 3,50 dolar satarken, bir galon süt için 5 dolar öder misin? Tabii ki değil. Ancak, insanlar genellikle aynı ama çok daha ucuz olan alternatiflere sahip olan fonlar için daha yüksek ücretler ödeyeceklerdir. Zamanla, bu ekleyebilir . Endeks fonları söz konusu olduğunda maliyet konusu özellikle önemlidir. Fonunuzun sizi ne kadar doldurduğunu görmek için zaman ayırın ve daha iyisini yapabilirseniz değişikliği yapmayı düşünün.
Fonun Strateji Değişiklikleri
Bir fonun stratejisinin değişmesinin birçok nedeni vardır: yeni bir yönetici, fon şirketinin kadrosunda değişiklikler ve bazen mevcut bir fona yeni bir strateji eklenmesi (çoğu zaman “Geliştirilmiş” veya “Artı” gibi kelimelerin aniden ortaya çıkması) fonun adı). Bu gerçekleştiğinde, fon beklediğiniz türde bir risk ve getiri profili sağlamayabilir ve geçmiş performans kaydı, gelecekteki sonuçların tipik olarak olabileceğinden daha az bir göstergesi haline gelir. Bir fonun stratejisi değiştikten sonra, kısa bir tasma taktığınızdan emin olun ve geçmişte şahit olduğunuzdan farklı performans sonuçlarına dikkat edin.
Son bir düşünce: Bir fon satmadan önce, vergi ile ilgili hususları dikkate alın . Vergiye tabi bir hesapta bir fonunuz varsa, tahakkuk eden sermaye kazançlarından siz sorumlu olacaksınız. Bu, hisse senedi fonları ile olduğu kadar tahvil fonlarıyla ilgili bir endişe olmasa da, herhangi bir yatırım kararı vermeden önce potansiyel vergi borcunuza baktığınızdan emin olun.
Feragatname : Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez. Yatırım yapmadan önce daima bir finansal danışman ve vergi uzmanıyla konuşun.