En İyi Schwab Fonları ve Bunlara Nasıl Yatırım Yapılır?
Charles M. Schwab'la karıştırılmamak (Dale Carnegie'nin ünlü 1936 kitabında nasıl başarılı bir başarı elde edildiğine dair sık sık bir örnek, Nasıl Kazanılır Arkadaş ve Etkisi İnsanlar ) Schwab kurucusu Charles R.
Schwab, düşük maliyetli aracılık hizmetleri markası ve geniş yük taşımayan yatırım fonları seçkisi ile kendinizin yaptığı yatırımın öncülerindendir.
Kurucusunun ardından ismini alan Charles Schwab Corporation, bireysel yatırımcılara yatırım fonları ve finansal hizmetler sunan bir indirim aracı kurumudur. 1971 yılında First Commander Corporation adı altında kurulan Schwab, 1975 yılında bir indirimle bireylere aracılık hizmeti sunmaya başladı. O tarihten önce borsaya yatırım yapmak öncelikle varlıklı bir kişinin ayrıcalığı olarak kabul edildi.
Ama en iyi Charles Schwab fonları hangileridir ve bir yatırımcı onlarla nasıl bir portföy oluşturabilir? Cevap için doğru yere geldiniz!
En İyi Portföy Yapısı ile Başlayın
Portföyümüz için kullanacağımız en iyi Schwab fonlarını seçmeden önce, çekirdek ve uydu olarak adlandırılan basit fakat etkili bir portföy yapısını inceleyeceğiz, ki bu da göründüğü gibi: Portföy bir "çekirdek holding", Portföyün en büyük bölümünü temsil eden büyük ölçekli hisse senedi endeksi yatırım fonu ve diğer fon türlerini (“uydu holdingleri”), portföyün daha küçük bölümlerini kapsayan bütünü tamamlamak.
Uydular genellikle yabancı hisse senedi, küçük hisse senedi stoğu, tahvil fonları ve bazen sektör fonları gibi çeşitli kategorilerden fonlardan oluşur.
Bu portföy tasarımının temel amacı, yatırımcının uzun vadeli hedeflerini karşılamak için makul getiriler elde ederken çeşitlendirmeyle (yumurtalarınızı farklı sepetlere koyarak) riski azaltmaktır.
En İyi Charles Schwab Fonlarının Örnek Portföyü
Şimdi, T. Rowe Price fon portföyümüz için akıllı bir tasarıma sahip olduğumuza göre, kendi portföyünüzü oluşturmak için bir model olarak hizmet edebilecek bir örneğe bakabiliriz:
- % 40 Schwab S & P 500 Endeksi (SWPPX): Büyük çaplı hisse senedi endeksi
- % 15 Schwab Uluslararası Temel Sermaye (SICNX): Yabancı hisse senedi
- % 10 Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): Küçük kapaklı stoklar
- % 35 Schwab GNMA (SWGSX): Hükümet Orta Vadeli Tahviller
Schwab fonlarının bu özel karışımı, ılımlı (orta) bir risk toleransı ve en az 5 yıllık bir zaman ufkuna sahip bir yatırımcı için uygun olan ılımlı bir portföy örneğidir . Orta vadeli yatırımcılar, enflasyonun önemli bir farkla dış satıma dönme olasılığını karşılayabilmeleri için ılımlı piyasa dalgalanma dönemlerini (hesap değerindeki iniş ve çıkışlar) kabul etmeye isteklidir. Varlık tahsisi dağılımı% 65 hisse senedi ve% 35 tahvildir.
Sektör fonlarının kullanımı isteğe bağlıdır. Schwab, güçlü bir sektör fonları seçkisine sahip değildir, bu nedenle bu örnek portföyüne dahil edilmemiştir. Bir yatırımcı sektör eklemeyi seçerse, her bir sektör için tahsisini% 5 civarında tutmalı ve sektörlere toplam% 15'lik tahsisatı aşmamalıdır (yani, 3 farklı sektör fonuna tahsis edilen% 5).
Ayrıca, bu portföyün yalnızca dört parası olduğunu fark edebilirsiniz. Bu dört fon, portföyde daha fazla paraya ihtiyaç duyulmayacak kadar geniş bir şekilde çeşitlendirilmiştir. Genel olarak, en az üç fona sahip olmak, ancak bir portföyde yedi veya sekizden fazla olmamak iyi bir fikirdir.
Alt çizgi
Schwab Funds, sadece 100 $ karşılığında satın almak için en iyi no-load yatırım fonları için en iyi one-stop mağazası olabilir. Hangi Schwab fonunu seçerseniz seçin, farklı yatırım fonu kategorilerini kullandığınızdan emin olun ve yatırım fonlarını analiz etmek için bu yönergeleri izleyin.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.