Yatırım fonları tanımı ve bunları bilmek önemli kılan nedir?
Yatırım Fonu Sahipleri Tanımı
Yatırım fonu sahipleri, fonda tutulan menkul kıymetleri (hisse senetleri veya tahvilleri) temsil eder.
Tüm temel holdingler tek bir portföy oluşturmak için birleşiyor. Kayalarla dolu bir kova düşünün. Kova, yatırım fonu ve her bir kaya tek bir hisse senedi veya tahvildir. Tüm kayaların (hisse senetleri veya tahviller) toplamı , toplam işletme sayısına eşittir.
İdeal toplam işletme sayısı nasıl belirlenir?
Genel olarak, yatırım fonları toplam işletme sayısı için ideal bir aralığa sahiptir ve bu aralık , fon kategorisine veya türüne bağlıdır. Örneğin, endeks fonları ve bazı tahvil fonlarının , genellikle yüzlerce, hatta binlerce hisse senedi veya tahvilde çok sayıda işletme sahibi olması beklenmektedir. Diğer fonların çoğunda, çok az veya çok fazla holding bulundurmanın dezavantajları vardır.
Tipik olarak, eğer bir fon sadece 20 veya 30 holdinge sahipse, volatilite ve risk önemli ölçüde yüksek olabilir çünkü yatırım fonunun performansı üzerinde daha büyük bir etkisi olan daha az işletme var. Tersine, bir fonun 400 veya 500 varisi varsa, performansının S & P 500 gibi bir endekse benzer olması muhtemeldir.
Bu durumda, bir yatırımcı, sadece yüzlerce işletmeyle büyük ölçekli bir hisse senedi fonu tutmak yerine en iyi S & P 500 endeks fonlarından birini alabilir.
Çok az holdingin bulunduğu fon, hızlı hareket edebilen ama aynı zamanda büyük dalgalara karşı savunmasız olan denizdeki küçük tekne gibidir. Ancak, çok fazla holdingin bulunduğu fon o kadar büyüktür ki, suları değiştirerek çok fazla zarar görmeyebilir, ancak teknesini parçalayabilen ve Titanik gibi batan bir buzuldan uzaklaşamaz.
En az 50 tane tutuma sahip ancak 200'den az olan bir fon arayın. Bu, çok küçük veya çok büyük olmayan "doğru" boyutta olabilir. Elmadan elmaya kuralını hatırlayın ve belirli bir yatırım fonu kategorisinin ortalamalarına bakın. Analiz ettiğiniz fon, ilgili kategori ortalamasından daha fazla veya daha yüksekse, bu fonun sizin için iyi olup olmadığını görmek için daha derine inmek isteyebilirsiniz.
Ayrıca, analiz ettiğiniz fonun portföyünüzdeki diğer fonlarla uyumlu olup olmadığını görmek isteyeceksiniz. Sadece 20 holdingin bulunduğu bir fon kendi başına riskli olabilir, ancak kendi portföyünüzdeki çeşitlendirilmiş yatırım fonlarının bir parçası olarak çalışabilir.
Ayrıca Commingled Funds hakkında bilgi edinin.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.