Amerikan Fonlarının Örnek Bir Portföyü
Edward Jones gibi ana akım brokerları, Amerikan Fonu satmayı çok seviyorlar çünkü tipik olarak uzun vadeli sağlam bir sicil kaydına sahipler ve A Hisse Sınıfı (önden yük) ve B Share gibi yükleri yükleyen ortak paylaşım sınıfları satarak ücretlerini alabilirler. Sınıf (arka yük).
Yüksüz fonlara olan talebi karşılamak için, özellikle 401 (k) planlarında Amerikan Fonları, brokerların 12b-1 Ücretleri gibi başka yollardan ödeme almasını sağlayan R-share sınıfını yarattı. Örneğin , Amerika, Amerikan Fonları Temel Fonu veya Amerikan Fonları Temel Yatırımcıları ya da R1, R2, R3 veya R4 paylaşım sınıflarında American Funds Small Cap World'ü görmüş olabilirsiniz.
Ama en iyi Amerikan fonları hangileridir ve bir yatırımcı onlarla nasıl bir portföy oluşturabilir? Cevap için doğru yere geldiniz!
En İyi Portföy Yapısı ile Başlayın
Portföyümüz için kullanacağımız en iyi Amerikan Fonlarını seçmeden önce, çekirdek ve uydu olarak adlandırılan basit ama etkili bir portföy yapısını inceleyeceğiz, ki bu da göründüğü gibi: Portföy, bir "çekirdek holding", Portföyün en büyük bölümünü temsil eden büyük ölçekli hisse senedi endeksi yatırım fonu ve diğer fon türlerini (“uydu holdingleri”), portföyün daha küçük bölümlerini kapsayan bütünü tamamlamak.
Uydular genellikle yabancı hisse senedi, küçük hisse senedi stoğu, tahvil fonları ve bazen sektör fonları gibi çeşitli kategorilerden fonlardan oluşur.
Bu portföy tasarımının temel amacı, S & P 500 Endeksi gibi performans için standart bir kıyaslamadan daha iyi performans göstererek (daha yüksek getiri elde ederek) çeşitlendirme (yumurtalarınızı farklı sepetlere koyma) yoluyla riski azaltmaktır.
American Funds, endeks fonları veya sektör fonları sunmaz, ancak fon portföylerinde çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmanıza yardımcı olacak pek çok seçkin seçenek vardır. Ayrıca yabancı yatırım fonu olarak resmen sınıflandırılmamış olsalar bile, yatırım fonlarının birçoğu yabancı hisse senetlerine maruz kalmaktadır.
Bu nedenle, çok fazla fon çakışmasını önlemek ve portföydeki diğer fonlardan yabancı hisse senetlerine uygun bir şekilde maruz kalmanız nedeniyle, Amerikan Fonlarının bu örnek portföyüne tahsis edilmiş bir yabancı hisse senedi fonu olmayacaktır.
En İyi Amerikan Fonlarının Örnek Portföyü
Artık Amerikan Fonları portföyümüz için akıllı bir tasarıma sahip olduğumuza göre, kendi portföyünüzü oluşturmak için bir model olarak hizmet edebilecek bir örneğe bakabiliriz:
- Amerika'nın% 40 Amerikan Para Fonu Büyüme Fonu (AGTHX): Büyük çaplı hisse senetleri
- % 20 Amerikan Fonları Smallcap Dünyası (SMCWX): ABD ve yabancı küçük çaplı hisse senetleri
- Amerikan% 40 Amerikan Fonları Bond Fonu (ABNDX): tahviller
Amerikan Fonlarının bu özel karışımı, orta derecede yüksek bir risk toleransına ve en az 5 yıllık bir zaman ufkuna sahip bir yatırımcı için uygun olan ılımlı bir portföy örneğidir . Orta vadeli yatırımcılar, enflasyonun önemli bir farkla dış satıma dönme olasılığını karşılayabilmeleri için ılımlı piyasa dalgalanma dönemlerini (hesap değerindeki iniş ve çıkışlar) kabul etmeye isteklidir.
Varlık tahsisatı ,% 60'lık stok ve% 40'lık tahvildir.
Ayrıca, bu örnek portföyde yer alan Amerikan Fonlarının tüm fonlarının A hisse senedi fonları olduğunu unutmayın. Eğer bir 401 (k) planına yatırım yapıyorsanız, büyük olasılıkla R hisselerinin kullanılması muhtemeldir ve bu nedenle sembol sembolü farklı olacaktır.
Ayrıca bu portföyün yalnızca üç parası olduğunu fark edebilirsiniz. Bu üç fon, portföyde daha fazla paraya ihtiyaç duyulmayacak kadar çeşitlendirilmiştir.
Hangi Amerikan Fonunu seçerseniz seçin, farklı yatırım fonu kategorilerini kullandığınızdan emin olun ve yatırım fonlarını analiz etmek için bu yönergeleri izleyin.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.