Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu ve Daha Fazlası
En iyi borsa endeksi fonlarına dalmadan önce, tanımı ve temel özellikleri gözden geçireceğiz, böylece bu yatırım fonlarının sizin ve yatırım hedeflerinize uygun olup olmadığını öğreneceksiniz.
Toplam hisse senedi endeksi fonları hakkında bilmeniz gerekenler:
Toplam Borsa Fonu Tanımı
Toplam borsa endeksi fonu, hisse senetlerini ve hisse senetlerinin büyük bir bölümünü temsil eden The Wilshire 5000 veya The Russell 3000 gibi geniş bir borsa karşılaştırmasının performansını yakından yansıtacak bir stok sepetine yatırım yapan bir yatırım fonudır. ABD veya uluslararası borsa. Örneğin, Wilshire 5000 ve Russell 3000'deki hisse senetleri, borsalarda işlem gören yerli ABD hisse senedi sahiplerinin çoğunu içerir, bu nedenle "toplam piyasa" adı genellikle fon adına dahil edilir.
S & P 500 Endeks Fonları gibi, Wilshire 5000 piyasa kapitalidir, yani daha büyük şirketler (daha büyük kapitalizasyona sahip olanlar) daha küçük şirketlere oranla daha büyük bir bölümü (üst düzey şirketler arasında) temsil edeceklerdir. Örneğin, Wilshire 5000'deki en büyük holdingler Apple (AAPL), Facebook (FB) ve Microsoft (MSFT) gibi büyük şirketleri içerecektir.
Bazı toplam hisse senedi endeksi fonları ABD dışındaki hisse senetlerine odaklanmaktadır. Bu fonlar tipik olarak FTSE Global All Cap ex ABD Endeksi gibi uluslararası bir hisse senedi endeksini takip etmektedir.
Toplam Borsa Endeksi Fonu Kullanmanız Gerekir mi?
Çoğunlukla, bir Toplam Borsa Endeksi Dizin Fonu'nu kullanmanın temel amacı, bir yatırım fonları portföyünde ( Çekirdek ve Uydu Portföyü Stratejisi ) temel bir holdingtir .
Bunun nedeni, yatırımcıların tüm ABD borsalarına düşük maliyetli bir fona erişebilmeleridir. Daha sonra, bu kategoriyi farklı kategorileri temsil eden diğer holdinglerle inşa edebilirler.
Pek çok yatırımcı, en iyi S & P 500 Endeks Fonlarından birini çekirdek hisse senetleri olarak da kullanabilir , çünkü Toplam Borsa Endeksi'ne kıyasla performans benzerdir (üst düzey sermaye stoklarının büyük ağırlığı nedeniyle). Bununla birlikte, Toplam Borsa Endeksi endeksi fonları S & P 500 Endeksi fonlarından daha fazla çeşitlilik sunmaktadır. En büyük ABD hisse senetlerine ek olarak, toplam hisse senedi endeksinde küçük ve orta büyüklükte hisse senedi alacaksınız.
Bu nedenle, bir Toplam Borsa Endeksi Fonu'nda bazı orta-kap ve küçük çaplı holdingler olacaktır, bu yüzden portföyünüzde başka fonlarla bazı çakışmalar olabilir. Bu nedenle, birçok yatırımcı, en iyi çeşitlendirmeyi elde etmek için ayrı bir küçük-kapsayıcı endeks fonu ile birlikte bir S & P 500 Endeks Fonu kullanmayı tercih etmektedir. Yani, eğer bir toplam hisse senedi endeksi fonu kullanırsanız, farklı kategorilerde diğer varlıkları da bulabilirsiniz.
Vanguard Toplam Menkul Kıymetler Borsası Endeksi (VTSMX) ve bunun gibi Üç Endeksli Fon
Her türden en iyi endeks fonları, genellikle en düşük gider oranlarına sahip olan ve büyük yatırım fonu veya borsa yatırım fonu (ETF) aileleri tarafından sunulanlardır:
- Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX): Vanguard, orijinal endeksleyicidir ve VTSMX, toplam piyasayı ele geçiren ilk endeks fonlarından biridir. Aslında Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX) dünyanın en büyük yatırım fonu . % 0,18'lik bir gider oranı ile VTSMX, herhangi bir yatırım fonu portföyü için sağlam bir çekirdek tutma yapmaktadır.
- Schwab Toplam Borsa Endeksi (SWTSX): % 0.11'lik bir gider oranı ile, Vanguard'ın Admiral Shares fonlarından biri ile daha düşük gider oranları almayı hak etmedikçe, SWTSX'i yenmek zor.
- iShares Russell 3000 Endeks Fonu (IWV): Günümüze kadar hisse senedi alım satımı yapabilmeleri nedeniyle ETF'leri kullanmak isteyen yatırımcılar için iyi çalışan bir Borsa Yatırım Fonu (ETF) . İşlem ücretleri (bazı yatırım fonu şirketleri belirli endeks fonları için ücret alırlar). IWV% 0.20'lik bir gider oranına sahiptir.
- Vanguard Toplam Uluslararası Borsa (VGTSX) : Bazı toplam borsa fonları ABD dışındaki stokları kapsar ve VGTSX en iyilerinden biridir. VGTSX, gelişmiş ve gelişmekte olan pazarlarda 6.000'den fazla şirket stokunu içeren ABD Dizini FTSE Global All Cap'ı kapsamaktadır.
Toplam hisse senedi endeks fonları, yatırım fonu yatırımcıları için bağımsız bir yatırım olarak ya da (daha da iyisi) çeşitlendirilmiş bir portföyde bir çekirdek holding olarak uygun olabilir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.