Düşük Gider Oranlarıyla Endeks Fonlarının Listesi
En ucuz endeks fonları genellikle satın almak için en iyisidir . Niye ya? Çünkü endeks fonları esasen aynı şeyi yaparlar: Pasif bir gösterge endeksini takip ederler. Ve esasen aynı amacı gerçekleştirdikleri için, pahalı endeks fonlarını satın almak mantıklı değil.
Bir bakkalda ekmek gibi bir gıda ürünü satın almayı düşünün. Üç farklı marka arasında seçim yapıyorsanız ve hepsi de aynı malzemeye sahipse, en ucuz olanı satın alın!
Bu temelde endeks fonları alırken takip edilecek mantıkla aynıdır: Aynı bileşenlere sahiptirler. Öyleyse neden daha az ödeyebildiğiniz için aynı şey için daha fazla ödeme yapalım?
Bir ön yük (genellikle hisse satın alırken% 5 veya daha fazla ödediği) veya bir geri yük (hisse satılırken ödenen) şeklinde bir satış bedeli ile bir endeks fonu satın almak hiç mantıklı değildir. değerli tavsiyeleriniz ve üst düzey yönetiminiz aktif hale geldiğinde anlamlıdır, endeks fonları ve sonunuzdaki küçük ödevler ile tavsiyeye veya aktif yönetime ihtiyacınız yoktur , bu nedenle her zaman boşaltma fonları satın alın!
Yani, daha fazla ado olmadan, burada altı farklı kategoriye ayrılmış, gider oranlarıyla ölçülen en ucuz endeks fonlarından 12 tanesi:
En ucuz S & P 500 Endeksi Fonları
S & P 500 endeks fonları piyasa değeri ile ölçülen 500 ABD büyük şirket stoğundan oluşan S & P 500 endeksini takip etmektedir.
İşte S & P 500'ü izleyen en ucuz yatırım fonlarından ikisi:
- Schwab S & P 500 Endeksi (SWPPX): Harcama oranı% 0.09 veya yatırılan her 10.000 $ için 9 $ 'dır. Minimum başlangıç yatırımı 100 $ 'dır.
- Fidelity Spartan 500 Endeksi (FUSEX): Harcama oranı her bir 10.000 $ için% 0.095 veya 9.50 $ 'dır. Minimum başlangıç yatırımı 2,500 dolar.
Bunlar, özellikle yatırım harcamaları için ortalama gider oranlarının bir kısmına kıyasla, genellikle bu giderlerin on katından daha fazla olan, genellikle% 1.50'ye kadar, oldukça düşük masraflardır.
Bunları en ünlü endeks fonu olan Vanguard 500 Index (VFINX) ile karşılaştırmalı olarak% 0.16 gider oranı ile karşılaştırınız.
En Ucuz Büyük Büyüme Stok Endeksi Fonları
Büyük büyüme endeksi fonları genellikle Russell 1000 Büyüme endeksini, Nasdaq Kompozitini veya Nasdaq-100'ü takip eder . Bunlar en büyük ABD şirket büyüme stoklarını piyasa değeri ile yatırıyor. Bu nedenle, bu fonlarla, S & P 500 endeks fonlarında olduğu gibi, aynı stokların çoğunu elde edeceksiniz, ancak bunlar sadece daha agresif olma eğilimindeki büyüme stokları olacaktır (diğer hisse senetlerine kıyasla daha yüksek nispi risk, ancak daha uzun vadeli potansiyel getiriler olacaktır). ):
Büyük kap büyümesi ABD hisse senedi endeksini takip eden en ucuz yatırım fonlarından ikisi:
- Vanguard Growth Index (VIGRX): Harcama oranı% 0.22 veya yatırılan her 10.000 $ için 22 $ 'dır. Minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
- Sadakat NASDAQ Kompozit Endeksi (FNCMX): Harcama oranı% 0.29 veya yatırılan her 10.000 $ için 29 $ 'dır. Minimum başlangıç yatırımı 2,500 dolar.
Bu fonların ikisi de yüksek puanlıdır, bu da düşük maliyetle yüksek kaliteyi elde edeceğiniz anlamına gelir.
En Ucuz Büyük Değer Stok Endeksi Fonları
Hisse senedi endekslerini takip eden pek çok hisse senedi endeksi fonu bulunmamakla birlikte, çok pahalı olan birkaç tane var ve orada iyi ve ucuz bir kaç tane var.
Değer stokları genellikle piyasada takdir edilmeyen ve dolayısıyla indirimli olarak satılanlardır. Temettü ödeyen yatırım fonları genellikle değer fonları olarak kabul edilir.
Değer stoğu endeks fonları tipik olarak Russell 1000 Value endeksini veya S & P 500 Value endeksini takip eder. En ucuz büyüklükteki hisse senedi endeksi fonlarından ikisi:
- Vanguard Yüksek Temettü Getiri Endeksi (VHDYX): Harcama oranı yatırılan her 10.000 $ için% 0.16, ya da 16 $ 'dır.
- Vanguard Değer Endeksi (VIVAX): Harcama oranı yatırılan her 10.000 $ için% 0.22, ya da minimum başlangıç yatırımı $ 3,000'dir.
Değer fonları, uzun vadeli büyüme arayan yatırımcılar veya yatırımlarından cari geliri arayan yatırımcılar için iyi olabilir.
En Ucuz Orta Seviye Stok Endeksi
Büyük ölçekli endeks fonlarında olduğu gibi, yatırımcılar büyüme endeksini, değer endeksini veya iki stili birleştiren bir endeksi takip eden orta ölçekli hisse senedi endeksi fonlarını bulabilirler.
