Endeks Fonlarından En İyi Şekilde Yararlanın
Endeks fonları almaya karar verdiyseniz, bunun şimdiye kadar yaptığınız en iyi yatırım kararlarından biri olması muhtemeldir. Diğer yatırım türleri ve yatırım fonları gibi, endeks fonlarına yatırım yapmak için doğru bir yol var ve yanlış bir yol var. Bu pasif yönetilen yatırım fonlarını endeks fonlarının temelleri ile kullanma konusunda dersimize başlayalım.
Endeks Fonlarının Avantajları
John Bogle , 40 yıldan uzun bir süre önce Vanguard Investments'ı kurduğunda, kurucu ilkesi, S & P 500 gibi bir gösterge endeksinde stokları pasif olarak tutan bir endeks fonunun uzun vadede, aktif olarak yönetilen fonların çoğundan daha iyi performans gösterebileceğiydi. "piyasayı yenmek" Şimdi, Vanguard 500 Endeks (VFINX) , Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX) ve Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi (VBMFX) gibi en iyi Vanguard fonlarından bazıları dünyanın en büyük yatırım fonlarından üçü.
Ancak endeks fonları uzun vadede aktif olarak yönetilen fonları nasıl yener ? Endeks fonlarının en güçlü avantajlarından biri, pasif niteliklerinin yatırım fonu çalıştırma maliyetlerini önemli ölçüde azaltmasıdır. Örneğin, bir yatırım fonu masrafları ortalamanın üzerindeyse, bu harcamalar yatırımcılara ortalamadan daha fazla fon geri dönüşünü azaltacaktır. Bu giderler fonun gideri oranında ifade edilir.
Basit olarak, eğer bir fonun bir yıl içindeki harcamalardan önceki toplam getirisi% 10 ise, ancak gider oranı% 1 ise, o yıl yatırımcılara net getiri% 9'dur. Şimdi, birçok yatırım fonunun% 1,5 veya daha yüksek maliyet oranlarına sahip olduğu ve çoğu endeks fonunun% 0,5'ten daha düşük gider oranlarına sahip olduğu gerçeğini göz önünde bulundurun.
Her yıl endeks fonlarıyla kaydedilen getirinin% 1'i, uzun zaman dilimlerinde binlerce dolar anlamına gelebilir.
Endeks fonlarının bir diğer avantajı aktif yönetilen fonlardan daha düşük bir ciroya sahip olmalarıdır. Bir yatırım fonu ciro oranı , her yıl bir fon portföyünün ne kadarının değiştirileceğidir. Örneğin, bir yatırım fonu 100 farklı hisse senedine yatırım yaparsa ve bunların 50'si bir yıl içinde değiştirilirse, ciro oranı% 50 olacaktır. Yüksek ciro, fon yönetim maliyetlerini artırır, ancak yatırımcıya sermaye kazancı dağılımları biçiminde daha fazla vergi anlamına da gelebilir.
Endeks fonları aynı zamanda yönetici riski olarak adlandırılan bir şeyi de ortadan kaldırmaktadır; bu, aktif olarak yönetilen yatırım fonu portföy yöneticisinin beceri, deneyim ya da eğitim düzeyi ne olursa olsun, tüm insanlarda yaygın olan hatalar yapması riskidir. Yöneticilerin yaptıkları yaygın hatalar, kötü zamanlama kararları veya basit bir şekilde kötü güvenlik seçimi etrafında toplanmaktadır. Bu hatalar açgözlülük ya da korku gibi duygular ya da yatırımcıların duygularının yanlış hesaplanması olabilir. Endeks fonları pasif olarak yönetildiğinden, bu yönetici hataları oluşmaz.
Endeks fonlarının bir diğer avantajı, diğer yatırım fonlarından daha fazla çeşitlendirilmeleridir.
Bunun nedeni, genellikle yüzlerce hatta binlerce hisse senedi veya tahvil bulundurmalarıdır, oysa aktif olarak yönetilen yatırım fonları sadece 50 ila 100 hisse senedi veya tahvil tutabilir.
Endeks Fonlarının En İyi Kullanımları
Her ne kadar endeks fonları aktif olarak yönetilen fonlardan daha çeşitli olsa da, portföyünüzde sadece bir fon bulundurmanız hata olabilir. Ve endeks fonlarının ve aktif olarak yönetilen fonların birlikte iyi çalışabileceğini unutmayın. Bu nedenle, en iyi S & P 500 Endeksi fonlarından biri gibi bir endeks fonunun çekirdek bir holding olarak kullanılması iyi bir fikir olabilir. Bu portföy yapısına çekirdek ve uydu denir. Endeks fon, portföyün% 30 ila% 50'sini temsil edebilecek bir çekirdektir ve uydular, bir yabancı hisse senedi fonu, küçük bir hisse senedi fonu, bir tahvil fonu ve muhtemelen birkaç sektör fonunu içerebilir.
Ayrıca, endeks fonlarının düşük ciroya sahip olduğunu unutmayın.
Bu nedenle aktif olarak yönetilen fonlardan daha düşük sermaye kazancı dağılımlarına sahip olma eğilimindedirler. Bu nedenle, endeks fonlarının vergiye tabi bir aracılık hesabında tutulması ve aktif olarak yönetilen fonların ve IRA'lar ve 401 (k) ler gibi vergiden muaf hesaplarda temettü ödeyen fonların tutulması akıllıcadır.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.