Burada, S & P MidCap 400 endeksi veya Russell Mid Cap Index gibi endeksleri takip eden orta büyüklükteki stok yatırım fonlarını vurgulayacağız. Bunlar, hem büyüme hem de değerlerin bir karışımını içerecek.
Orta ölçekli hisse senedi endekslerini takip eden en ucuz yatırım fonlarından ikisi:
- Northern Mid Cap Index (NOMIX): Harcama oranı, yatırılan her 10.000 $ için% 0,15 veya 15 $ 'dır ve başlangıçtaki minimum yatırım 2,500 $' dır.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): Harcama oranı yatırılan her 10.000 $ için% 0.20 veya başlangıçtaki yatırım tutarı $ 3,000'dir.
Orta seviye hisse senetleri tipik olarak büyük çaplı hisse senetlerinden daha fazla piyasa riski taşır, ancak uzun vadede daha iyi performans gösterir. Orta sınırlar genellikle küçük çaplı hisse senetlerine göre daha az piyasa riski taşır, ancak aynı zamanda iyi performans gösterebilir. Bu nedenle, orta kapaklar, yüksek potansiyel getiriler için daha fazla risk almaya istekli uzun vadeli yatırımcılar için uygun olabilecek bir “tatlı noktaya” düşmektedir.
En Ucuz Küçük Kap Stok Endeksi Fonları
Orta ölçekli endeks fonlarıyla yaptığımız gibi, hem büyüme hem de değer biçimlerini harmanlayan bir endeksi takip eden küçük hisse senedi endeksi fonlarını vurgulayacağız. Bu endeks fonlar Russell 2000 Index ya da S & P SmallCap 600 endeksi gibi küçük-cap endekslerini takip edecektir.
Küçük kap hisse senedi endekslerini takip eden en ucuz yatırım fonlarından ikisi:
- Kuzey Küçük Kap Endeksi (NSIDX): Harcama oranı yatırılan her 10.000 $ için% 0,15 veya 15 ABD dolarıdır ve başlangıçtaki minimum yatırım 2,500 dolardır.
- Scwhab Small Cap Index (SWSSX): Harcama oranı% 0.17 veya yatırılan her 10.000 $ için 17 $ ve minimum başlangıç yatırımı 100 $ 'dır.
Küçük çaplı stoklar, büyük ve orta büyüklükteki stoklardan daha risklidir, ancak uzun vadede, özellikle masrafları düşük tutabiliyorsa, üstün getiriler sağlayabilirler.
En Ucuz Uluslararası Stok Endeksi Fonları
Uluslararası hisse senedi endeks fonları, her ikisi de ABD dışındaki şirketlerin stoklarından oluşan MSCI EAFE endeksini veya MSCI ACWI endeksini takip etmektedir.
İşte yabancı hisse senedi endekslerini takip eden en ucuz yatırım fonlarından ikisi:
- Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi (VGTSX): Harcama oranı% 0.19, ya da yatırılan her 10.000 $ için 19 $ ve minimum yatırım tutarı 3,000 $ 'dır.
- Schwab Uluslararası Endeks Fonu (SWISX): Harcama oranı% 0.19 veya yatırılan her 10.000 $ için 19 $ ve minimum başlangıç yatırımı 100 $ 'dır.
Uluslararası hisse senedi endeksi fonları, Amerika Birleşik Devletleri pazarının dışındaki tüm pazarı ele geçirmenin akıllı ve rahat bir yoludur. Çeşitlendirilmiş yatırım fonları portföyü genellikle uluslararası hisse senetleri içerecektir.
En ucuz Bond Endeksi Fonları
Çok farklı türde tahvil endeks fonları vardır, fakat en iyi ve en yaygın olanları ABD tahvil piyasasını ele geçirenlerdir. Bu endeks fonları, 3.000'den fazla tahvil içeren Barclays Capital Agrega ABD Tahvil Endeksi'ni takip etmektedir.
İşte BarCap Aggregate'i izleyen en ucuz yatırım fonu:
- Vanguard Toplam Tahvil Endeksi (VBMFX): Harcama oranı yatırılan her 10.000 $ için% 0,16, ya da 16 $ 'dır.
- Kuzey Tahvil Endeksi (NOBOX): Harcama oranı yatırılan her 10,000 $ için% 0,16, ya da 16 $ 'dır ve asgari başlangıç yatırımı 2,500 $' dır.
Çoğu yatırımcı için, bir ucuz toplam tahvil piyasası endeksi, yatırım fonları portföyüne dahil edilmek için yeterlidir.
Ucuz Endeksi Fonları En Ucuz Nasıl Alabilirsiniz
Vanguard Investments ve Fidelity Investments gibi en iyi yüklenmemiş yatırım fonu şirketlerinden bazıları, yüksek bir başlangıç yatırımı yapabildiğiniz zaman, daha düşük gider oranlarıyla endeks fonlarının hisse sınıflarını sunarlar.
Örneğin, daha önce de belirttiğim gibi, Vanguard 500 Endeks (VFINX) fonu en ucuz endeks fonları listemize girmedi çünkü% 0.16'lık gider oranı diğer iki listeden daha yüksek oldu.
Ancak, "Admiral" hisse sınıfı (ticker: VFIAX) için 10.000 $ 'lık başlangıç yatırımı gereksinimine ulaşabiliyorsanız, en ucuz S & P 500 endeksi fonunu% 0,05'lik bir gider oranıyla elde edersiniz.
Kesirli yatırım başka bir düşük maliyet seçeneğidir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.